Dalam teori alokasi aset konvensional, kombinasi uang tunai, Efek hutang dan ekuitas diperlukan untuk menyeimbangkan risiko portofolio investor. Efek kas dan obligasi berperan dalam menstabilkan pengembalian investasi dari waktu ke waktu, karena instrumen ini kurang stabil daripada posisi ekuitas. Efek termasuk saham biasa dan pilihan di pasar domestik dan global menawarkan potensi pertumbuhan yang tidak ditemukan dalam investasi yang kurang berisiko. Posisi ekuitas sering membentuk porsi portofolio yang lebih besar ketika investor fokus untuk menghasilkan keuntungan besar selama periode waktu tertentu, sementara mereka membentuk persentase yang lebih kecil dari campuran investasi ketika tujuannya adalah pemasukan atau pelestarian modal.

Kepemilikan ekuitas dapat meningkatkan keseluruhan pengembalian akun investasi, namun saham berisiko besar. Perusahaan yang menerbitkan sekuritas ekuitas dapat memenuhi gejolak keuangan yang tak terduga atau tidak terkendali, menciptakan situasi bagi investor yang memegang saham dalam bisnis yang mengakibatkan hilangnya pokok sepenuhnya. Selain itu, pasar ekuitas menghadapi volatilitas dan fluktuasi harga yang lebih besar daripada sekuritas hutang, yang dapat mencairkan imbal balik dalam jangka pendek atau panjang. Untuk membantu melindungi investasi dari kerugian, diversifikasi antar sekuritas emiten sekuritas sangat diperlukan. Reksa dana yang fokus pada ekuitas menyediakan sarana untuk mencapai diversifikasi melalui manajemen profesional dan analisis saham tingkat tinggi. Tidak semua reksa dana saham sesuai untuk masing-masing investor, dan karena itu, investor harus meninjau kembali risiko reksa dana yang diminati mereka.

T. Rowe Price Global Stock Fund

The T. Rowe Price Global Stock Fund didirikan pada tahun 1995 dan saat ini mengelola $ 528. 72 juta aset investor. Tujuan investasi dari reksadana ekuitas adalah untuk memberi investor pertumbuhan modal jangka panjang dengan berinvestasi pada saham biasa perusahaan mapan di pasar domestik dan luar negeri. Manajer dana memilih kepemilikan di berbagai industri serta pasar yang maju dan berkembang, dan biasanya memberikan paparan terhadap setidaknya lima negara. Minimal 40% dari campuran investasi dialokasikan ke saham di luar Amerika Serikat. Per Desember 2015, dana tersebut menghasilkan imbal hasil tahunan 10 tahun sebesar 5. 48%.

Diversifikasi global adalah strategi utama dalam T. Rowe Price Global Stock Fund, dengan perusahaan Amerika Utara menghasilkan 58,46% alokasi, diikuti oleh pasar Eropa yang dikembangkan pada level 13. 81% , pasar Asia yang sedang tumbuh di level 8. 24% dan pasar Asia berkembang pada level 6. 15%. Selain diversifikasi negara, dana tersebut berinvestasi di berbagai industri, termasuk saham teknologi di 22. 92%, saham jasa keuangan di 22.79%, saham siklis konsumen di 16.37% dan persediaan perawatan kesehatan di 12. 33%. Kepemilikan teratas meliputi Priceline Group di 4. 47%, Amazon. com di 3. 28%, Juniper Networks di 3. 08% dan JPMorgan Chase di 2. 97%. Reksa dana tersebut memiliki rasio biaya bersih sebesar 0,89%. Investor tidak dikenai beban penjualan saat mereka membeli atau menukarkan saham.

Vanguard Strategic Equity Fund

The Vanguard Strategic Equity Fund didirikan pada tahun 1995 dan saat ini mengelola $ 6. 15 miliar aset. Manajer dana berusaha memberi investor apresiasi modal jangka panjang dengan berinvestasi pada sekuritas ekuitas domestik skala kecil dan menengah. Setiap holding mengalami analisis kuantitatif untuk memahami penilaian perusahaan relatif terhadap rekan-rekan industri dan prospek pertumbuhannya. Mayoritas efek ekuitas dalam reksa dana saham juga berada dalam benchmark dana, MSCI US Small + Mid Cap 2200 Index. Pada bulan Desember 2015, reksa dana telah menghasilkan return tahunan 10 tahun sebesar 6. 95%.

Manajer dana memusatkan investasi di pasar domestik, memberikan eksposur minimal kepada emiten asing. Namun, diversifikasi hadir dalam hal kapitalisasi pasar dan sektor perusahaan. Perusahaan mid-cap membentuk 52,97% dari portofolio, diikuti oleh perusahaan-perusahaan kecil pada 33. 89% dan perusahaan mikro-topi di 10. 55%. Bobot sektor terbesar ditemukan pada saham siklis konsumen pada level 18. 85%, diikuti oleh saham industri sebesar 16,34%, saham jasa keuangan 12,62% dan saham teknologi 12,37%. Kepemilikan tertinggi meliputi Electronic Arts di 1. 15%, Tesoro di 0. 99%, Best Buy di 0. 99% dan FirstEnergy di 0. 96%.

The Vanguard Strategic Equity Fund memiliki rasio biaya bersih sebesar 0, 27%, dan investor tidak mengenakan beban penjualan saat mereka membeli atau menukarkan saham.

Forward Select Income Fund

Dana Pendapatan Teruskan Pilih dimulai pada tahun 2001 dan saat ini mengelola $ 1. 34 miliar aset. Dana tersebut bertujuan untuk memberi investor tingkat pendapatan saat ini yang tinggi dan potensi pertumbuhan yang rendah dalam jangka panjang. Sejumlah besar aset reksa dana diinvestasikan dalam sekuritas perusahaan di industri real estat, termasuk posisi kepercayaan investasi real estat (REIT) dan master limited partnership. Bagian substansial dari campuran investasi mencakup saham preferen dan pemilikan pendapatan lainnya. Manajer dana tidak dibatasi dalam hal kapitalisasi pasar atau lokasi penerbit. Pada Desember 2015, dana tersebut telah menghasilkan imbal hasil tahunan 10 tahun sebesar 5.4%.

Mayoritas kepemilikan reksa dana saham dengan emiten dalam negeri, dengan 62,69% terdiri dari saham preferen dan 40,89% saham biasa. Kepemilikan atas termasuk iShares U. S. Dana Real Estat di 5. 57%, Chatham Lodging Trust di 3. 13%, Stag Industrial di 2. 79% dan Franklin Street Properties di 2. 65%. Reksadana memiliki rasio biaya bersih sebesar 1,66%, dan investor dikenakan beban penjualan di muka sebesar 5.75% saat mereka membeli saham.

Fidelity Memilih Portofolio Layanan TI

Portofolio Layanan Fidelity Select IT Services dimulai pada tahun 1998 dan saat ini mengelola $ 2.09 miliar aset. Manajer dana berusaha memberikan apresiasi modal dengan berinvestasi terutama pada saham biasa. Sedikitnya 80% aset dana tersebut diinvestasikan dalam sekuritas perusahaan di sektor teknologi. Holdings menjalani analisis fundamental untuk meninjau posisi keuangan perusahaan, posisi industri, dan kondisi pasar dan ekonomi yang luas. Dana yang tidak terdiversifikasi tersebut berinvestasi di emiten dalam negeri maupun luar negeri. Per Desember 2015, dana tersebut telah menghasilkan imbal hasil tahunan sebesar 10 tahun sebesar 13. 83%.

Sementara Portofolio Layanan Fidelity Select IT Services berfokus terutama pada sektor teknologi, reksa dana memberikan paparan terhadap perusahaan jasa keuangan, membentuk 31,86% portofolio, dan ekuitas industri, meningkat 24,38%. Mayoritas emiten yang termasuk dalam dana tersebut adalah perusahaan domestik, namun manajer investasi memberikan diversifikasi pada kapitalisasi pasar, termasuk saham cap raksasa di 32,88%, saham dengan kapitalisasi besar pada 29,49%, saham mid-cap pada posisi 17. 51 % dan saham small-cap di level 15. 91%. Kepemilikan tertinggi dengan reksadana termasuk Visa di 15. 98%, MasterCard di 9. 17%, Solusi Teknologi Penyalahgunaan di 6. 85% dan IBM di 6. 36%. Dana tersebut memiliki rasio beban bersih sebesar 0, 81% dan merupakan reksa dana tanpa beban.

Oakmark Global Select Fund

Oakmark Global Select Fund didirikan pada tahun 2006 dan saat ini mengelola $ 2. 31 miliar aset. Manajer dana berusaha memberikan apresiasi modal jangka panjang dengan berinvestasi pada saham biasa emiten dalam negeri dan luar negeri. Tidak kurang dari tiga negara termasuk dalam campuran investasi, namun alokasi tersebut bisa mencakup sekurang-kurangnya 12 efek ekuitas. Biasanya, dana tersebut menginvestasikan sekurang-kurangnya 40% dari total asetnya di non-U. S. emiten, kecuali manajer investasi menentukan kondisi pasar atau valuasi perusahaan yang kurang menguntungkan dibandingkan dengan kepemilikan domestik. Per Desember 2015, dana tersebut menghasilkan imbal hasil tahunan sebesar 10,6% yang diikuti 10,66%.

Oakmark Global Select Fund memberikan paparan kepada perusahaan domestik dengan menginvestasikan 54,69% portofolio di sekuritas Amerika Utara, namun mengembangkan pasar Eropa merupakan 35,22% dari alokasi yang diikuti oleh pasar Asia yang maju pada tingkat 10. 09% . Reksadana terutama terdiri dari saham-saham raksasa dan saham besar, dengan eksposur sektoral termasuk sekuritas layanan keuangan sebesar 32, 52%, sekuritas teknologi pada 21. 83%, sekuritas konsumen pada tingkat 17. 85% dan industri sebesar 9, 74%. Kepemilikan teratas meliputi Alphabet pada 6. 86%, Daimler di 5. 57%, General Electric di 5. 29% dan JPMorgan Chase di 5. 19%. Dana tersebut memiliki rasio biaya bersih sebesar 1. 13%, dan ini adalah reksa dana tanpa beban.