Penunjukan Analis Keuangan Chartered (CFA) adalah salah satu tunjukan yang paling dihormati dan dicari di dunia keuangan dan investasi.

Apa itu Penunjukan CFA?

Penunjukan CFA diberikan oleh CFA Institute kepada kandidat yang lulus ujian ketat dan memenuhi persyaratan khusus lainnya. Program ini memberi kandidat dan piagam CFA sebagai fondasi yang kuat untuk analisis investasi lanjutan dan keterampilan manajemen portofolio. Penekanannya adalah pada aplikasi dunia nyata dan bukan teori akademis. Hal ini dianggap oleh banyak orang sebagai penunjukan manajemen investasi teratas yang tersedia.

Kurikulum penunjukan CFA mencakup 10 area topik utama. Secara keseluruhan, kandidat diminta untuk mempelajari alat analisis, menerapkan alat dan konsep untuk menilai berbagai sekuritas investasi, dan mensintesis keseluruhan kurikulum, yang memungkinkan mereka menggunakannya dalam pengelolaan portofolio dan perencanaan kekayaan real-time. Bidang topiknya adalah: standar etis dan profesional, metode kuantitatif, ekonomi, pelaporan dan analisis keuangan, keuangan perusahaan, investasi ekuitas, pendapatan tetap, derivatif, investasi alternatif, dan manajemen portofolio dan perencanaan kekayaan.

Persyaratan Lulus dan Pengujian

Untuk mendapatkan penunjukan CFA, kandidat harus melewati tiga tingkat ujian secara berurutan. Ujian pertama diberikan dua kali setahun, sekali pada bulan Juni dan satu kali di bulan Desember. Dua tingkat lainnya hanya diberikan satu hari per tahun di bulan Juni. Tingkat kelulusan historis 10 tahun untuk ujian tingkat satu adalah 42% dan tingkat kelulusan historis 10 tahun untuk ujian tingkat dua adalah 39%. Tingkat kelulusan historis 10 tahun untuk ujian tingkat tiga adalah 53%. Ketika melihat tingkat kelulusan ini, penting untuk dicatat bahwa semua kandidat yang mengikuti ujian tingkat tiga telah melewati tingkat satu dan dua. Selain melewati tiga ujian, seorang kandidat harus memiliki setidaknya 48 bulan pengalaman kerja yang berkualitas, menjadi anggota Institut CFA dan membayar iuran tahunan, dan menandatangani setiap tahun mengenai kode Etik dan standar perilaku CFA Institute.

Penunjukan CFA Pro dan Kontra

Menghasilkan penunjukan CFA tidak diragukan lagi akan meningkatkan pengetahuan calon investasi. Jika penasihat keuangan bekerja di organisasi yang lebih besar seperti bank atau lembaga keuangan lainnya, mendapatkan penunjukan CFA dapat membawa peluang kemajuan karir, karena kandidat menjadi lebih berharga bagi organisasi. Mengingat bahwa dibutuhkan sekitar 300 jam studi per level, dan sekitar empat tahun untuk mendapatkan penunjukannya, jika penasihat keuangan yang dipekerjakan memiliki waktu untuk menyelesaikan peruntukannya, hampir tidak ada kekurangannya. Pengetahuan investasi pribadi kandidat meningkat dan ini berarti solusi yang lebih baik dan lebih efisien bagi atasan mereka.

Jika penasihat keuangan itu wiraswasta dan membangun praktik di luar organisasi, analisis yang lebih penting mengenai keputusan harus dibuat. Penunjukan pasti akan meningkatkan pengetahuan penasehat, namun ada banyak biaya peluang dalam hal waktu. Waktu itu mungkin jauh lebih baik menghabiskan calon pelanggan, membangun bisnis dan membuat operasi lebih efisien. Ditambah lagi, penting untuk diingat bahwa penunjukan CFA semata-mata berfokus pada investasi. Penasihat keuangan yang berhasil lebih mahir daripada investasi. Mereka adalah pakar perencanaan asuransi, manajemen risiko, investasi, perencanaan pajak, perencanaan perumahan, perencanaan pensiun dan perencanaan manfaat karyawan.

Sementara CFA adalah sebutan terbaik untuk mengejar pengetahuan investasi, tentu saja tidak mencakup semua aspek perencanaan keuangan. Namun, dalam istilah yang sangat umum, penunjukan CFA dapat membantu perusahaan-perusahaan di dunia usaha lebih daripada yang memulai bisnis perencanaan keuangan mereka sendiri.