Sementara sebagian besar broker investasi besar menciptakan atau mengakuisisi divisi robo-advisor, TD Ameritrade Institutional berbaris menyusuri jalan yang berbeda, menawarkan hamparan solusi penasihat robo untuk kliennya. TD VEO, platform pengelolaan dan perdagangan akun open source perusahaan, adalah pembangkit tenaga listrik teknologi untuk penasehat dan mencoba memberikan solusi penyesuaian robo kepada klien.

Sebenarnya, penasihat dapat memilih dari sejumlah solusi robo-advisor di platform ini. Inilah lowdown pada rangkaian layanan baru. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Penasihat Robo: Cara Memilih Yang Terbaik untuk Anda. )

Penangan Robo-Advisor Hari Ini

Pesaing TD Ameritrade melakukan hal-hal yang berbeda. Portofolio Cerdas Intelektual Schwab menugaskan penasihat dengan nilai aset kurang dari $ 100 juta (AUM) 10 basis poin untuk menggunakan produk mereka. Penasihat yang lebih besar mendapatkan platform secara gratis. Dengan jumlah biaya rendah ETFs, model Schwab menciptakan portofolio investasi pasif sesuai dengan toleransi risiko investor.

Layanan Penasihat Personal Vanguard menargetkan baby boomer dalam model direct-to-consumer-nya. Penasihat robo hibrida ini memerlukan uang tebusan $ 50.000. Biaya untuk robo Vanguard adalah ramping 0. 30% dari AUM, lebih tinggi dari kebanyakan penasihat keuangan daging dan darah.

Penasihat lainnya melompat ke tren robo-advisor dengan produk berlabel putih seperti Invesco's Jemstep. Blackrock baru saja membeli FutureAdvisor dan sedang menjajakan robonya ke penasihat keuangan. Klien Blackrock saat ini dapat mengakses layanan tanpa biaya tambahan. Seiring medan percontohan robo bergerak dengan kecepatan kilat, robos label putih lainnya muncul untuk membantu penasehat manusia bersaing dengan teknologi yang baru lahir ini. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Wells Fargo untuk Meluncurkan Penasihat Robo pada tahun 2017. )

Penawaran Robo TD Ameritrade

Penasehat yang menggunakan TD Ameritrade karena kustodian klien mereka dapat memilih platform robo dari "Veo Open Access, sistem open-architecture TD yang terintegrasi dengan lebih dari 100 third -Pihak penjual, "menurut InvestmentNews. com. Vendor robo-penasihat pihak ketiga ini termasuk Penasihat Envestnet Now-sebelumnya disebut Pilot Otomatis darisideside-Riskanalyze, Jemstep Investco dan Nestestgle Vanare, untuk menyebutkan beberapa. Model layanan unik ini membuka pintu bagi saran investasi otomatis untuk perusahaan penasihat keuangan kecil maupun besar yang ingin menyesuaikan penawaran untuk pelanggan mereka. Berbagai penyedia memungkinkan satu penasehat memilih Oranj karena platform pengelolaan kekayaan kliennya atau NestEgg karena sistem arsitekturnya yang terbuka.Di TD Ameritrade Institutional, ada model penasehat robo yang tersedia untuk setiap preferensi investasi otomatis. Kemitraan baru-baru ini antara TD Ameritrade Institutional and XY Planning Network (XYPN) menunjukkan fleksibilitas mode TD Ameritrade. Bergabung dengan kekuatan, model biaya bulanan XYPN untuk layanan perencanaan keuangan ini menargetkan Generasi X dan Y, dengan pacaran penasihat yang melayani investor muda hari ini - orang-orang yang kemungkinan akan tumbuh menjadi klien yang lebih kaya besok. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat:

Penasihat Robo yang Berfungsi untuk Melayani Wanita ) Jangan Lupakan Biaya

Dengan munculnya sistem investasi otomatis, persaingan yang lebih ketat dan juga kompresi biaya . Dengan demikian, penasihat harus memantau secara ketat perizinan dan pelaksanaan biaya konsultasi robo agar dapat bersaing dengan baik pada harga dan layanan. Struktur biaya untuk memanfaatkan Veo Open Access menggabungkan proses dua langkah. Pertama, sang penasihat melisensikan robo-platform. Selanjutnya, mereka bisa mengintegrasikan sistem dengan sistem open-architecture TD Veo.

Salah satu alasan konsumen tertarik pada penasihat robo secara umum adalah rendahnya biaya pengelolaan. Penasihat keuangan perlu memperhatikan kenyataan ini dan memeriksa secara hati-hati struktur biaya dari pengacara tiruan TD Ameritrade Institutional.

Garis Bawah

Lanskap penasehat robo sangat kompetitif dengan perusahaan penasihat besar dan kecil yang ingin menawarkan solusi untuk basis klien mereka. The multi-layered TD Ameritrade Institutional pendekatan mencoba untuk menawarkan solusi untuk semua. Hubungannya dengan penyedia beragam 100-plus unik di lanskap pendamaian robo saat ini. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat:

Apa Yang Terjadi Jika Raksasa Tek Meluncurkan Pelatih Robo? )