Jika Anda ingin meningkatkan pengelolaan aset (AUM) untuk perusahaan pengelola perencanaan keuangan atau kekayaan Anda, Anda harus memenuhi kebutuhan klien mereka dan memberi pelanggan Anda apa yang mereka cari. Entah Anda pernah berkecimpung di industri keuangan selama beberapa dekade atau baru memulai, selangkah lebih maju dari tren bisa berarti perbedaan antara kesuksesan dan kegagalan di dunia unik ini.

Bukan rahasia lagi bahwa kebutuhan klien perencanaan keuangan, dan harapan pelanggan tersebut, telah berubah secara nyata dalam beberapa tahun terakhir. Klien yang lebih muda pada khususnya telah datang untuk mengharapkan, dan bahkan menuntut, jawaban instan dan mereka bergantung pada berbagai alat untuk mendapatkan informasi yang mereka butuhkan. Itu berarti pemilik praktik akan melakukannya dengan baik untuk menyesuaikan diri dengan harapan yang berubah tersebut dan membangun alat bantu mandiri ke dalam operasi mereka. (Untuk lebih lanjut, lihat: Top 5 Strategi untuk Tanah Kaya, Klien Muda .)

Pemilik praktik dapat meningkatkan kinerjanya dengan generasi muda dan memberi mereka alat yang mereka butuhkan untuk mengelola portofolio mereka. Alat seperti eMoney Advisor memungkinkan pengelola perencanaan keuangan dan manajemen kekayaan untuk terus melacak portofolio mereka, melacak saldo mereka dan mengubah investasi mereka tanpa pernah masuk ke kantor, sementara layanan seperti WealthBox membiarkan pemilik praktik berkomunikasi lebih efektif dengan klien mereka.

Alat yang Tepat untuk Pekerjaan

Menyediakan alat yang tepat adalah salah satu cara untuk meningkatkan aset yang dikelola dan menarik klien yang lebih muda ke perencanaan keuangan atau praktik pengelolaan kekayaan Anda, namun ini bukan satu-satunya cara . Orang muda semakin mengandalkan media sosial untuk mendapatkan berita harian untuk mencari pekerjaan, dan mereka menggunakan platform yang sama untuk membuat keputusan investasi mereka dan menemukan manajer investasi yang sesuai.

Menjangkau media sosial adalah cara cerdas untuk menemukan klien baru dan layanan yang sudah ada, dan banyak pemilik praktik sudah melakukan hal itu. Mereka mengirim pialang mereka ke kursus pelatihan media sosial khusus dan menugaskan pegawai kantor untuk melacak umpan Facebook dan Twitter perusahaan. Mereka menciptakan akun Instagram dan meningkatkan kehadiran mereka di situs profesional seperti LinkedIn. Semua tindakan ini bisa efektif dalam meningkatkan AUM dan membangun praktik mereka untuk masa depan, namun kepatuhan sama pentingnya dengan pertumbuhan.

Kepatuhan Media dan Regulasi Sosial

Banyak pemilik praktik telah menemukan bahaya akses media sosial yang tidak terkekang, mengetahui terlambat bahwa posting di Facebook dan Twitter dapat menimbulkan konsekuensi negatif di telepon. Banyak undang-undang yang sama yang mengatur retensi rekaman untuk komunikasi email dan elektronik berlaku juga untuk media sosial, dan hanya menjangkau platform tersebut tanpa terlebih dahulu mencari panduan bisa menjadi kesalahan besar.

Alat seperti RegEd dapat membantu pemilik praktik perencanaan keuangan dan pengelolaan kekayaan menjangkau milenium dan orang muda lainnya tanpa melanggar peraturan retensi dan kepatuhan. Tetap patuh tidak pernah lebih penting, dan menganalisis pola kepatuhan harus menjadi bagian besar dari program penjangkauan media sosial. (Untuk lebih lanjut, lihat: Penasihat: Cara Menemukan Pertumbuhan Besar .

Mengoptimalkan Praktik Anda

Layanan tambahan bisa sama bergunanya untuk membangun AUM dan menjangkau lebih banyak investor muda. Layanan seperti Truelytics membantu pemilik praktik perencanaan keuangan dan pengelolaan kekayaan mengoptimalkan bisnis mereka dan memaksimalkan keuntungan bagi masing-masing klien mereka.

Menjangkau media sosial dan menyediakan alat analisis portofolio yang tepat adalah cara cerdas untuk meningkatkan aset yang dikelola dan menjamin masa depan perusahaan Anda, namun bukan satu-satunya pilihan. Sebenarnya, cara termudah untuk meningkatkan jangkauan klien dan meningkatkan kinerja Anda dengan orang muda mungkin sudah berada di kantor Anda.

Anda telah bekerja keras untuk menciptakan basis klien yang solid, dan Anda telah bekerja lebih keras lagi untuk membantu pelanggan Anda sukses dan memenuhi tujuan investasi jangka pendek dan jangka panjang mereka. Banyak dari klien tersebut juga orang tua, dan sekarang anak mereka lebih tua, mereka juga akan mencari nasihat dan bimbingan profesional.

Berbicara dengan klien Anda yang ada tentang anak-anak mereka adalah cara yang bagus untuk memelihara hubungan masa depan dan menyiapkan kesuksesan. Bahkan jika mereka belum siap sekarang, anak-anak dan cucu-cucu itu cenderung memikirkan Anda saat mereka mulai berinvestasi, terutama jika Anda telah memberikan layanan berkualitas untuk orang tua dan kakek-nenek mereka.

Menawarkan Nilai

Sebagai pemilik sebuah perusahaan pengelola perencanaan keuangan atau kekayaan, Anda dapat lebih meningkatkan jangkauan klien Anda, dan pada akhirnya aset Anda dikelola, dengan beberapa tawaran tepat waktu. Pendekatan yang dilakukan oleh pemilik praktik bisa sama uniknya seperti itu, namun tujuannya selalu sama.

Beberapa pemilik praktik menawarkan kepada klien mereka satu jam saran dan panduan untuk anak usia kerja mereka. Ini bisa menjadi cara yang bagus untuk meningkatkan AUM dan membangun hubungan untuk masa depan, dan banyak pemilik praktik telah menemukan kesuksesan besar dengan pendekatan ini.

Pemilik praktik lainnya menawarkan sertifikat hadiah yang ditujukan untuk orang muda, sementara yang lain memberikan potongan harga dan insentif lainnya untuk pengikut mereka di Facebook, Twitter, dan platform media sosial lainnya. Konsumen muda telah datang untuk mengharapkan penawaran dan diskon khusus ini, dan pemilik praktik yang memberi mereka kemampuan untuk melakukannya dengan baik di tahun-tahun mendatang.

Masa Depan Industri

Jelas bahwa kaum muda mewakili masa depan industri perencanaan keuangan dan pengelolaan kekayaan. Juga jelas bahwa orang-orang muda akan membutuhkan bantuan dan bimbingan yang sama, dan mungkin lebih dari yang dilakukan oleh orang tua dan kakek mereka. Sifat kerja yang berubah, termasuk meningkatnya popularitas lepas dan ketergantungan pada ekonomi pertunjukan, telah menciptakan serangkaian tantangan baru bagi kaum muda, dan pemilik praktik terbaik yang dapat mengatasi masalah tersebut kemungkinan akan menjadi pemenang di masa depan.

Jika Anda belum mulai menjangkau klien yang lebih muda, sekaranglah saatnya untuk memulai. Ada dua cara untuk meminta penasihat keuangan dan manajer kekayaan untuk meningkatkan AUM - menarik lebih banyak aset dari klien yang sudah ada atau membangun basis klien mereka. Praktisi pemilik yang mampu menjangkau pekerja yang lebih muda dapat meningkatkan aset mereka di bawah manajemen, membangun nilai merek mereka dan menjamin masa depan perusahaan mereka.

(Untuk membaca lebih lanjut dari penulis ini, lihat: Bagaimana Karya Terbaik Kontrak Karya .