a:

Penasihat keuangan dan perencana memiliki tanggung jawab secara fidusia kepada investor mereka. Mereka berutang pada investor tingkat loyalitas tinggi karena mereka berada dalam posisi kepercayaan dan kepercayaan diri. Pelaksanaan order tergantung pada jenis order yang ditempatkan dan likuiditas investasi. Jika Anda meminta penasihat keuangan / perencana untuk menjual sejumlah saham tertentu dari perusahaan yang diperdagangkan secara luas dengan harga pasar, Anda bisa memperkirakan pesanan pasar Anda akan berjalan dalam waktu 24 jam. Pesanan yang menempatkan batasan pada pesanan, seperti harga, biasanya akan memakan waktu lebih lama untuk dieksekusi. Sebagian besar lembaga keuangan tidak akan menerima permintaan perdagangan email atau voicemail karena mudah dilewatkan; perusahaan sekarang merekomendasikan agar Anda berbicara dengan penasihat Anda secara langsung atau mengajukan permintaan Anda secara tertulis. Bagaimanapun, Anda harus menindaklanjuti secara on-line atau dengan panggilan ke penasihat Anda sebelum pasar tutup untuk harga jual untuk memastikan perdagangan dilaksanakan atas nama Anda.

Penasihat dan perencana memiliki kewajiban untuk menginformasikan klien mereka tentang risiko transaksi dan investasi. Bila mereka tidak setia dan mengkhianati kepercayaan dan kepercayaan diri, mereka dapat dianggap bertanggung jawab atas kerusakan. Jika seorang broker salah mengartikan atau gagal memberikan informasi mengenai investasi atau transaksi, Anda mungkin memiliki klaim potensial terhadap broker tersebut untuk memulihkan kerugian Anda.

Ada banyak klaim yang dapat diajukan oleh investor terhadap pialang, rumah broker, sponsor rencana pensiun, perencana keuangan, manajer investasi dan penasihat investasi. Klaim yang paling umum meliputi:

• Churning - perdagangan berlebihan dalam akun untuk menghasilkan komisi;
  

• Gagal melaksanakan atau mengikuti instruksi dari investor sehubungan dengan investasinya;
  

• Keluhan margin - seperti melikuidasi sekuritas tanpa memberikan pemberitahuan sebelumnya kepada investor, sebelum batas waktu atau setelah gagal memenuhi margin call;
  

• Penyalahgunaan - menyalahgunakan dana investor;
  

• Misrepresentasi dan kelalaian - sengaja atau ceroboh menyesatkan atau gagal mengungkapkan fakta material mengenai investasi;
  

• Kelalaian - penasihat yang gagal melaksanakan due diligence dan / atau gagal bertindak sebagai penasihat yang masuk akal dan bijaksana;
  

• Ketidaksesuaian rekomendasi atau investasi - penasehat diminta untuk menentukan kesesuaian investasi berdasarkan evaluasi pengalaman investasi investor / pelanggan, keengganan risiko dan faktor lainnya.

Masing-masing klaim ini harus dievaluasi berdasarkan kasus per kasus.Dalam kebanyakan keadaan, beberapa klaim ini dapat dilakukan antara perusahaan keuangan dan klien tanpa harus melakukan proses pengadilan. Jika resolusi damai tidak dapat dicapai, maka Anda dapat meningkatkan kasus Anda untuk diputuskan dalam arbitrase oleh arbiter, yang kemudian memutuskan tanggung jawab dan kerusakan, jika ada.

Untuk membaca lebih lanjut lihatlah Memilih Pialang Pertama Anda dan Berbelanja untuk Penasihat Keuangan.

Pertanyaan ini dijawab oleh Steven Merkel.