Dengan lebih dari 200 dana yang mengelola lebih dari $ 3 triliun aset, Vanguard Group adalah perusahaan manajemen investasi terbesar di dunia. Pada tahun 1975, perusahaan ini memperkenalkan dunia investasi berbiaya rendah dengan meluncurkan dana indeks ritel pertama. Sejak saat itu, Vanguard telah menjadi penyedia dana indeks terbesar, dengan dana untuk melacak hampir semua indeks atau segmen pasar. Pada tahun 1992, ia memperkenalkan Vanguard Balanced Index Inv (VBINX) sebagai dana alokasi aset moderat dengan alokasi pembagian 60/40 untuk saham dan obligasi.

Berikut ini adalah ikhtisar dari Vanguard Balanced Index Inv, bersamaan dengan beberapa sorotan dana.

Tujuan Investasi

Dana tersebut dirancang sebagai cara berbiaya rendah bagi investor untuk mendapatkan eksposur terhadap saham dan obligasi dengan alokasi aset moderat. Dana tersebut melacak dua indeks berdasarkan alokasi split 60/40 untuk saham dan obligasi. Bagian stok melacak CRSP AS. Total Stock Market Index, yang terdiri dari hampir setiap saham di AS. pasar, memungkinkannya mencapai tingkat diversifikasi yang tinggi. Bagian pendapatan tetap melacak Barclays AS. Indeks Obligasi Disesuaikan Agregat.

Manajemen Dana

Pengelolaan dana dibagi menjadi dua kelompok: kelompok indeks ekuitas dan kelompok pendapatan tetap. Dalam mengelola komponen ekuitas, para manajer berusaha untuk terus menyempurnakan teknik kelompok untuk mengurangi kesalahan pelacakan. Grup Indeks Ekuitas Vanguard mengelola dana indeks yang mencakup AS. dan pasar internasional. Christine Franquin adalah kepala Dana Seimbang Indeks, setelah menasihatinya sejak tahun 2012. Dia telah menjadi manajer portofolio sejak tahun 2000. Franquin meraih gelar Bachelor of Arts dari Universitaire Faculteiten Sint-Ignatius Antwerpen, Belgia. Dia memperoleh gelar Master of Science di bidang Keuangan dari Clark University, Massachusetts.

Grup Pendapatan Tetap Vanguard mengawasi semua portofolio pasar uang, obligasi dan nilai stabil. Ini juga bekerja terus menerus untuk memperbaiki teknik pengelolaan total-return dan pengambilan sampel indeks untuk kinerja yang lebih konsisten. Joshua C. Barrickman, CFA, telah menasehati dana sejak 2013 dan telah mengikuti manajemen portofolio sejak 1999. Ia meraih gelar Bachelor of Science dari Ohio Northern University, dan Master of Business Administration (MBA) dari Lehigh University. Christopher Wrazen telah menjadi co-manager sejak tahun 2015, dengan tujuh tahun pengalaman dalam manajemen portofolio. Wrazen meraih gelar Bachelor of Science dari West Chester University, dan MBA dari Drexel University.

Portofolio Investasi

Sampai dengan 3 Februari 2016, dana Vanguard ini memiliki $ 25. 6 miliar aset kelolaan (AUM) tersebar di lebih dari 12.000 kepemilikan.Dana tersebut mencoba untuk tetap berada di dalam pembagian alokasi, menginvestasikan 60% saham dan 40% pada sekuritas pendapatan tetap. Di antara saham-saham unggulannya adalah Apple, Inc. (AAPL), Exxon Mobile Corporation (XOM), Microsoft Corporation (MSFT), Johnson & Johnson (JNJ), dan Alphabet, Inc. (GOOGL). Alokasi pendapatan tetap mencakup pembobotan berat di AS. obligasi pemerintah dan obligasi korporasi investment grade.

Kinerja Investasi

Dana telah kembali 5. 97% selama 10 tahun terakhir, dan 7. 64% dalam lima tahun terakhir. Pada tanggal 2 Maret 2016, hasil dividennya adalah 2. 02%. Rasio biaya sebesar 0, 23% termasuk yang terendah dalam kategori.

Peran Dana dalam Portofolio Investasi

Dengan alokasi moderat, Vanguard Balanced Index Inv dapat dianggap sebagai holding inti bagi investor yang mencari apresiasi modal sederhana dan pendapatan lancar dengan tingkat risiko sedang. Dana ini paling cocok bagi investor yang lebih memilih membiarkan manajer uang profesional membuat keputusan alokasi mereka. Dana tersebut dikelola secara pasif, yang berarti tidak banyak perubahan posisi sepanjang tahun. Dana tersebut memiliki eksposur risiko terhadap saham dan obligasi, yang berarti harga sahamnya dapat berfluktuasi dalam kondisi pasar apapun. Investor seharusnya hanya mempertimbangkan Reksa Dana Seimbang ini sebagai investasi jangka panjang.