Mungkin salah satu cara termudah dan paling langsung untuk memberi nilai tambah bagi klien penasihat keuangan Anda adalah membantu mereka menemukan dan mengklaim uang atau aset lain yang salah atau hilang jejaknya, seperti uang pensiun dari mantan majikan, melewati cek dividen, obligasi yang belum membayar bunga dan rekening bank atau tabungan lama. Meskipun menemukan dan mengklaim bahwa barang ini seringkali memerlukan kerja dan penelitian detektif, selalu menyenangkan untuk melihat keuntungan dari menambahkan barang-barang yang hilang ke dalam kekayaan bersih mereka.

Tempat untuk Mulai

Ada beberapa tempat online yang memungkinkan Anda mencari aset yang tidak diklaim. Beberapa dari mereka lebih condong ke aset berwujud, seperti kendaraan, real estat atau properti riil lainnya, sementara yang lain memiliki catatan pensiun atau aset finansial yang tidak diklaim. Daftar situs web yang dapat Anda gunakan untuk menemukan aset yang hilang mencakup:

www. tidak diklaim org - Ini adalah situs resmi untuk National Association of Unclaimed Property Administrators. Ini lebih berfokus pada properti nyata yang nyata daripada aset keuangan, namun beberapa di antaranya terdaftar di sini juga.

www. missingmoney com - Situs ini dirancang bagi mereka yang mencari aset finansial baik di tingkat federal maupun negara bagian. Sebagian besar negara bagian berpartisipasi dalam situs ini, dan tautan ke masing-masing database mereka disertakan di sini. Data dari semua negara bagian dan provinsi di sini diperbarui setiap minggu, jadi Anda akan selalu mendapatkan informasi terkini.

www. irs gov - Meskipun ini mungkin sedikit dasar, tidak ada salahnya untuk berkunjung ke sini untuk memastikan bahwa klien Anda tidak memiliki pengembalian dana yang terhutang karena mereka (atau berhutang apa pun yang tidak mereka sadari).

Gagal lembaga keuangan - Jika Anda memiliki klien yang memegang aset di bank, credit union atau perusahaan pialang yang menjadi bangkrut, maka mereka akan dapat mengklaim setidaknya jumlah uang yang mereka dapatkan di sana. sampai batas kelangkaan, seperti $ 250.000 untuk bank. Kunjungi www fdic gov, www sipc. gov, Lembaga Sekuritas Hukum Lapangan Kerja Stanford Law School (sekuritas, stanford edu) atau The National Credit Union Administration (www ncua. gov / Resources / AM / Pages / UnclaimedDeposits. aspx) untuk menemukan aset dalam kategori ini.

uang kertas gov / corruptioncurrencyclaim. html - Pergi ke sini untuk petunjuk bagaimana mengganti mata uang U. S. yang rusak.

www. hud. gov / office / hsg / comp / refund / indeks. cfm - Pergi ke sini untuk klien yang mungkin berhak menerima pengembalian HUD pada hipotek FHA mereka.

www. treasuryhunt. gov / - Ini akan mencantumkan setiap surat hutang yang telah berhenti mendapatkan bunga.

www. fiskal. Perbendaharaan. gov / fsservices / gov / pmt / unpdforclaims / unpdforclaims_home. htm - Pergi ke sini untuk membantu klien mengembalikan aset yang harus diberikan kepada mereka oleh pemerintah asing.

Perhatikan Penipuan

Tentu saja, ada sejumlah pakaian teduh yang mengirimkan spam email yang mengklaim bahwa mereka telah menemukan beberapa harta karun yang hilang milik Anda atau klien Anda. Anda dapat menemukan penipuan ini dengan mudah karena tidak ada entitas federal atau negara yang pernah menghubungi siapa pun mengenai hal ini secara langsung, kecuali mungkin sebagai tanggapan atas penyelidikan sebelumnya yang spesifik. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Menghindari Penipuan Online .)

Tunjukkan Bukti Kepemilikan

Jika Anda atau klien Anda harus menemukan aset saat melakukan penelusuran, maka mereka perlu menunjukkan bukti identifikasi dan kepemilikan yang tepat sebelum mereka dapat mengklaim properti mereka. Setiap situs atau entitas akan memiliki prosedur sendiri untuk melakukannya, namun mereka harus siap menghasilkan beberapa bentuk ID, seperti SIM, kartu Jaminan Sosial atau akte kelahiran.

The Bottom Line

Menemukan uang yang tidak diklaim atau properti lainnya untuk klien bisa menjadi layanan tambahan yang sangat berguna yang dapat membantu Anda untuk menambah nilai dan mengembangkan bisnis Anda. Meskipun menemukan sesuatu yang bernilai tinggi mungkin merupakan kejadian yang jarang terjadi, menjalankan pencarian untuk semua klien baru-dan mungkin basis klien Anda yang ada pada basis sesekali-dapat memastikan bahwa Anda tidak meninggalkan batu unturned dalam proses pengelolaan aset. (Untuk lebih lanjut, lihat: Properti Tak Diklaim: Lupa Uang Ditemukan .)