Survei Pendidikan Investasi Alternatif Jackson National Life Insurance Co 2014 memberikan industri jasa keuangan sedikit wawasan tentang betapa sedikit investor yang dididik mengenai investasi alternatif. Ini juga menyoroti apa yang perlu dilakukan oleh penyedia layanan untuk mengatasi masalah ini. Hasil survei tersebut mencakup tanggapan dari 574 investor non-pensiunan dengan aset investasi lebih dari $ 200.000.

Meningkatkan komitmen terhadap pendidikan keuangan, khususnya investasi alternatif, ada di benak banyak penasihat keuangan dan penyedia jasa keuangan. Itu mungkin karena investor yang berpartisipasi dalam survei menunjukkan kurangnya pengetahuan tentang produk ini. Kurangnya pengetahuan ini sebagian terletak pada ketidakmampuan industri jasa keuangan untuk menyetujui definisi investasi alternatif yang diterima secara universal. (Untuk lebih lanjut, lihat: Gambaran Alternatif Alternatif .)

Data dari survei tersebut menunjukkan bahwa kesenjangan pendidikan seputar investasi alternatif tersebar luas di semua demografi usia yang diwakili - di bawah 35, 35-45, 45-55, 55-65 dan 65 dan di atas. Hal ini juga menunjukkan bahwa tingkat pendidikan investor tidak meningkat secara substansial saat bekerja dengan penasihat keuangan. Hal ini menunjukkan bahwa kurangnya pemahaman tentang investasi alternatif bersifat sistemik dan bukan merupakan masalah terisolasi untuk satu kelompok usia atau satu jenis investor, namun merupakan masalah di seluruh spektrum. Ini juga berarti bahwa upaya terpadu perlu dilakukan untuk mendidik semua investor tentang produk investasi alternatif.

Apa yang Investor Inginkan

Memahami bagaimana orang mengkonsumsi informasi saat ini adalah kunci. Banyak yang berubah selama dekade terakhir dan hari ini, banyak investor mendapatkan informasi mereka secara online. Menurut data dari survei Jackson, banyak investor terus mencari informasi baru yang berguna yang dapat membantu mereka membuat keputusan di dunia investasi. Bahkan jika mereka benar-benar mempercayai para ahli yang bekerja dengannya, investor saat ini masih tertarik untuk belajar dari berbagai sumber, untuk membantu mereka membuat keputusan keuangan yang lebih cerdas. (Untuk lebih lanjut lihat: Diversifikasi di Luar Saham .

Ketika ditanya bagaimana mereka lebih memilih untuk diajari tentang produk keuangan dan informasi investasi, hanya 6, 97% responden survei melaporkan bahwa mereka ingin penasihat mereka menjelaskan setiap pilihan strategi dan portofolio portofolio kepada mereka secara rinci, dan mereka ingin penasihat mereka menyarankan kepada mereka bagaimana melangkah maju. Lebih dari 43% menjawab bahwa mereka ingin penasihat mereka menjelaskan potensi keuntungan dan risiko investasi dalam portofolio mereka dan memberi mereka rincian tentang produk ini.

Perhatikan Permintaan Informasi

Statistik survei ini harus menarik bagi siapa saja di industri jasa keuangan, karena ini memperumit permintaan investor yang terus meningkat untuk mendapatkan informasi yang berguna secara konsisten. Mungkin juga mengubah bagaimana penyedia jasa keuangan berpikir untuk menciptakan konten pendidikan, dan bagaimana penasihat menyampaikan informasi penting ini kepada klien mereka. Jika penasehat mulai melakukan langkah untuk menawarkan lebih banyak bahan yang mendidik investor terlebih dahulu, ini akan menandai perubahan mendasar dalam bagaimana materi pemasaran untuk penyedia layanan keuangan diproduksi. (Secara umum, lihat: Aset IRA dan Investasi Alternatif .)

Pendidikan biasanya terpisah dari sisi penjualan dan pemasaran industri jasa keuangan, dan lebih sering daripada tidak, diperlakukan sebagai cara untuk menambahkan nilai bukan menjadi kebutuhan. Tapi investor hari ini lebih paham daripada dulu. Mereka ingin penasehat mereka dapat membuktikan bahwa mereka atau layanan mereka lebih unggul dari kompetisi. Dan sementara dengan konten pendidikan yang lebih berharga dapat menciptakan lebih banyak pekerjaan bagi pemasar dan tenaga penjualan, ini adalah langkah ke arah yang benar, banyak di industri ini setuju. (Lebih dari itu, lihat: Apakah Penasihat Keuangan Menolak Alternatif? )

Di sisi yang lebih positif, survei Jackson menunjukkan bahwa 62. 37% responden mengatakan bahwa mereka akan lebih tertarik untuk berinvestasi dalam investasi alternatif jika mereka dapat membaca lebih banyak materi pendidikan, relevan dan dapat ditindaklanjuti mengenai produk ini. Survei tersebut juga menunjukkan bahwa 63. 61% dari 327 responden survei yang telah bekerja dengan seorang penasihat setuju dengan sentimen tersebut. (Untuk yang lebih, lihat:

Jika Anda Menawarkan Investasi Alternatif? ) Mengenai memegang kas dalam portofolio mereka, 45. 64% responden survei mencatat bahwa mereka ingin menyimpan sejumlah uang tunai yang tersedia di Portofolio mereka agar bisa berinvestasi dalam peluang yang menjanjikan seandainya hal itu terjadi. Itu juga berarti bahwa ada banyak kesempatan untuk mendapatkan lebih banyak materi pendidikan yang tersedia bagi investor yang tertarik dengan ide investasi baru. Tantangannya adalah untuk menghasilkan informasi pendidikan yang tepat waktu dan informatif yang dapat menjangkau semua tingkatan investor. Jika informasi tentang investasi alternatif tidak tersedia bagi investor, maka mereka akan dibiarkan mengandalkan penasihat keuangan mereka sendiri untuk menyediakannya, atau akan terus beralih ke Internet sebagai alat belajar.

Bottom Line

Investor akan lebih bersedia berinvestasi di produk investasi alternatif jika mereka mendapatkan lebih banyak informasi dari industri jasa keuangan tentang bagaimana mereka bekerja dan mempengaruhi portofolio mereka. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Berinvestasi dalam Reksa Dana Alternatif dan ETF .)