Anda tidak akan menjadi miliarder dengan bermain di pasar saham. Tidak masalah jika Anda benar-benar hebat dan benar-benar beruntung. Bahkan tidak masalah jika Anda memulai dengan kekayaan yang cukup besar. Pasar saham bagus untuk banyak hal, dan investasi memiliki peran untuk dimainkan di hampir semua masa depan keuangan setiap orang, tapi ini bukan kendaraan untuk menghasilkan miliarder.

Itu tidak berarti bahwa tidak mungkin membuat status miliarder. Forbes mengidentifikasi 1, 826 milyarder dalam Daftar Milyaran Tahunan ke 29, termasuk 290 anggota pertama kali. Orang kaya super di dunia berasal dari berbagai macam latar belakang, dan banyak yang dimulai dengan sedikit atau tanpa uang untuk dibicarakan. Namun, wawasan utama adalah bahwa tidak satupun dari mereka berhasil mendapatkannya dari akun perantara.

Warren Buffett, ketua Berkshire Hathaway dan miliarder buatan sendiri, adalah salah satu orang terkaya di planet ini. Dia mungkin adalah investor paling terkenal sepanjang masa. Oracle dari Omaha membeli saham pertamanya, enam saham Cities Service, saat berusia 11 tahun. Dia terjebak dengan pasar sepanjang hidupnya, dilatih di bawah Benjamin Graham yang hebat, bekerja sama dengan Charlie Munger, dan memasuki tahun 2015 dengan kekayaan bersih lebih dari $ 62 miliar. Ini adalah cerita yang fantastis, tapi yang mudah salah menafsirkan, hampir tidak mungkin ditiru dan membutuhkan pengelolaan portofolio yang jauh lebih banyak.

Lihatlah Bagaimana Kaya Super Sebenarnya Menghasilkan Uang mereka

Kebanyakan orang menganggap Buffett salah. Di permukaan, protagonis cerita itu terlihat seperti seorang investor bijak dan bijak yang mempelajari fundamental bisnis, melakukan penawaran saham yang bagus dan mengendarai gelombang di atas rata-rata pengembalian pasar ke arus angin yang sangat besar.

Buffett bukanlah satu-satunya contoh. Carl Icahn dan George Soros masing-masing membangun portofolio saham miliarder sejak tahun 1960an, menarik sejumlah legenda peniru dalam prosesnya. Masing-masing menarik bagi subset investor yang berbeda: Icahn menjadi kontributor, Buffett kepada kaum fundamentalis dan Soros terhadap pendukung refleksivitas investor berbasis psikologi.

Anda tidak bisa mengikuti langkah kaki investasi mereka ke status miliarder karena Buffett, Icahn dan Soros bukan hanya investor. Mereka juga pengusaha dan pengusaha yang cerdik dengan kemampuan yang kuat untuk memenuhi permintaan pemegang saham dan konsumen pada saat yang tepat.

Pertimbangkan Buffett, yang jeniusnya secara pribadi mengevaluasi operasi bisnis dan menemukan peluang yang bernilai undervalued. Pada saat dia berumur 31 tahun, Buffett secara aktif menjalankan tujuh kemitraan berbeda. Dia secara pribadi bertemu dengan Walt Disney pada tahun 1965 sebelum menginvestasikan $ 4 juta di perusahaan Disney. Pada tahun 1970, ketika Buffett berusia 40 tahun, jutawan membubarkan kemitraannya yang sekarang digabungkan) dan mendivestasikan asetnya.Ia menjadi chairman dan CEO (CEO) Berkshire Hathaway, aktif terbang ke seantero negeri untuk melakukan valuasi dan bertemu dengan sesama pengusaha.

Buffett tidak hanya mempelajari laporan keuangan dan mengirimkan perintah perdagangan. Dia menciptakan sebuah merek, menasihati perusahaan-perusahaan yang sedang naik daun dalam operasi mereka dan mendirikan seluruh jaringan bisnis nasional. Berkshire Hathaway menghasilkan uang dengan cara yang tidak dimiliki oleh investor individual. Ini sebagian karena arus kas perusahaan yang luar biasa, yang memungkinkan Buffett memotong kesepakatan yang tidak tersedia untuk masyarakat umum (disebut "pemanis" dalam perdagangan). Ini juga karena Buffett memiliki waktu dan kekuatan untuk berkeliling dunia untuk menyelidiki perusahaan secara langsung.

Lihatlah daftar Forbes dari 400 orang terkaya, dan Anda akan melihat bahwa tidak ada yang menghasilkan uang dengan membuat stok sendiri. Tak satu pun dari mereka adalah karyawan seluruh karir mereka. Semuanya pengusaha atau pemodal pengusaha. Sebagian besar bisnis sendiri atau merupakan mitra usaha bernilai miliaran dolar. Lihatlah S & P 500 kembali pada tingkat tahunan rata-rata 9. 6% antara tahun 1928 dan 2014. Bahkan dengan benjolan yang bagus sampai 10%, dibutuhkan lebih dari 24 tahun investor. pertumbuhan majemuk menjadi miliarder - jika dia memulai dengan ekuitas $ 100 juta.

Kebanyakan orang (bahkan beberapa miliarder) tidak memiliki $ 100 juta untuk berinvestasi di saham. Anda cenderung membutuhkan pertumbuhan tahunan rata-rata lebih dari 10% untuk terjun ke kelas miliarder.

Misalkan Anda tampil sangat baik dan menghemat $ 1 juta dari aset yang dapat diinvestasikan pada usia 30 - yang merupakan prestasi kecil, karena Biro Sensus memperkirakan nilai bersih rata-rata untuk orang Amerika di bawah usia 35 tahun adalah $ 6, 682. Anda kemudian menerapkan semua $ 1 juta ke pasar dan entah bagaimana mewujudkan keuntungan luar biasa yang sama 17. 7% per tahun sebagai perusahaan Warren Buffett, Berkshire Hathaway. Pada akhirnya, portofolio Anda akan tumbuh menjadi sekitar $ 300 juta pada usia 65. Ini banyak uang, tapi masih $ 700 juta dari status miliarder.

Jika Anda berusia 35 tahun dengan investasi hanya $ 6.000, Anda harus rata-rata memperoleh sekitar 40% sampai Anda berusia 70 tahun menjadi miliarder. Bahkan jika Anda membangun portofolio yang bagus, itu tidak terjadi.

Angka tidak bertambah. Ambillah pandangan realistis dan praktis terhadap harapan pasar saham Anda. Jika tidak, terlalu mudah untuk menjadi kecewa dengan kinerja dan berhenti terlalu cepat atau terlalu agresif.

Pada tahun 2014, penulis dan data keuangan guru Philip Fanara merilis sebuah buku berjudul "The Stock Market Outsider: Menjadi Miliarder." Buku Fanara, yang mengayunkan "pengetahuan yang tidak dimiliki investor rata-rata," hanyalah publikasi terbaru dalam rangkaian panjang buku "menjadi kaya-dengan-trik-trik" ini, dan, seperti yang mendahuluinya, bukan hanya itu realitas. Dua ratus halaman psikologi investor atau pengenalan pola teknis tidak akan tiba-tiba mengubah akun broker Anda menjadi harta karun.Martin Fridson, penulis buku "How to Be a Miliarder: Strategi Terbukti Dari Titans of Wealth" menyentuh kuku di kepala. Dia menunjukkan, "Jika Anda mengalahkan indeks saham sebesar 1% secara konsisten selama lebih dari 20 tahun, Anda adalah superstar masif." Angka-angka tersebut telah menunjukkan bahwa tidak mungkin menjadi miliarder dalam performa level superstar "masif" ini, setidaknya tanpa awal yang besar.

Wall Street melengkapi kekayaan, dan sementara beberapa pemenang sejati mungkin menemukan beberapa juta di bursa, mereka sebagian besar adalah alat untuk mengalahkan inflasi. Peruntungan nyata, setidak-tidaknya di tingkat miliarder, dibangun oleh pengusaha yang menemukan cara untuk menempatkan produk atau layanan di depan ratusan ribu, bahkan jutaan konsumen.