Lindungi Reksadana Dari Pasar yang Volatile

Lindungi Reksa Dana Dari Pasar yang Volatile

Reksa dana sering disebut-sebut sebagai salah satu investasi yang lebih aman yang tersedia karena diversifikasi intrinsik dan manajemen profesional mereka. Reksadana memungkinkan pemegang saham untuk mengumpulkan dana mereka ke dalam produk yang berinvestasi dalam berbagai efek untuk mengoptimalkan keuntungan mereka. Selain itu, reksa dana reksa dana yang hampir tak terbatas tersedia berarti investor dapat menemukan dana yang memenuhi tujuan investasi spesifik dan toleransi risiko. Sayangnya, volatilitas pasar mempengaruhi reksadana seperti saham atau obligasi. Namun, ada beberapa cara untuk berinvestasi di reksadana yang meminimalkan efek fluktuasi pasar yang dramatis dan melindungi investasi Anda dari volatilitas.

Dana Obligasi yang Sangat Tinggi

Tidak seperti dana saham, dana obligasi diinvestasikan dalam efek hutang yang biasanya menawarkan pembayaran bunga yang konsisten setiap tahun dan menjamin pelunasan investasi awal pada saat jatuh tempo. Beberapa dana obligasi yang fokus pada menghasilkan hasil tertinggi mungkin berfokus pada jual beli obligasi berisiko tinggi, yang disebut obligasi sampah, yang menawarkan potensi kenaikan cepat namun juga membawa risiko kerugian yang besar. Obligasi sampah ditawarkan oleh perusahaan atau pemerintah dengan peringkat kredit sangat rendah. Resiko default tinggi, jadi obligasi ini bisa dibeli kurang dari nilai nominalnya. Namun, dana obligasi yang berinvestasi pada obligasi berperingkat tinggi yang dikeluarkan oleh perusahaan atau pemerintah yang stabil membawa risiko yang jauh lebih rendah.

Di pasar yang bergejolak, berinvestasi pada dana obligasi yang hanya mencakup surat utang yang dikeluarkan oleh entitas dengan peringkat kredit tinggi merupakan cara terbaik untuk menghasilkan pendapatan bunga reguler dengan risiko minimal terhadap investasi awal Anda. Karena perusahaan dan pemerintah ini tidak mungkin menyatakan kebangkrutan, risiko default hampir tidak ada. Obligasi yang diterbitkan oleh U. S. Treasury, secara khusus, dianggap hampir bebas risiko, terlepas dari aktivitas pasar.

Dana Pasar Uang

Dana pasar uang dianggap sebagai salah satu produk reksa dana teraman yang tersedia, bahkan selama periode volatilitas pasar meningkat. Seperti dana obligasi, dana pasar uang berinvestasi pada sekuritas hutang dan bukan ekuitas. Namun, tidak seperti dana obligasi, dana pasar uang hanya berinvestasi pada nilai tinggi, utang jangka pendek. Aset dalam portofolio pasar uang hanya dikeluarkan oleh perusahaan, pemerintah dan kotamadya yang paling kredibel, dan memiliki tanggal jatuh tempo kurang dari satu tahun lagi. Banyak dana pasar uang berinvestasi dalam tagihan dan catatan yang dikeluarkan oleh U. S. Treasury, yang hampir bebas risiko, seperti yang disebutkan di atas.

Dana pasar uang memberikan pertumbuhan yang konsisten dalam bentuk pembayaran bunga tahunan. Namun, trade-off untuk peningkatan stabilitas dana pasar uang adalah tingkat pengembalian yang rendah; Suku bunga seringkali jauh lebih rendah daripada yang ditawarkan oleh dana berisiko.Jika Anda ingin melindungi modal Anda dari kerusakan akibat fluktuasi pasar yang tidak dapat diprediksi, dana pasar uang bisa menjadi pilihan yang sangat baik.

Investasi Jangka Panjang

Strategi lain untuk melindungi investasi reksadana Anda dari pasar yang bergejolak adalah menginvestasikan dana yang menggunakan strategi buy-and-hold. Dana ini berinvestasi pada saham pertumbuhan atau obligasi jangka panjang dengan tujuan menciptakan keuntungan modal jangka panjang karena kenaikan nilai aset mereka daripada pendapatan jangka pendek yang dihasilkan oleh perdagangan sering.

Meskipun pasar yang bergejolak memengaruhi nilai aset dana dalam jangka pendek, terutama investasi saham, dari waktu ke waktu, nilai dana ini cenderung stabil dan bahkan mendapat keuntungan dari fluktuasi harga selama periode yang sangat volatile. Strategi ini paling baik bagi investor yang tidak perlu menarik investasi mereka dalam waktu dekat dan merasa nyaman mengendarai naiknya roller coaster dari volatilitas pasar. Investor yang takut dengan fluktuasi nilai sementara mungkin tidak cocok dengan jenis dana ini.

Menghindari Dana Hasil Produksi Tinggi

Meskipun daya pikat pendapatan investasi yang meningkat tidak dapat dipungkiri, menghindari dana hasil tinggi mungkin merupakan cara terbaik untuk melindungi investasi Anda dari pasar yang bergejolak. Dana dengan imbal hasil tinggi berinvestasi pada obligasi berisiko tinggi atau saham yang sangat volatile, dan memanfaatkan strategi perdagangan yang sangat agresif untuk memaksimalkan keuntungan jangka pendek. Dalam kasus investasi obligasi dengan imbal hasil tinggi, risiko gagal bayar dengan menerbitkan entitas meningkat jika entitas mengalami kerugian karena volatilitas pasar. Dalam kasus aset saham dengan imbal hasil tinggi, volatilitas pasar meningkatkan peluang keuntungan dan kerugian, yang berarti dana hasil tinggi dapat menghasilkan keuntungan yang substansial namun mungkin juga akan kehilangan modal pemegang saham.

Jika tujuan utama Anda adalah untuk menghindari stres dan berubah-ubahnya fluktuasi pasar yang bergejolak, dana hasil panen tinggi bukanlah investasi yang tepat. Bagi mereka yang terutama berfokus pada peningkatan pertumbuhan investasi terlepas dari potensi kerugian yang melekat, dana hasil tinggi mungkin sepadan dengan risikonya.

Gunakan Volatilitas untuk Keuntungan Anda

Dana arbitrase adalah pilihan lain bagi mereka yang ingin menghindari peningkatan risiko pasar yang bergejolak namun tetap ingin mendapatkan keuntungan dari fluktuasi harga yang dramatis. Dana arbitrase menghasilkan keuntungan dengan membeli dan menjual investasi yang sama dengan harga yang berbeda. Misalnya, dana dapat membeli saham ABC di pasar Amerika seharga $ 20 per saham dan menjual jumlah saham yang sama di bursa London seharga $ 20. 15 per saham Dana ini menghasilkan keuntungan yang sangat kecil pada setiap perdagangan tapi melakukan ratusan perdagangan per tahun. Karena dana arbitrase membeli dan menjual sekuritas secara bersamaan, risiko tersebut dianggap relatif rendah, terlepas dari iklim pasar saat ini.

Meskipun dana arbitrase cenderung membawa rasio biaya yang lebih tinggi karena aktivitas perdagangan yang meningkat, mereka juga cenderung menghasilkan keuntungan yang lebih tinggi selama periode volatilitas tinggi. Hal ini karena volatilitas yang ekstrem memperparah perbedaan antara harga saham pada bursa berbeda atau antara harga di pasar tunai dan futures.Misalnya, jika ABC saat ini bernilai $ 20 namun pasar sangat fluktuatif, saham yang sama mungkin bernilai $ 30 di pasar berjangka karena investor yakin harga saham akan meningkat dengan cepat.

Meskipun tidak ada investasi yang benar-benar bebas risiko, ada beberapa cara untuk berinvestasi di reksadana yang kurang rentan terhadap volatilitas pasar. Dengan memilih produk yang berinvestasi pada aset yang sangat stabil atau secara khusus diarahkan untuk memanfaatkan fluktuasi pasar, Anda dapat menggunakan reksa dana untuk mempertahankan portofolio investasi aktif sambil meminimalkan tingkat risiko keseluruhan Anda.