Jika resolusi Tahun Baru Anda untuk tahun 2016 adalah memulai investasi seperti jutawan lakukan, berikut adalah beberapa tip untuk membantu Anda meniru orang kaya dalam portofolio investasi dan praktik investasi Anda sendiri. Individu kaya-ultra-tinggi-bersih (HNWI) tidak benar-benar memiliki buku tersembunyi rahasia yang membuat mereka lebih sukses sebagai investor. Sebenarnya, banyak praktik investasi yang mereka ikuti adalah prinsip-prinsip investasi cerdas yang cukup terkenal, seperti menghindari risiko yang berlebihan, melakukan diversifikasi investasi dan meminimalkan biaya transaksi.

1) Hindari Resiko yang Tidak Sah

Sementara banyak orang mungkin membayangkan orang yang sangat kaya itu dengan ceroboh bertaruh satu juta dengan setetes topi, justru sebaliknya adalah benar. Jika ada, jutawan cenderung lebih fokus untuk menghindari risiko daripada imbalan potensial, dan itu mungkin satu hal yang membedakannya dari investor rata-rata. Rata-rata investor sering ketahuan melihat seberapa banyak yang mungkin mereka hasilkan dan gagal memperhitungkan berapa banyak kerugian yang mungkin terjadi pada investasi tertentu. Sebuah survei yang dilakukan oleh U. S. Trust pada tahun 2013 menemukan bahwa lebih dari 60% investor jutawan memberikan penekanan lebih tinggi pada pengurangan risiko daripada pada potensi pengembalian. Studi lain, yang dilakukan oleh Spectrem Group ini, menemukan risiko, bukan potensi keuntungan modal, sebagai perhatian No 1 yang dikutip oleh investor jutawan. Jutawan dengan hati-hati menilai rasio risiko / penghargaan dan cenderung menghindar dari investasi berisiko, bahkan yang menjanjikan kemungkinan hasil yang besar.

2) Diversifikasi Praktik

Karakteristik investor jutawan lainnya adalah mereka melakukan diversifikasi dalam portofolio investasi mereka. Meskipun mereka mungkin memiliki satu atau dua perusahaan favorit di mana mereka memiliki jumlah saham dalam jumlah yang tidak proporsional, mayoritas investor jutawan mempertahankan portofolio terdiversifikasi secara luas. Perkiraan komposisi portofolio investasi jutawan rata-rata berbeda-beda, namun konsensus tampaknya adalah bahwa, secara keseluruhan, jutawan menyukai pasar saham, biasanya mendedikasikan sekitar 60% aset investasi portofolio mereka untuk ekuitas, termasuk masalah luar negeri dan domestik.

Investor Millionaire cenderung menyukai saham blue-chip, atau saham berisiko rendah, dan perusahaan besar seperti Apple dan Google. Satu titik di mana kebiasaan investasi mereka dapat kembali menyimpang dari investor rata-rata adalah mereka biasanya mengalokasikan hampir 20% dana investasi mereka ke real estat, dengan sebagian besar sisanya didedikasikan untuk investasi pendapatan tetap dan sebagian kecil diinvestasikan ke aset alternatif. Anda mungkin tidak bisa langsung berinvestasi di properti real estat sampai jutawan, tapi Anda mungkin ingin mempertimbangkannya, misalnya melihat lebih dekat REIT jika Anda ingin membuat portofolio Anda terlihat lebih mirip jutawan.

3) Gunakan ETFs

Survei jutawan tahun 2015 menemukan bahwa sekitar 20% menyukai dana yang diperdagangkan di bursa efek (ETF) sebagai kendaraan investasi No 1-pilihan mereka, dengan persentase yang sama menunjukkan preferensi tertinggi untuk swasta. investasi ekuitas atau investasi pada hedge fund. Rata-rata investor ritel tidak menikmati akses langsung yang sama terhadap ekuitas swasta atau peluang lindung nilai dari investor yang lebih kaya. Namun, penawaran ETF yang terus meluas mencakup dana yang diinvestasikan pada dana lindung nilai dan ETF yang memiliki investasi ekuitas swasta, seperti Portofolio Ekuitas Private Stocked Emiten Terdaftar.

4) Memanfaatkan Bantuan Investasi Profesional tapi secara aktif Mengelola Investasi Anda Sendiri

Sekitar 80% jutawan membayar jasa profesional dari penasihat keuangan, namun 65% masih merupakan investor "hands-on" yang terlibat aktif. dalam membuat pilihan investasi mereka. Ini berbeda dari, dan sebenarnya adalah tentang cermin yang berlawanan dengan, kebiasaan investor yang kurang kaya, hanya sekitar 40% di antaranya terlibat aktif dalam membuat pilihan investasi untuk portofolio mereka. Keterlibatan aktif tidak berarti Anda harus mulai melakukan semua riset stok Anda sendiri. Tapi itu berarti, setidaknya, menyadari apa portofolio investasi Anda dan secara teratur mengawasi bagaimana kinerjanya.

5) Minimalkan Biaya Transaksi dengan Mengikuti Strategi Pembelian dan Tahan

Merupakan suatu pernyataan yang mengatakan bahwa jutawan tidak cenderung menjadi pedagang harian, atau bahkan investor jangka pendek. Sekitar 90% jutawan yang menanggapi survei U. S. Trust menyatakan bahwa mereka yakin strategi investasi keseluruhan terbaik adalah pendekatan "beli dan terus". Salah satu fakta investasi yang paling menarik yang ditemukan di buku ini, "The Millionaire Next Door," adalah 42% jutawan melaporkan bahwa mereka tidak melakukan perdagangan tunggal dalam 12 bulan sebelumnya; portofolio investasi mereka tetap sama sekali tidak berubah sepanjang tahun.

Hal ini sebagian mencerminkan kepercayaan bahwa membeli dan memegang saham berkualitas tinggi adalah rute investasi terbaik yang harus diambil. Hal lain yang tercermin adalah jutawan cenderung lebih sadar daripada rata-rata investor akan pentingnya meminimalkan biaya transaksi untuk memaksimalkan total pengembalian investasi riil. Tip Investasi Millionaire Millionaire

Tidak seperti kebanyakan investor rata-rata, yang cenderung menghindar dari investasi leverage dan alternatif, jutawan biasanya mengalokasikan sebagian dari dana investasi mereka ke investasi alternatif seperti futures atau opsi. Lebih penting lagi, jutawan biasanya cukup nyaman dengan menggunakan investasi leverage untuk membuat uang investasi mereka pergi sejauh mungkin. Mereka masih menilai risiko dengan hati-hati dan menghindari menempatkan diri pada posisi di mana pengaruh dapat menyebabkan kerugian besar yang tidak dapat diterima. Namun, bila bentuk investasi yang diinginkan tersedia, seperti opsi saham atau perdagangan valuta asing (forex), jutawan umumnya tidak segan memanfaatkan kesempatan untuk menghasilkan persentase pengembalian yang lebih tinggi dengan menggunakan modal investasi yang kurang absolut.