a:

Itu tergantung. Jika rencana pensiun adalah rencana yang memenuhi syarat, maka administrator rencana akan mengacu pada dokumen rencana untuk menentukan siapa penerima manfaat yang ditunjuk. Dokumen rencana menjelaskan peraturan yang menjadi sasaran rencana yang memenuhi syarat. Umumnya, rencana yang memenuhi syarat memastikan bahwa pasangan hidup almarhum adalah penerima manfaat kecuali pasangan yang masih hidup menandatangani pengabaian yang memungkinkan sebaliknya.

Jika rencana pensiun adalah IRA, skenario berikut dapat diterapkan dalam kasus Anda:

Jika paman Anda tidak

• tidak tinggal di sebuah komunitas atau negara bagian perkawinan (Alaska , Arizona, California, Idaho, Louisiana, Nevada, New Mexico, Texas, Washington dan Wisconsin), sangat mungkin bahwa sebutan orang tua Anda akan berdiri dan mereka akan diperlakukan sebagai penerima manfaat. Jika paman Anda tinggal di sebuah komunitas atau properti perkawinan, orang tua Anda mungkin masih menjadi penerima manfaat dari IRA jika aset IRA telah diperoleh
• sebelum dia menikahi pasangannya yang masih hidup. Jika paman Anda tinggal di sebuah komunitas atau properti perkawinan, pasangan tersebut dapat dianggap sebagai penerima manfaat paling sedikit 50% dari jumlah yang terakumulasi selama pernikahan. Undang-undang milik masyarakat akan menentukan definisi properti komunitas dan persentase di mana dia berhak menjadi penerima manfaat.
• 
  

Orang tua Anda harus memeriksa dengan administrator rencana (jika akun itu adalah akun rencana yang memenuhi syarat) atau lembaga jasa keuangan jika akunnya adalah IRA.

Jika jumlahnya signifikan, mungkin perlu untuk meminta jaksa penuntut.

(Untuk mempelajari lebih lanjut tentang penunjukan penerima, lihat

Penugasan Penerima Bermasalah - Bagian 1 , Penugasan Penerima Bermasalah - Bagian 2 dan?)

Pertanyaan ini dijawab oleh Denise Appleby

(Hubungi Denise)