Investasi Real Estat: 3 Metode Untuk Eksposur Selain Aset Fisik (O, VNQ)

Investasi Real Estat: 3 Metode Untuk Paparan Selain Aset Fisik (O, VNQ)

Secara historis, real estat telah terbukti menjadi cara terbaik untuk melakukan diversifikasi portofolio investasi. Bagi banyak investor, ini adalah kelas aset keempat, di samping saham, obligasi dan uang tunai, yang dihargai karena kemampuan pertumbuhan dan pendapatannya.

Sementara berinvestasi langsung di real estat mungkin menarik bagi beberapa orang, banyak orang ingin menyertakan kelas aset ini dalam portofolio investasi mereka tanpa masalah yang terkait dengan kepemilikan dan pemeliharaan properti atau berurusan dengan penyewa. Untungnya, ada beberapa cara untuk berinvestasi di real estat tanpa membeli properti. Dua metode yang paling populer adalah trust investasi real estat (REITs) dan dana yang berinvestasi di REIT atau perusahaan real estat.

REITs

REITs adalah perusahaan yang dibentuk untuk investasi di properti real estat. Sebagian besar REITs mengkhususkan diri pada segmen pasar real estat tertentu, seperti ruang kantor, fasilitas penyimpanan, taman industri, pusat perbelanjaan, hotel atau gedung apartemen. Beberapa REITS melakukan diversifikasi di antara beberapa jenis properti yang berbeda. Kepercayaan didanai dengan modal untuk membeli portofolio properti yang dikelola dan dari mana ia mengumpulkan uang sewa. REIT diminta membayar paling sedikit 90% dari penghasilan kena pajaknya berupa dividen kepada pemegang saham. Saham REIT bisa dibeli dan dijual seperti saham.

Salah satu REIT yang paling populer adalah Realty Income Corporation (NYSE: O

Pendapatan Rata-rata Corp55 73 + 1. 00% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ); perusahaan ini berinvestasi terutama pada properti sewa tiga-bersih yang dimiliki oleh REIT dan disewa oleh penyewa profil tinggi seperti Walgreen Co. (NYSE: WAG), Toko Wal-Mart, Inc. (NYSE: WMT Toko WMTWal-Mart Inc89 10-0 65% Dibuat dengan persediaan utama 4. 2. 6 ), Toko Korporasi Lingkaran-K dan Keluarga Dollar (NYSE: FDO). Penghasilan Realty memiliki catatan panjang investasi real estat tiga-bersih yang telah menyebabkan 75 kenaikan dividen sejak tahun 1994. Pada tanggal 19 April 2016, pengembalian 12 bulan yang tertinggal adalah 3. 65% dan pengembalian tahunan 10 tahunnya adalah 13. 72%. Tahun ke tahun (YTD), Realty Income naik 23%.

REIT Exchange-Traded Funds

Bagi investor yang mencari diversifikasi lebih dalam portofolio real estat, dana REIT exchange-traded fund (ETF) serupa dengan dana dana, yaitu dana yang diinvestasikan dalam portofolio dana lainnya. Dalam hal ini, dana tersebut berinvestasi dalam portofolio REITs. Dua ETF REIT yang lebih populer adalah Vanguard REIT ETF (NYSEARCA: VNQ

VNQVanguard REIT83 83 + 0. 89% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) dan iShares US Real Estate ETF (NYSEARCA: IYR IYRiSh US Re Est81.53 +1. 37% Dibuat dengan bahan baku 4. 2. 6 ). The Vanguard REIT ETF adalah yang terbesar dalam kategori dengan $ 30. 89 miliar pada aset kelolaan (AUM). Untuk rasio biaya yang sangat rendah sebesar 0, 12%, investor mendapatkan ekspos terhadap lebih dari 120 perusahaan real estat yang berbeda dari berbagai sektor real estat. Dana tersebut memiliki imbal hasil 12 bulan yang sangat menarik yaitu sebesar 4, 21% dan telah memberikan tingkat pengembalian tetap sebesar 7, 18% selama 10 tahun dan 11. 77% selama lima tahun, pada bulan April 2016.

iShares AS Dana Real Estate menawarkan diversifikasi lebih di pasar real estat AS. Selain REIT komersial biasa yang dimiliki sebagian besar dana, ETF ini berinvestasi pada REIT khusus yang mereka investasikan di hipotek, kayu dan bahkan penjara. $ 4. Dana 52 miliar memiliki imbal hasil 12 bulan dari 4. 09% dengan rasio beban sebesar 0, 43%. Selama 10 tahun terakhir, sampai dengan bulan April 2016, dana tersebut telah kembali 5. 46%, dan pengembalian lima tahunnya adalah 9, 97%.

Dana Real Estat yang Dinilai Secara Global

Investor yang menginginkan diversifikasi seluas mungkin dalam portofolio real estat dapat menginvestasikan dana dengan kepemilikan real estat internasional. Perusahaan U. S. membentuk kurang dari 50% sekuritas real estat dunia. Seperti pasar saham global, pasar real estat global tidak bergerak secara bersamaan. Portofolio diversifikasi global dapat menangkap keuntungan di manapun mereka berada dan mengurangi risiko yang terkait dengan satu pasar.

SPDR Dow Jones Real Estat Global ETF (NYSEARCA: RWO

RWOSPDR DJ GRE47 81 + 0. 35% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) adalah dana terbesar untuk menahan keduanya. Perusahaan real estat AS dan internasional. Pada 19 April 2016, dana tersebut memiliki $ 2. 21 miliar di AUM berbobot 58. 72% terhadap saham U. S. dan 39,35% terhadap saham asing. Hasil 12 bulan yang tertinggal adalah 3, 13%, dan rasio pengeluarannya adalah 0, 5%. ETF ini telah kembali 8. 92% selama lima tahun terakhir dan naik 5. 87% YTD di tahun 2016. Bagi investor yang sudah memiliki U. S. REIT, $ 3. 40 miliar Vanguard Global ex-U. S. Real Estat Fund (NYSEARCA: VNQI

VNQIVn Glbl ExUS RE59 63-0 44% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) akan menjadi cara yang baik untuk melakukan diversifikasi di seluruh dunia. ETF ini berinvestasi di lebih dari 600 non-U. S. saham dari lebih dari 35 negara, dan ini adalah satu-satunya dana untuk memasukkan perusahaan real estat emerging-market. Untuk rasio biaya rendah 0, 18%, investor menerima kenaikan sebesar 2,84% dari 12 bulan. ETF ini telah kembali 5. 52% selama lima tahun terakhir, dan YTD return-nya adalah 7. 21%.