Berinvestasi di bidang real estat bisa sangat menguntungkan; Namun, memulai investasi real estat memerlukan modal dalam jumlah besar. Yang sedang berkata, jika Anda tidak memiliki ratusan ribu dolar di tangan, ada pilihan lain untuk berinvestasi di real estat tanpa membeli properti fisik. (Untuk lebih lanjut, lihat: Apakah Perbedaan Antara Investasi di Real Estat dan Saham? )

Berinvestasi dalam REIT

REIT, atau kepercayaan investasi real estat adalah perusahaan yang memiliki dan mengelola real estat dan aset terkait, seperti hipotek atau obligasi hipotek. Mayoritas pendapatan dan aset REIT harus dikaitkan dengan real estat. Untuk memenuhi syarat sebagai REIT, perusahaan harus memenuhi standar ini, ditambah peraturan tambahan yang ditetapkan oleh Securities and Exchange Commission:

Investasikan setidaknya 75% dari total aset dalam aset real estat

• Turunkan setidaknya 75% dari pendapatan kotor dari sewa properti atau bunga hipotek
• Memiliki minimal 100 pemegang saham setelah tahun pertamanya sebagai REIT
• Memiliki tidak lebih dari 50% saham yang dimiliki oleh lima atau kurang individu
• Bayar setidaknya 90% dari penghasilan kena pajak sebagai dividen pemegang saham

Aturan terakhir itu penting bagi investor perorangan. REIT bukan hanya perusahaan yang memiliki real estat; Mereka adalah bisnis yang memberikan arus kas kepada investor mereka. Jika Anda berinvestasi di REIT dengan reinvestasi dividen, Anda dapat mengembangkan portofolio Anda sampai Anda mencapai titik di mana Anda dapat membeli properti individual Anda sendiri, atau terus berinvestasi pada portofolio real estat yang dikelola. (Untuk bacaan tambahan, lihat:

5 Jenis REIT dan Cara Berinvestasi untuk Mereka. )

Berinvestasi di Perusahaan Terfokus Real Estat

Banyak perusahaan memiliki dan mengelola real estat yang tidak terstruktur sebagai REIT. Saham ini biasanya membayar dividen jauh lebih rendah daripada REIT, namun perusahaan memiliki lebih banyak kebebasan untuk menginvestasikan kembali keuntungan untuk berkembang.

Beberapa perusahaan di industri lain berperilaku seperti perusahaan real estat meskipun itu bukan layanan utama yang mereka tawarkan. Contohnya termasuk rantai hotel, pusat perbelanjaan dan pengelola mal strip, dan operator resor.

Tentu saja, ada perusahaan real estat tradisional yang tersedia untuk investasi juga. Perusahaan termasuk perusahaan jasa real estat seperti RE / MAX Holdings Inc. (RMAX

RMAXRE / MAX Holdings Inc53 60 + 1. 80% Dibuat dengan operator saham komersial Highfield 4. 2. 6 ) seperti CBRE Group (CBG CBGCBRE Group Inc40. 75 + 2. 13% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), dan perusahaan pusat perbelanjaan seperti Equity One (EQY). Seperti halnya investasi saham individual, selalu banyak penelitian sebelum mengambil keputusan investasi. Berinvestasi dalam satu saham atau industri relatif terhadap sisa portofolio Anda akan membuka risiko portofolio Anda.

Berinvestasi dalam Konstruksi Rumah

Real estat bukan hanya membeli dan mendapatkan keuntungan dari perusahaan yang ada. Ada seluruh industri homebuilder yang bertanggung jawab untuk mengembangkan lingkungan baru di wilayah metropolitan yang sedang tumbuh. Perusahaan-perusahaan ini mungkin terlibat dengan berbagai aspek proses konstruksi rumah.

Saat mengevaluasi homebuilder, lihat semua aspek bisnis. Tanyakan pada diri Anda apakah perusahaan berfokus pada suatu wilayah dengan kinerja real estat yang buruk jika perusahaan hanya berfokus pada rumah yang sangat tinggi atau low-end, dan bandingkan fokusnya dengan tren real estat.

Pembuat homebuild besar termasuk Lennar Corp. (LEN

LENLennar Corp56 14 + 2. 78% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), DR Horton Inc. (DHI DHID. R. Horton Inc44 84 + 1. 17% Dibuat dengan bahan baku 4. 2. 6 ), Rumah KB (KBH KBHKB Rumah27 98 + 3. 17% Dibuat dengan bahan baku 4 2.6 ), dan NVR Inc. (NVR ),

NVRNVR Inc3, 263. 58 + 1. 65% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ). Ingatlah bahwa kinerja homebuilder dapat sangat berkorelasi dengan ekonomi. Saat pertumbuhan pekerjaan kuat, orang ingin membeli rumah baru. Bila ekonomi lesu, penjualan rumah baru cenderung turun. Berinvestasi dalam Reksa Dana Real Estat Salah satu rintangan yang paling sulit dalam investasi real estat adalah diversifikasi. Sebagai investor ritel di pasar saham, tidak sulit mencari keragaman investasi. Saham banyak perusahaan diperdagangkan dengan harga yang cukup rendah per saham sehingga diversifikasi dapat dicapai dengan harga yang wajar melalui perencanaan. Real estat sedikit berbeda. Di bidang real estat, aset tunggal biasanya berharga sampai kisaran enam digit. Hanya satu perusahaan, Berkshire Hathaway (BRK. A

BRK. ABerkshire Hathaway Inc280, 170. 00-0. 11%

Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6

) diperdagangkan pada tingkat itu. Beberapa saham mencapai tingkat tiga tingkat.

Untuk mendapatkan diversifikasi di bidang real estat, investor dapat beralih ke reksa dana terpusat real estat, dana indeks, dan ETF. Beberapa dana real estat bekerja seperti reksa dana tradisional, terutama diinvestasikan dalam saham real estat. Yang lainnya terfokus pada REIT atau bahkan pembelian langsung real estat. Contoh ETF REIT yang populer adalah Vanguard REIT ETF (VNQ VNQVanguard REIT83 65 + 0. 67% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6

). ETF ini diperdagangkan seperti saham namun memberi Anda eksposur instan ke portofolio REITs. Dana ini memiliki 145 saham berbeda. Kepemilikan teratas termasuk Simon Property Group Inc. (SPG

SPGSimon Property Group Inc154. 99-0. 01% Dibuat dengan persediaan utama 4.2 6 ) dan Penyimpanan Publik (PSA PSAPublic Storage209. 32 + 0. 17% Dibuat dengan bahan baku 4. 2. 6 ). Jika Anda lebih memilih reksa dana real estat, Prudential Global Real Estate Fund (PURAX) adalah dana real estat global. Dana tersebut adalah 97. 5% diinvestasikan di real estat. 52% kepemilikan ada di Amerika Utara, dan sisanya diinvestasikan di Eropa (17% kepemilikan), dan Asia (31% kepemilikan).Dana ini terutama difokuskan pada pasar negara maju, dengan kurang dari 2% dana diinvestasikan di pasar negara berkembang. Inti Berinvestasi dalam properti individu membutuhkan banyak modal dan berisiko tinggi. Berinvestasi dalam opsi lain yang tersedia melalui pasar saham, REIT, reksadana, dan ETF dapat memberi portofolio Anda eksposur real estat tanpa harus mengeluarkan ratusan ribu dolar. Seperti halnya investasi, investasi di real estat dan perusahaan terkait juga berisiko. Evaluasi opsi investasi sebelum membeli untuk memastikannya sesuai dengan tujuan investasi Anda.

Real estat Amerika dan global telah berjalan dengan baik dalam beberapa tahun terakhir, namun tidak semua pasar sama. Beberapa eksposur real estat memberikan lindung nilai yang sangat baik terhadap fluktuasi pasar lainnya, namun terlalu banyak konsentrasi real estat membuat Anda terbuka terhadap kerugian ketika pasar real estat terputus-putus, seperti yang terjadi pada gelembung real estat baru-baru ini dan krisis hipotek.

Namun, setelah Anda memiliki pemahaman yang baik mengenai tujuan investasi Anda dan bagaimana real estat dapat berperan, Anda dapat dengan yakin menginvestasikan dan menjadikan real estat sebagian dari portofolio Anda untuk tujuan investasi jangka pendek dan jangka panjang.