Hal ini tidak biasa bagi investor untuk kehilangan uang melalui kesalahan ejaan atau bentuk kesalahan manajemen lainnya. Dalam kasus ekstrim, investor mungkin berhak mendapatkan kompensasi. Tentu saja, investor tidak bisa hanya mendapatkan kompensasi atas kinerja buruk atau kerugian besar. Untuk mendapatkan kompensasi, seorang investor memerlukan bukti bahwa penasihat atau firma tersebut bertindak secara tidak sah atau berbeda dengan persyaratan hubungan. Tapi, jika Anda mengemukakan jenis masalah ini, seringkali mereka segera dibujuk oleh pialang dengan berbagai alasan. Pada artikel ini, kami akan memberi contoh beberapa pertahanan umum yang akan digunakan perusahaan terhadap investor - bahkan mereka yang memiliki keluhan yang sah. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat Apakah Pialang Anda Bertindak untuk Minat Terbaik Anda? )

Apa yang merupakan keluhan yang sah?
Ada berbagai kesalahan yang memberi investor kompensasi.

Situasi utama di mana kesalahan yang dapat diklaim terjadi adalah ketika penasihat membuat keputusan investasi yang kontras dengan sasaran yang ditetapkan investor pada awal hubungan. Untuk memeriksa ini, lihat profil investasi yang Anda tanda tangani saat mendaftar ke akun Anda. Jika tindakan broker Anda benar-benar melawan profil ini, Anda mungkin memiliki kasus.

Ada juga beberapa tindakan ilegal oleh pialang yang memberi Anda hak untuk mengajukan keluhan yang sah dan berpotensi meminta bantuan hukum. Jika Anda disarankan untuk membeli investasi tertentu yang bertentangan dengan profil investor Anda tanpa menerima pengungkapan penuh risiko yang timbul dari penasihat Anda, Anda mungkin dapat mengklaim kerusakan. Tapi ini bisa sulit dibuktikan dan firma Anda bisa melawan Anda setiap langkahnya. (Untuk informasi lebih lanjut tentang situasi ini

Memahami Taktik Broker Tidak Tepat dan Tip Untuk Menyelesaikan Sengketa dengan Penasihat Keuangan Anda .

Game Blame

Pembelaan yang paling umum terhadap saran investasi yang buruk adalah dengan menyalahkan investor atas dasar bahwa mereka "berpengalaman" dan tahu apa yang mereka hadapi. Sangat mudah untuk (salah) - mewakili hampir semua orang dengan investasi seperti yang dialami, tapi ini membuatnya tidak benar secara faktual atau merupakan pertahanan yang valid. Sekali lagi, lihat kembali profil investor untuk menentukan apakah penasihat Anda telah bertindak melawan toleransi risiko dan rencana investasi yang ditetapkan pada awal hubungan. (Untuk lebih banyak wawasan, lihat
Menentukan Risiko dan Piramida Risiko .)

Misalnya, firma tersebut mungkin mengklaim bahwa itu adalah ide investor yang tidak puas untuk memasukkan begitu banyak uang ke investasi tertentu padahal sebenarnya ini adalah rekomendasi langsung dari firma tersebut, yang mana bertanggung jawab

Ketidaktahuan Adalah Malcolm

Perusahaan mungkin juga mengklaim bahwa broker tersebut menghabiskan lebih banyak waktu dengan kliennya, mendiskusikan portofolio dan risikonya, daripada apa yang sebenarnya terjadi.Dan dalam banyak kasus, tidak peduli berapa banyak bukti yang Anda hadirkan kepada firma tentang kewajiban hukumnya dan bagaimana hal itu mengurangi investasi Anda, ini mungkin akan mengabaikan Anda, atau mengklaim bahwa investasi tersebut tidak "sama sekali tidak sesuai". Bahkan jika seorang investor berhasil membuat kasus yang baik terhadap perusahaan ketika investasi yang tidak sesuai
telah dibuat, perusahaan tersebut mungkin hanya menyatakan bahwa hal itu tidak sesuai dengan klaim tersebut dan akan menolak untuk memberikan pengakuan kesalahan atau kompensasi Mendapatkan Pribadi Untuk mempertahankan diri dari keluhan misselling, firma juga dapat mencari bukti bahwa investor telah memilih investasi berisiko di masa lalu. Ini kadang disebut sebagai "ekspedisi memancing". Misalnya, jika Anda memiliki uang di dana luar negeri pada tahun 1994, terlepas dari apa yang telah terjadi sejak saat ini, ini mungkin akan dianggap sebagai bukti bahwa Anda benar-benar investor yang ramah risiko. Liburan di Las Vegas juga bisa digunakan untuk tujuan ini! Keluhan yang melibatkan seorang tentara Inggris yang mengklaim bahwa dia telah menjual anugerah tanpa diinformasikan dengan benar mengenai risiko tersebut pada awalnya ditolak oleh perusahaan karena mengklaim bahwa profesi berbahaya investor tersebut menyiratkan bahwa dia akan memasukkan uangnya ke dalam jalur tembak juga, menurut sebuah artikel di

Money Marketing
surat kabar mingguan untuk penasihat keuangan yang berbasis di Inggris Ill-Conceived atau Unpredictable? Perusahaan mungkin juga mencoba untuk menghindari kesalahan dengan mengklaim bahwa sebuah hasil hanya dapat diprediksi di belakang. Meskipun pasar keuangan pada umumnya diterima agak tidak dapat diprediksi, jika investasi tidak sesuai untuk investor tertentu dan perusahaan membuat klaim flamboyan tentang "timing pasar" atau "reaksi cepat terhadap perubahan kondisi pasar", pertahanan semacam itu mungkin tidak memadai.

Perusahaan mungkin juga mencoba menyalahkan di pasar. Mungkin Dow Jones turun 30% dalam suatu periode. Meskipun hal ini berada di luar kendali penasehat, jika investor terlalu banyak berpihak kepada Dow Jones, ini bisa menimbulkan masalah yang berbeda. Ada juga cara untuk mengendalikan kerugian, seperti stop loss, dan apakah sebuah perusahaan merekomendasikan hal-hal ini jika ada yang salah bisa masuk ke dalam apakah Anda memiliki alasan untuk mengeluh.
Pandanglah Kembali Yang Mulia

Jika Anda kehilangan uang dan Anda percaya itu karena pialang Anda tidak bertindak sesuai minat Anda, ada cara dan sarana untuk mendapatkannya kembali. Titik awal yang baik adalah melihat pertahanan yang tidak benar dan tidak adil. Hal terpenting yang harus dilakukan adalah memastikan bahwa Anda memiliki bukti yang jelas bahwa firma, penasihat atau broker tersebut benar-benar bertindak melawan keinginan Anda atau bertindak secara ilegal. Jika ini bisa ditunjukkan, Anda mungkin memiliki kasus yang bagus. Ingat juga, bagaimanapun, bahwa investasi melibatkan risiko kerugian, dan bahkan pialang yang paling teliti akan membuat keputusan buruk. Jadi, jangan lepaskan senapan dan cobalah menyalahkan broker Anda saat saldo akun Anda mengalami penumpukan - dalam kebanyakan kasus, ini terjadi sebagai akibat faktor yang jauh di luar kendali broker Anda. (Untuk informasi lebih lanjut, baca

4 Taktik Broker Tidak Setara dan Cara Menghindarinya
.) Jika Anda memutuskan untuk mengajukan kasus terhadap perusahaan atau broker, berikan bukti kepada perusahaan dan jangan sampai hal itu diabaikan. Didiklah diri Anda dengan tepat apa yang telah dilakukan perusahaan yang salah dan jelaskan bahwa Anda bersedia mencari perwakilan hukum jika perlu. Akhirnya, jika Anda ingin meneruskan kasus Anda sejauh diperlukan, bersiaplah untuk proses pengadilan, dan pastikan Anda memiliki kedua kasus yang kuat dan saraf yang kuat.