a:

Reksa dana adalah kumpulan saham, obligasi atau dana lainnya dimana investor dapat membeli saham. Apakah reksadana dikelola secara aktif atau pasif, seperti dana indeks, ia menawarkan cara yang efisien untuk melakukan diversifikasi portofolio Anda. Beberapa reksadana, seperti dana alokasi aset, menawarkan investasi terdiversifikasi dengan baik hanya dalam satu produk. Seperti halnya investasi apapun, mengevaluasi kinerja reksa dana dan memilih satu atau beberapa yang memenuhi tujuan investasi Anda dan toleransi risiko melibatkan penelitian menyeluruh. Gunakan langkah-langkah ini untuk meninjau reksa dana dan memutuskan apakah itu pilihan yang tepat untuk portofolio Anda.

Pertama, klasifikasikan reksa dana untuk menentukan apakah sesuai dengan lingkup Anda. Misalnya, jika Anda mencari reksa dana yang menghasilkan pendapatan tetap, dana nilai mid-cap akan membuat Anda sangat kecewa. Untuk mengetahui reksa dana reksa dana, cari dana di situs keuangan seperti Morningstar. Anda dapat menemukan semua fakta dasar tentang reksadana dan memiliki akses ke alat yang selanjutnya membantu Anda mengevaluasi dana. Dalam kategorisasi reksadana Anda, juga mengidentifikasi beberapa rekan kerja, atau dana sejenis dari perusahaan dana lain, untuk membandingkan dana pilihan Anda. Dengan menggunakan alat screener reksa dana, seperti yang disediakan oleh Morningstar, dapat membantu Anda dalam tugas ini.

Selanjutnya, tinjau data kinerja historis dan bandingkan reksa dana yang Anda pilih dengan beberapa rekan sejawatnya. Lihatlah trade-off risiko-return untuk setiap dana dan tentukan apakah memenuhi toleransi risiko Anda. Morningstar memberi peringkat risiko dan pengembalian historis setiap dana dari dana lain di alam semesta sehingga Anda dapat dengan mudah menentukan apakah dana tersebut memiliki risiko lebih besar daripada rata-rata. Idealnya, pilih dana yang mengasumsikan risiko rendah namun tetap menghasilkan imbal hasil yang baik. Keseimbangan antara keduanya tergantung, lagi pada toleransi risiko dan tujuan investasi Anda.

Menggali lebih dalam angka kinerja historis untuk menentukan konsistensi pengembalian dana. Apakah hasil rata-rata lima tahun terlihat hebat karena satu tahun fenomenal yang bisa saja disumbangkan untuk keberuntungan? Cobalah untuk memilih dana yang secara konsisten mengungguli tolok ukurnya dan strategi yang bertahan dalam beberapa penurunan pasar dan mengurangi risiko penurunan. Angka-angka ini menggambarkan kemampuan para manajer reksadana. Terkadang, bagaimanapun, saat pasar mogok, bahkan manajer terbaik pun pun bisa menghemat portofolio dari kerugian. Untuk alasan ini, bandingkan juga data upside dan downside taking fund terhadap dana yang sebanding.

Akhirnya, lihatlah biaya dan struktur biaya dana. Reksa dana taktis yang memiliki perdagangan berat atau sangat aktif dikelola memiliki biaya tahunan yang lebih tinggi.Faktor dalam biaya ini karena secara langsung mempengaruhi kinerja Anda. Sementara dana yang menagih biaya pengelolaan yang lebih tinggi tidak selalu lebih baik atau lebih buruk karena biaya, masih harus dikenali biaya yang masuk akal untuk jenis dana yang Anda pilih. Sekali lagi, membandingkan dana dengan rekan-rekannya dapat mengungkapkan apakah biaya tersebut masuk akal.