Ada tiga reksa dana yang tersedia dalam pendapatan Fidelity dan kategori pengembalian riil, subset dari kategori alokasi aset, yang juga mencakup target date, target risk, alokasi berimbang dan dana penggantian pendapatan. Dana alokasi aset Fidelity berfokus pada penyediaan campuran investasi di berbagai kelas aset, yang dirancang untuk mengurangi volatilitas dan menawarkan strategi investasi yang seimbang untuk memberikan penghargaan pendapatan dan apresiasi.

Investments Fidelity

Didirikan pada tahun 1946 dan berkantor pusat di Boston, Fidelity Investments beroperasi melalui 10 kantor regional di Amerika Serikat yang terletak di barat Denver. Fidelity adalah penyedia layanan reksa dana dan perencanaan keuangan terbesar kedua di seluruh dunia. Per Desember 2015, Fidelity memiliki lebih dari $ 5 triliun total aset klien dan hanya memiliki aset pengelolaan di atas $ 2 triliun (AUM). Fidelity menawarkan reksadana, produk asuransi, program tunjangan karyawan, jasa perantara dan layanan wealth management. Perusahaan menawarkan ratusan reksadana, terbagi dalam kategori utama ekuitas domestik, ekuitas internasional, sektor, pendapatan tetap, alokasi aset, indeks dan dana pasar uang.

1) Dana Pendapatan Strategis Fidelity Strategis (FSICX)

Dana Sukses Strategis Fidelity diluncurkan pada tahun 1998. Dana ini menginvestasikan $ 7. 4 miliar aset terutama dalam efek hutang, termasuk obligasi kelas investment grade dan non-investment grade. Dana tersebut dapat diinvestasikan di emerging market atau sekuritas asing lainnya, serta efek berimbal hasil tinggi. Campuran investasi khas dana tersebut adalah sekitar 40% obligasi dengan yield tinggi, obligasi pemerintah dan investment grade 30% U. S., sekuritas pasar berkembang 15% dan 15% pasar saham berkembang di luar negeri. Tujuan investasi utama dari dana tersebut adalah tingginya tingkat pendapatan saat ini. Tujuan sekundernya adalah apresiasi modal jangka panjang.

Manajer portofolio dana utama adalah Joanna Bewick, yang telah bergabung dengan Fidelity sejak 1997, mengelola beberapa dana di grup alokasi aset. Bewick memiliki gelar MBA dari University of Pittsburgh. Anggota tim manajemen tujuh orang lainnya termasuk Ford O'Neil, Mark Notkin dan Bill Irving. Rasio biaya dana sebesar 0, 71%, yang berada di bawah rata-rata untuk kategori ini. Hasil dividen dana tersebut adalah 3,6%. Rasio perputaran portofolio tahunan adalah 118%. Kepemilikan tertinggi termasuk U. S. Treasury notes dan obligasi, efek hutang GMAC dan Energy Future Holdings Corporation, dan obligasi pemerintah Jepang. Rata-rata tahunan 10 tahunan yang disetahunkan pada Desember 2015 adalah 5. 7%, melampaui rata-rata kategori 5,1%. Morningstar menilai dana ini sebagai risiko rata-rata dan di atas rata-rata imbal hasil.

2) Dividen Strategis Dividen dan Dana Pendapatan (FSDIX)

Dana Deviden dan Dana Deviden Fidelity diluncurkan pada tahun 2003 dan memiliki $ 4. 8 miliar aset. Dana tersebut bertujuan untuk pendapatan dan, sementara, pertumbuhan modal, melalui campuran investasi saham dengan pembayaran dividen dan efek hibrida. Biasanya, aset dana dialokasikan sekitar 50% ke saham dengan dividen tinggi, 20% saham preferen, dan masing-masing 15% untuk trust investasi real estat (REITs) dan surat berharga konversi. Alokasi sebagian dirancang untuk mengurangi volatilitas karena rendahnya korelasi antara berbagai investasi dana.

Bewick adalah manajer portofolio utama dari lima anggota tim manajemen dana ini. Rasio biaya dana sebesar 0,75%. Hasil dividen adalah 2. 57%. Rasio perputaran portofolio dana tersebut adalah 58%. Kepemilikan lima besar dana tersebut adalah Johnson & Johnson, Chevron, Procter & Gamble, AT & T dan Pfizer. Rata-rata pengembalian tahunan rata-rata 10 tahun untuk dana tersebut adalah 5. 67%, jauh di atas rata-rata kategori 4. 6%. Morningstar menilai Dana Dividen dan Penghasilan Strategis ini seperti di atas rata-rata dalam hal risiko dan return.

3) Fidelity Strategic Real Return Fund (FSRRX)

Dana Real Real Strategis Fidelity diluncurkan pada tahun 2005. Dana tersebut memiliki $ 0. 87 miliar di AUM. Tujuan investasi dana adalah pengembalian riil yang disesuaikan dengan inflasi melalui investasi risiko yang wajar. Campuran alokasi aset rata-rata dana tersebut adalah 30% terhadap surat utang yang dilindungi inflasi, 25% terhadap tingkat bunga mengambang dengan tingkat bunga pinjaman yang tinggi, 25% berinvestasi pada komoditas atau instrumen derivatif komoditas, dan 20% didedikasikan untuk REIT atau investasi real estat lainnya.

Bewick juga merupakan manajer portofolio utama untuk dana ini, memimpin tim manajemen enam orang. Manajer portofolio mempertimbangkan faktor fundamental seperti kesehatan keuangan emiten, posisinya di industri atau sektor pasarnya, bersamaan dengan kondisi pasar umum dan pasar saat ini. Rasio biaya dana sebesar 0, 79%. Hasil dividen adalah 1. 98%. Rasio perputaran portofolio tahunan relatif rendah yaitu 23%. Kepemilikan dana primer adalah U. S. Surat hutang dan obligasi Treasury, surat hutang GMAC dan Energy Future Holdings Corporation, dan obligasi pemerintah Jepang. Tingkat pengembalian rata-rata tahunan 10 tahun adalah 2,3%, jauh di bawah rata-rata kategori 4,1%. Morningstar menilai dana tersebut sebagai risiko di atas rata-rata, dengan tingkat pengembalian yang rendah.