Daftar Isi:
Potongan saham dapat mempengaruhi pajak Anda. Pembagian stok standar tidak mengubah nilai portofolio investor. Jika Anda menyadari keuntungan modal, tidak mungkin pemecahan saham mengubah basis Anda. Seperti halnya dengan semua investasi ekuitas, Anda hanya membayar pajak atas keuntungan modal yang diperoleh dari penjualan saham split.
Stock Splits
Untuk melihat mengapa stock split tidak mempengaruhi nilai investasi Anda, pertimbangkan contoh berikut: Anda memiliki 100 saham XYZ, yang saat ini diperdagangkan pada $ 30 per saham. Nilai total kepemilikan XYZ Anda adalah $ 3.000, atau $ 30 x 100. Kemudian, manajemen di perusahaan XYZ mengumumkan pemecahan saham tiga-untuk-satu. 100 saham Anda menjadi 300 saham, namun nilai pasarnya yang sesuai ditebang secara proporsional menjadi $ 10 per saham, dengan asumsi harga saham tidak berfluktuasi. Nilai total kepemilikan XYZ Anda tetap $ 3, 000, atau $ 10 x 300.
Dasar Biaya dan Keuntungan Modal
Pemegang saham hanya membayar pajak atas nilai sahamnya setelah dia menjual saham tersebut lebih dari yang dia bayarkan untuk mereka atau biaya dasarnya. Misalkan pemegang saham dengan 50 saham awalnya membayar $ 10 per saham, dan pemecahan saham dua-untuk-satu diumumkan. Jumlah sahamnya hanya dua kali lipat tanpa dia harus menginvestasikan uang tambahan, jadi basis biayanya disesuaikan menjadi $ 5 per saham.
Bayangkan investor lain bersedia membayar $ 12 per saham untuk 50 sahamnya sebelum split. Jika dia menjual, dia menerima $ 600, atau $ 12 x 50. Karena pada awalnya dia membayar $ 500, atau $ 10 x 50, keuntungan modal kena pajaknya setara dengan $ 100, atau $ 600 - $ 500. Katakan, setelah split, investor hanya mau membayar setengah, atau $ 6, per saham. Namun, pemegang saham memiliki dua kali lebih banyak saham untuk dijual; total yang diterima masih $ 600, atau $ 6 x 100. Kenaikan modal kena pajaknya masih $ 100.
Saya adalah seorang guru di sistem sekolah umum dan saya tidak Saat ini memiliki rencana 403 (b), tapi saya memiliki sejumlah uang di Roth IRA dan juga IRA yang diarahkan sendiri. Dapatkah saya memindahkan dana IRA saya ke dalam rencana 403 (b) yang baru dibuka, karena saat ini saya dipekerjakan oleh sekolah sy
Jika Anda membuat akun 403 (b) berdasarkan rencana 403 (b) sekolah, Anda dapat menggulirkan aset IRA Tradisional ke akun 403 (b). Seperti yang mungkin Anda ketahui, pengguliran dari IRA Tradisional ke 403 (b) tidak dapat mencakup jumlah setelah pajak atau jumlah yang mewakili distribusi minimum yang dipersyaratkan.
Jika salah satu saham Anda terbagi, bukankah itu menjadikan investasi lebih baik? Jika salah satu saham Anda terbagi 2-1, bukankah Anda kemudian memiliki saham dua kali lebih banyak? Tidakkah bagian dari pendapatan perusahaan Anda menjadi dua kali lebih besar?
Sayangnya, tidak. Untuk memahami mengapa hal ini terjadi, mari tinjau mekanika pemecahan saham. Pada dasarnya, perusahaan memilih untuk membagi sahamnya sehingga bisa menurunkan harga jual saham mereka ke kisaran yang dianggap nyaman oleh sebagian besar investor. Psikologi manusia menjadi seperti apa adanya, kebanyakan investor lebih nyaman membeli, katakanlah, 100 saham seharga $ 10 dibandingkan 10 saham seharga $ 100.
Saya berusia 80 tahun membuat pembayaran pajak minimum yang dipersyaratkan minimum (RMD) yang harus dibayar. Saya berencana untuk mengubah IRA saya menjadi Roth IRA dan membayar pajak untuk total RMD. Apakah saya dapat menarik dana dari Roth tahun setelah konversi? Saya understa
Pertama, beberapa informasi latar belakang: perlakuan pajak atas distribusi Roth IRA bergantung pada apakah distribusi tersebut memenuhi syarat atau tidak. Distribusi yang memenuhi syarat dari Roth IRA adalah bebas pajak dan denda, namun distribusi yang tidak memenuhi syarat dapat dikenai pajak dan hukuman distribusi awal.