Memahami bagaimana menukar mata uang asing memerlukan pengetahuan terperinci mengenai ekonomi dan situasi politik masing-masing negara, makro ekonomi global dan dampak volatilitas pada pasar tertentu. Tapi sebenarnya, biasanya bukan ekonomi atau keuangan global yang mengungguli trader forex pemula. Sebagai gantinya, kurangnya pengetahuan tentang bagaimana menggunakan leverage sering menjadi akar kerugian perdagangan.

Data yang diungkapkan oleh broker valuta asing terbesar sebagai bagian dari Undang-Undang Reformasi dan Perlindungan Konsumen Dodd-Frank Wall Street menunjukkan bahwa sebagian besar pelanggan forex ritel kehilangan uang. Penyalahgunaan leverage sering dipandang sebagai alasan kerugian ini. Artikel ini menjelaskan risiko leverage yang tinggi di pasar forex, menguraikan cara untuk mengimbangi tingkat leverage berisiko dan mendidik pembaca mengenai cara untuk memilih tingkat eksposur yang tepat untuk kenyamanan mereka. (Untuk pengantar perdagangan mata uang, baca Tutorial Forex: Pasar Forex.)

Risiko Leverage Tinggi

Leverage adalah proses dimana investor meminjam uang untuk berinvestasi atau membeli sesuatu. Dalam forex trading, modal biasanya didapat dari broker. Sementara trader forex dapat meminjam sejumlah besar modal pada persyaratan margin awal, mereka bisa mendapatkan lebih banyak lagi dari perdagangan yang sukses. (Untuk lebih baca Bagaimana cara kerja leverage di pasar forex?)

Di masa lalu, banyak broker dapat menawarkan rasio leverage yang signifikan setinggi 400: 1. Ini berarti, bahwa dengan hanya deposit $ 250, seorang pedagang dapat mengendalikan sekitar $ 100.000 dalam mata uang pada pasar forex global. Namun, peraturan keuangan di tahun 2010 membatasi rasio leverage yang bisa ditawarkan calo kepada pedagang berbasis U. S. sampai 50: 1 (masih dalam jumlah yang cukup besar). Ini berarti bahwa dengan deposit $ 250 yang sama, pedagang dapat mengendalikan mata uang $ 12, 500.

Jadi, seandainya trader mata uang baru memilih tingkat leverage yang rendah seperti 5: 1 atau roll dadu dan rasio ratchet sampai 50: 1? Sebelum menjawab, penting untuk melihat contoh-contoh yang menunjukkan jumlah uang yang bisa didapat atau hilang dengan berbagai tingkat leverage.

Contoh Menggunakan Maksimum Leverage

Bayangkan Pedagang A memiliki akun dengan uang tunai $ 10.000. Dia memutuskan untuk menggunakan leverage 50: 1, yang berarti dia bisa melakukan perdagangan hingga $ 500.000. Dalam dunia forex, ini mewakili lima lot standar. Ada tiga ukuran perdagangan dasar di forex: lot standar (100, 000 unit mata uang kutipan), lot mini (10.000 unit mata uang dasar), dan banyak mikro (1.000 unit mata uang kutipan). Gerakan diukur dalam pips. Setiap pergerakan satu pip di lot standar adalah 10 unit perubahan.

Karena pedagang membeli lima lot standar, masing-masing pergerakan satu pip akan berharga $ 50 (lot lot lotre standar / lot standar $ 10). Jika perdagangan melawan investor sebesar 50 pips, investor akan kehilangan 50 pips X $ 50 = $ 2, 500. Ini adalah 25% dari total $ 10,000 trading account.

Contoh Menggunakan Kurang Leverage

Mari beralih ke Trader B. Alih-alih memaksimalkan leverage pada 50: 1, dia memilih leverage yang lebih konservatif dari 5: 1. Jika Trader B memiliki akun dengan uang tunai $ 10.000, dia akan bisa menukar $ 50.000 mata uang. Setiap mini-lot akan berharga $ 10, 000. Di lot mini, masing-masing pip adalah perubahan $ 1. Karena Trader B memiliki 5 lot mini, masing-masing pip adalah $ 5 perubahan.

Jika investasi turun dengan jumlah yang sama, sebesar 50 pips, maka trader akan kehilangan 50 pips X $ 5 = $ 250. Ini hanya 2. 5% dari total posisi. (Untuk penjelasan rinci tentang bagaimana leverage bekerja, baca Forex Leverage: Pedang Double-Edged.)

Bagaimana Memilih Tingkat Leverage yang Tepat

Ada peraturan yang diterima secara luas bahwa investor harus meninjau sebelum memilih tingkat leverage. Aturan paling sederhana dari leverage adalah:

1. Menjaga tingkat leverage yang rendah.
2. Gunakan trailing stop untuk mengurangi downside dan melindungi modal.
3. Batasi modal sampai 1% sampai 2% dari total modal perdagangan pada setiap posisi yang diambil.

Pedagang valas harus memilih tingkat leverage yang membuat mereka merasa paling nyaman. Jika Anda konservatif dan tidak suka mengambil banyak risiko, atau jika Anda masih belajar bagaimana memperdagangkan mata uang, tingkat leverage yang lebih rendah seperti 5: 1 atau 10: 1 mungkin lebih tepat. (Untuk lebih banyak membaca Dasar-dasar Penggunaan Forex.)

Trailing atau limit stops memberi investor cara yang andal untuk mengurangi kerugian mereka saat sebuah perdagangan berjalan ke arah yang salah. Dengan menggunakan batasan stop, investor dapat memastikan bahwa mereka dapat terus belajar bagaimana memperdagangkan mata uang namun membatasi potensi kerugian jika perdagangan gagal. Pemberhentian ini juga penting karena membantu mengurangi emosi perdagangan dan membiarkan individu menarik diri dari meja perdagangan tanpa emosi. (Untuk informasi lebih lanjut tentang pemberhentian pelindung, baca Order Stop-Loss - Pastikan Anda Menggunakannya.)

Garis Bawah

Memilih tingkat leverage forex yang tepat bergantung pada pengalaman trader, toleransi risiko dan kenyamanan saat beroperasi di pasar mata uang global Pedagang baru harus membiasakan diri dengan terminologi dan tetap konservatif saat mereka belajar bagaimana menukar dan membangun pengalaman. Menggunakan trailing stop, menjaga posisi tetap kecil dan membatasi jumlah modal untuk setiap posisi adalah awal yang baik untuk mempelajari cara yang tepat untuk mengelola leverage.