Penasihat keuangan dituntut untuk membimbing konsumen melalui lanskap investasi, pajak, perkebunan dan pengelolaan keuangan yang membingungkan dan sering kali luar biasa. Tujuan akhir konsumen adalah memiliki cukup uang untuk dibelanjakan selama kehidupan seseorang dan untuk melindungi dan melestarikan sebagian untuk generasi mendatang. Penasihat keuangan juga membantu klien memenuhi tujuan spesifik seperti mendanai pendidikan perguruan tinggi anak-anak atau membeli rumah liburan. Akibatnya, penasihat tersebut harus serupa dengan penasihat uang semua tujuan - dan seringkali merupakan konselor pribadi dan percaya diri juga.

Penasehat keuangan mungkin berasal dari berbagai latar belakang akademis. Selain itu, jurusan mayor yang sesuai mungkin dipengaruhi oleh penunjukan penasihat keuangan dan keahliannya. Misalnya, penasihat keuangan yang bekerja untuk perusahaan pialang investasi mungkin memerlukan keahlian yang berbeda daripada hanya perencana keuangan biaya dengan tokonya sendiri. Terlepas dari jurusan kuliah, penasihat keuangan masa depan memerlukan pelatihan khusus di atas gelar sarjana untuk lulus ujian perizinan yang diperlukan. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Apakah Karir dalam Perencanaan Keuangan di Masa Depan Anda? )

Bisnis dan Keuangan

Bagi siswa yang masuk perguruan tinggi dengan tujuan menjadi penasihat keuangan, gelar bisnis dengan konsentrasi di bidang keuangan sangat ideal. Mahasiswa bisnis memperoleh pemahaman yang luas tentang kapitalisme, uang, perbankan dan ekonomi. Semua adalah topik penting dalam memahami perencanaan keuangan dan hal-hal terkait. Konsentrasi keuangan melatih ke dalam bagaimana menghargai bisnis, saham atau produk keuangan lainnya. Gelar ini akan menempatkan setiap siswa pada pijakan suara untuk memasuki bidang penasihat keuangan. Pelatihan penasihat keuangan khusus akan melengkapi latar belakang kuantitatif dan analitik bisnis utama yang kuat.

Saat ini, ada jurusan 'perencanaan keuangan' atau program sertifikat yang dipangkas di beberapa universitas juga. Misalnya, San Diego State University menawarkan gelar B. S. di bidang Jasa Keuangan dengan sertifikat perencanaan keuangan pribadi. Dengan gelar bisnis dan konsentrasi dalam perencanaan keuangan, kursus pascasarjana untuk mendapatkan lisensi penasihat keuangan dapat diminimalkan. Gelar ini mencakup banyak aspek peran penasihat keuangan seperti investasi, pajak dan perencanaan perumahan. (Untuk bacaan terkait, lihat:

Ingin Menjadi Perencana Keuangan Click Here . Ekonomi dan Akuntansi

Gelar ekonomi, dengan kursus di bidang keuangan juga menawarkan landasan bagi penasihat keuangan. Ekonomi menyampaikan konsep makro global dan luas serta topik mikro penting seperti kebijakan moneter dan fiskal.Perencana dengan pemahaman tentang ekonomi dilengkapi untuk membantu klien mereka melintasi siklus bisnis dan pasar keuangan.

Secara umum, bisnis utama adalah fondasi yang bagus untuk perencanaan keuangan atau karir penasihat. Persyaratan dasar untuk jurusan bisnis; akuntansi, ekonomi, pemasaran, keuangan dan manajemen meletakkan dasar bagi transisi yang sukses ke bidang perencanaan keuangan. Anda akan menemukan bahwa banyak penasehat keuangan memegang CPA atau sebutan profesional lainnya. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat:

BPA, CFA atau CFP - Pilih Singkatan Anda dengan Hati-hati . Meskipun gelar bisnis lebih baik untuk penasihat keuangan, seseorang yang memutuskan untuk memasuki bidang perencanaan keuangan setelah kuliah atau akhir studi di perguruan tinggi mereka dapat berhasil berjalan tanpa gelar bisnis. Itulah salah satu manfaat karir penasehat keuangan, tidak ada jurusan utama yang wajib masuk profesi.

Berkaitan dengan Klien

Gelar seni, komunikasi atau psikologi yang liberal menawarkan komunikasi dan kemampuan analisis yang penting. Meskipun memahami konsep investasi dan bisnis itu penting, sebagian besar tugas penasihat keuangan berurusan dengan orang dan emosinya seputar uang. Instruktur yang kurang teknis membantu penasihat berkomunikasi dan berhubungan baik dengan klien.

Siswa psikologi belajar tentang emosi, ketakutan, kecemasan dan bagaimana pikiran bekerja. Jelas, masalah uang dan keuangan bisa menjadi masalah yang sangat emosional. Pelatihan ini membantu penasihat keuangan dalam hubungan klien mereka.

Jurusan komunikasi juga mendapatkan keuntungan dari kemampuan analisis dan kemampuan untuk membuat topik yang kompleks menjadi sederhana. Bila dilengkapi dengan konsep keuangan dan investasi, perencana dengan gelar komunikasi dapat menjadi penasihat keuangan yang sukses.

Seni liberal mengajarkan penalaran dan kemampuan analisis yang baik. Saat mengintegrasikan dan mengusulkan rencana keuangan, penasihat dengan kemampuan berpikir kritis yang sangat baik akan siap untuk mendidik dan menjelaskan berbagai pilihan. (Untuk bacaan terkait, lihat:

Pengantar Organisasi Perencanaan Keuangan . Garis Dasar

Tidak ada jurusan utama yang dibutuhkan untuk berkarir sebagai penasihat keuangan. Konon, ada kelebihan dan kekurangan masing-masing jenis perguruan tinggi dan penasehat sukses berasal dari berbagai latar belakang. Karena ada tambahan studi dan sertifikasi yang dibutuhkan untuk mendapatkan lisensi dan mulai berlatih sebagai penasihat keuangan, pemohon yang berdedikasi dapat memiliki karir yang sukses sebagai penasihat keuangan dengan jurusan perguruan tinggi. (Untuk bacaan terkait, lihat:

Tren Menantang Penasihat Keuangan .)