Kebanyakan investor menghabiskan waktu mereka untuk mengejar pengembalian. Tapi bagaimana jika ada cara untuk melakukan yang baik sekaligus juga menghasilkan keuntungan?

Beberapa organisasi nirlaba baru-baru ini bekerja sama dengan pengelola dana dan investasi untuk menciptakan dan memasarkan lini produk baru yang menawarkan kesempatan kepada investor untuk terlibat dalam apa yang sekarang disebut-sebut sebagai investasi dampak, sebuah bentuk investasi yang bertanggung jawab secara sosial. Tujuan dari skema ini adalah menginvestasikan uang di perusahaan, organisasi, dana atau proyek di manapun di dunia yang dapat mempengaruhi perubahan sosial yang positif, sementara pada saat yang sama memberikan pengembalian finansial kepada investor. ( Untuk pembacaan yang terkait, lihat Nilai Investasi Bertanggung Jawab Sosial )

Satu Langkah Lebih Lanjut

Minat gagasan ini telah berkembang dengan mantap selama beberapa tahun terakhir dan begitu juga jumlah produk yang ditawarkan. Untuk beberapa waktu, berkembang biak perusahaan manajemen investasi seperti Pax World Management, Investasi Sosial Domini dan Investasi Parnassus telah menawarkan reksa dana yang berinvestasi pada perusahaan yang sadar sosial dan lingkungan. Tapi dampak saat ini investor akan melangkah lebih jauh, ingin berinvestasi di obligasi dan kendaraan investasi lain yang berinvestasi secara langsung dalam proyek yang berorientasi sosial. ( Untuk bacaan terkait, lihat Memahami Obligasi Dampak Sosial )

Contoh kendaraan yang digunakan dalam investasi dampak adalah pinjaman keuangan mikro, yang membantu orang dengan sedikit atau tidak memiliki akses ke modal memulai bisnis baru. Individu dengan nilai bersih tinggi, khususnya, menemukan penawaran ini menarik dan bersedia mengambil beberapa risiko yang harus dikeluarkan untuk berinvestasi di dalamnya. Bisnis yang dimulai dengan pinjaman keuangan mikro memberikan keuntungan kompetitif kepada investor mereka melalui obligasi yang mendukungnya. Dalam beberapa kasus, dampak kendaraan investasi telah mampu mengumpulkan imbal hasil yang lebih tinggi bagi investor mereka daripada pasar yang lebih luas, terutama selama siklus turun.

Salah satu contoh proyek investasi dampak adalah program surya komunitas. Platform yang disebut Mosaic memungkinkan orang untuk berinvestasi sesedikit $ 25 untuk mendanai proyek-proyek surya yang menghemat uang untuk pemilik rumah, sekolah atau institusi lain sambil mengurangi emisi karbon. ( Untuk membaca terkait, lihat Dampak Investasi: Pilihan Etis )

Bukan Hanya Orang Kaya

Apa yang mungkin dimulai sebagai ceruk bagi investor kaya mulai mendapat perhatian dari pasar ritel yang lebih besar. . Dengan demikian, jumlah organisasi yang menawarkan produk ini semakin meningkat. Salah satu organisasi tersebut adalah ImpactAssets, yang menawarkan dana yang disarankan donor dan menginvestasikan catatan investasi kepada individu dan penasihat yang ingin menghasilkan perubahan sosial dan lingkungan yang positif.Setiap tahun, organisasi tersebut menerbitkan daftar 50 manajer investasi yang mengkhususkan diri pada teknik investasi dampak.

ImpactAssets juga terkait erat dengan Calvert Foundation, yang menawarkan peluang investasi dan pinjaman, seperti catatan investasi Masyarakat Calvert, serangkaian sekuritas hutang yang dimulai dengan investasi minimal $ 1.000.

Tumbuh Bunga dan Ragam

Goldman Sachs juga telah melompat pada dampak investasi kereta musik. Baru tahun lalu, ia meluncurkan GS Social Impact Fund, yang menyebarkan modal ke arah revitalisasi fisik, sosial dan ekonomi masyarakat kurang beruntung di seluruh AS Strategi investasi dana tersebut adalah untuk mengatasi tantangan sosial dan untuk memobilisasi sumber modal swasta baru ke dalam sosial. - Pertarungan yang impresif, sekaligus memberi para investor keuntungan finansial.

Yayasan Rockefeller adalah salah satu yayasan pertama yang bereksperimen dengan obligasi dampak sosial bersamaan dengan Global Impact Investors Network (GIIN), sebuah organisasi nirlaba yang didedikasikan untuk meningkatkan efektivitas investasi dampak. Yayasan ini juga mendanai pengembangan metrik untuk mengukur kinerja perusahaan sosial ini dan berdampak pada investasi dana.

Dan sekarang, dengan bimbingan Rockefeller Foundation, beberapa bank investasi terbesar di AS, termasuk Goldman Sachs Group, Inc. (GS GSGoldman Sachs Group Inc243. 49-0. 37% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), JP Morgan Chase & Co (JPM JPMJPMorgan Chase & Co100. 78-0. 62% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), dan Bank of America Corp. (BAC BACBank of America Corp27 75-0 25% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), telah menciptakan ikatan dampak sosial yang diterapkan pada isu-isu seperti asma, pendidikan anak usia dini, diabetes, dan program rehabilitasi penjara.

Dengan permintaan investor terhadap dampak investasi produk terus meningkat karena gagasan tersebut menjadi lebih utama, beberapa lembaga keuangan, seperti Morgan Stanley (MS MSMorgan Stanley50. 14 + 0 24% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), Merrill Lynch dan UBS Inc. (UBS UBSUBS Group Inc. 17. 05-0 18% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) juga telah mengembangkan platform investasi dampak yang dapat dikukuhkan oleh penasehat kekayaan mereka ketika klien meminta dana investasi dampak diarahkan pada penyebab tertentu.

Morgan Stanley Wealth Management Berinvestasi dengan platform Impact baru-baru ini mulai menawarkan sekitar 100 produk pihak ketiga, termasuk dana yang diperdagangkan di bursa, reksadana dan beberapa produk investasi alternatif lainnya. Ini juga ingin menawarkan investasi hutang dan ekuitas swasta untuk mempengaruhi investor dalam waktu dekat.

Pengembalian Terus Mereka Kembali

Langkah oleh bank investasi dan manajer uang untuk menawarkan lebih banyak dampak pada produk investasi tampaknya menguntungkan. Sebuah studi GIIN dan JP Morgan yang mengamati 125 investor dampak yang melakukan $ 10. 6 miliar untuk dampak investasi pada tahun 2013 menemukan bahwa sekitar 91% melaporkan bahwa dampak investasi mereka memenuhi atau melampaui ekspektasi keuangan mereka.Sekitar 54% mengatakan investasi mereka menargetkan tingkat pengembalian pasar. Kelompok ini, secara keseluruhan, berencana untuk meningkatkan investasi mereka di sektor ini sebesar 19% tahun ini, yang akan menghasilkan investasi mendekati $ 13 miliar.

Millennial Next In Line

Generasi investor berikutnya sudah menunjukkan keinginan untuk menempatkan dolar investasi mereka di belakang proyek, perusahaan dan dana yang sesuai dengan katup inti mereka sendiri. Milenium, atau orang-orang yang lahir antara awal tahun 1980an dan awal tahun 2000an, adalah kelompok investor terbaru yang melihat investasi dampak sebagai cara untuk membela kepercayaan mereka sementara juga berinvestasi di masa depan mereka sendiri.

Studi menunjukkan bahwa investor ini juga sekarang beralih ke profesional keuangan untuk membantu memberi mereka kesempatan untuk menghasilkan keuntungan finansial yang kuat, sekaligus menciptakan dampak sosial yang positif. Mereka ingin penasehat mereka menawarkan produk investasi berbasis nilai sebagai alternatif dari apa yang ditawarkan kepada mereka di pasar umum. Dan sementara mereka mungkin masih muda, dan rendah pada uang tunai saat ini, segmen populasi ini tidak boleh diabaikan. Milenium diharapkan mewarisi kekayaan sekitar $ 41 triliun dari orang tua mereka, dan mereka sudah mencari cara untuk menginvestasikannya.

Skewed To Wealthier Investors … For Now

Semakin banyak peluang akan terus terbuka bagi investor yang ingin menyelaraskan masa depan keuangan mereka sendiri dengan keinginan mereka untuk membuat perbedaan di dunia. Namun, untuk saat ini, pilihan investasi dampak paling terukur masih diarahkan pada investor yang lebih kaya. Bagi investor yang memiliki investasi investasi, investasi berkelanjutan dan bertanggung jawab kurang dari $ 3 juta, seperti reksa dana yang berfokus pada investasi sosial dan lingkungan, masih merupakan cara untuk pergi. Transaksi pribadi yang membutuhkan cukup banyak due diligence mungkin masih terlalu berisiko bagi investor rata-rata.

The Bottom Line

Keinginan untuk menggabungkan investasi dan tanggung jawab sosial berkembang dengan cepat di kalangan orang kaya dan tidak begitu kaya. Dan dasar telah diletakkan untuk menciptakan berbagai produk untuk memenuhi permintaan generasi baru investor yang sadar secara sosial. Selama investasi semacam itu menghasilkan keuntungan yang kompetitif - baik finansial maupun sosial - popularitas mereka hanya akan tumbuh.