Pernahkah Anda bertanya-tanya tentang sup huruf huruf berikut nama penasihat keuangan? Ada lebih dari 100 sertifikasi dan penunjukan penasihat keuangan yang berbeda menurut Kiplinger. artikel komik, 5 Kredensial Utama untuk Dicari di Penasihat Keuangan . Berikut adalah tiga besar. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat: Sertifikasi Keuangan Alfabet .)

Perencana Keuangan Bersertifikat

AD:

Perencana Keuangan Bersertifikat (CFP) terikat oleh persyaratan yang ketat yang ditetapkan oleh Dewan Perencana Keuangan Bersertifikat Standar, Inc (Dewan CFP). Ada empat bagian untuk sertifikasi CFP awal; pendidikan, ujian, pengalaman dan etika. Calon CFP perlu memasukkan hingga 1, 000 jam untuk menyelesaikan kursus dan ujian yang dibutuhkan. Pemohon CFP harus memiliki tingkat pendidikan minimum dari gelar sarjana dan kursus dalam perencanaan keuangan. Komponen etika mengharuskan pemohon untuk memenuhi Standar Kebugaran untuk Calon dan Pendaftar dan berjanji untuk mengikuti Aturan Perilaku yang mengutamakan kepentingan klien. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Mengapa Penasihat Keuangan Perlu Memperoleh Dewan CFP Mark dan Meluncurkan Portal Pekerjaan Online .

AD:

Menurut Dewan CFP, sebelum menerima penunjukan CFP, pemohon harus lulus ujian komprehensif satu hari komputer (enam jam). Karena CFP harus dapat bekerja tanpa pengawasan, dia harus memiliki setidaknya tiga tahun pengalaman perencanaan keuangan profesional sebelum memegang jabatan tersebut. (Untuk bacaan terkait, lihat: Apakah Karir dalam Perencanaan Keuangan di Masa Depan Anda? )

AD:

Analis Keuangan Chartered

Kredensial investasi bergengsi dari Chartered Financial Analyst (CFA) diterbitkan oleh CFA Institute yang diakui secara internasional. CFA sangat penting dalam bidang riset investasi dan manajemen portofolio. Serupa dengan CFP, ada persyaratan pendidikan, pengalaman, dan ujian yang ketat untuk CFA. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Pengantar Penunjukan CFA .

"Untuk menjadi anggota reguler CFA Institute, Anda harus memegang gelar sarjana dari institusi terakreditasi atau memiliki pendidikan setara atau pengalaman kerja, "menurut CFAstitute. situs org . Pemegang CFA juga harus memiliki 48 bulan pengalaman kerja profesional terkait di bidang investasi terkait. Aspek yang paling menantang untuk mendapatkan sertifikasi CFA adalah tiga ujian yang dibutuhkan. Masing-masing enam jam dan harus diambil selama beberapa tahun. Ujian CFA menguji topik dari disiplin ilmu ini: akuntansi, ekonomi, etika, keuangan dan matematika. (Untuk bacaan terkait, lihat: BPA, CFA atau CFP: Pilih Singkatan Anda dengan Hati-hati .)

Seperti CFP, CFA juga harus mematuhi pedoman etika tertentu. Penunjukan ini sangat terkonsentrasi di area investasi dan saat bekerja dengan CFA, kemungkinan Anda akan menerima penasihat investasi tingkat tinggi. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Masalah Etis untuk Penasihat Keuangan .

Spesialis Keuangan Pribadi

Spesialis Keuangan Pribadi (PFS) dipercaya oleh Institut Akuntansi Bersertifikasi Amerika yang sangat dihormati (AICPA ). Profesional ini adalah Certified Public Accountant (CPA) dengan keahlian tambahan di semua aspek pengelolaan keuangan dan kekayaan. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: The Best Schools for Financial Planning .

Perencanaan real estat PFS, perencanaan pensiun, investasi, asuransi dan bidang tambahan perencanaan keuangan pribadi. Penunjukan ini juga membutuhkan pengalaman kerja selama tiga tahun, pendidikan profesional yang ketat, dan standar etika yang tinggi. Serupa dengan sertifikasi tingkat tinggi sebelumnya, PFS harus lulus ujian. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Bagaimana Menjadi CPA dan Ingin Menjadi Perencana Keuangan? Klik Disini .

Inti Kunci

Kredensial penasihat keuangan penting. Mintalah penasihat apa yang dibutuhkan untuk mendapatkan sertifikasi khusus mereka. Sadarilah bahwa kredensial penasihat keuangan teratas memerlukan studi, pengalaman, dan standar etika yang ketat. (Untuk bacaan terkait, lihat: Apa yang Harus Ditanyakan oleh Penasihat Keuangan Aspiring? )