Beberapa Dana Tanpa Beban Terbaik yang Harus Dipertimbangkan

Jawab 5 Pertanyaan Ini Sebelum Ngegym! (Maret 2024)

Jawab 5 Pertanyaan Ini Sebelum Ngegym! (Maret 2024)
Beberapa Dana Tanpa Beban Terbaik yang Harus Dipertimbangkan
Anonim
a:

Beberapa dana tanpa beban yang paling terkenal adalah Dana Obligasi Dua Tingkat Dua (DLTNX), Vanguard Investment Investment Grade Bond Fund (VFSTX), Vanguard High Yield Corporate Dana (VWEHX), PrimeCap Odyssey Growth Fund (POGRX), DFA Tax Managed US Marketwide Value Portfolio (DTMMX) dan Vanguard Small Cap Value Index Fund (VISVX). Dana ini telah diakui oleh Morningstar, U. S. News & World Report dan Kiplinger sebagai dana berkualitas tinggi dengan tim manajemen yang cakap.

Dana ini menawarkan eksposur yang ditargetkan ke berbagai area pasar dengan biaya rendah. Beberapa contoh termasuk obligasi korporasi, hutang jangka pendek, nilai cap kecil dan pertumbuhan besar. Dana tanpa beban lainnya menawarkan eksposur terhadap pasar saham atau pasar obligasi, baik domestik maupun internasional. Fitur tanpa beban dari dana ini akan mengurangi biaya transaksi yang dapat menghemat pengembalian. Seiring waktu, pengurangan biaya tersebut dapat memiliki implikasi besar dalam membantu orang mencapai tujuan keuangan mereka.

Studi menunjukkan bahwa dana tanpa beban mengungguli dana pemuatan antara 20 dan 400 basis poin tergantung pada biaya, struktur dana dan periode penyimpanan. Muat dana membayar komisi ke broker yang diberi kompensasi untuk membantu investor memilih dana. Intinya, investor membantu mensubsidi biaya pemasaran dana tersebut.

Muat dana hanya sesuai untuk orang yang menginginkan penasihat investasi membantu mereka melakukan seleksi. Orang-orang ini tidak merasa nyaman membuat keputusan besar seperti itu sendiri dan menginginkan bimbingan dan masukan seseorang. Untuk jenis orang ini, dana beban mungkin lebih tepat daripada dana tanpa beban karena mereka menerima layanan tambahan dengan imbalan biaya lebih tinggi.