Menjadi penasihat keuangan setelah bekerja di bidang lain bisa menjadi jalur karir yang optimal. Penasehat keuangan menggunakan banyak keterampilan yang juga dibutuhkan di bidang lain. Dari pengajaran, hingga penjualan dan bahkan akting, ada ruang bagi penunjuk karir di dunia penasihat keuangan.

Lisensi yang Diperlukan

Ada lebih dari 100 sertifikasi keuangan dan banyak kompetensi di lapangan. Sebenarnya, tidak ada kredensial standar definitif untuk penasihat keuangan. Kredibilitas yang paling populer dapat direbus menjadi tiga: Certified Financial Planner (CFP), Spesialis Keuangan Pribadi (PFS) dan Chartered Financial Analyst (CFA). Untungnya, bagi pengalih karir beberapa perusahaan pialang besar akan menyediakan magang serta kursus pelatihan bagi calon karyawan mereka. (Untuk lebih lanjut, lihat: Kredensial Penasihat Terbaik 3 .)

Selain itu, ada tiga lisensi umum yang harus diperoleh penasihat keuangan. Pertama adalah lisensi Seri 7 atau surat ijin Sekuritas. Penasihat keuangan juga memerlukan lisensi Seri 63 atau lisensi Uniform Securities Agent State. Ini akan memungkinkan penasehat untuk bekerja melintasi jalur negara bagian. Untuk mengenakan biaya konsultasi, pro keuangan harus lulus ujian Seri 65 atau ujian Hukum Penasihat Investasi Seragam.

Penasihat keuangan baru membutuhkan keahlian tertentu untuk berhasil di lapangan. Bagi penukar karir, keterampilan yang dapat dialihkan ini dapat diasah dalam berbagai karir non-keuangan. Sebenarnya, penunjuk karir membawa kekuatan luar biasa dari pekerjaan mereka sebelumnya.

Keterampilan yang Diperlukan

Penasihat keuangan memerlukan beragam keterampilan. Keterampilan penjualan itu penting, baik secara langsung maupun tidak langsung di berbagai bidang. Misalnya, seorang guru harus menjadi wali yang hebat agar bisa mendapatkan kelasnya untuk membeli materi yang dia jual (atau mengajar). Sebagai penasihat keuangan, dia tidak hanya menjual produk keuangan tertentu, tapi juga menjelaskan - dan akhirnya menjual - konsep keuangan tertentu seperti diversifikasi dan alokasi aset. (Untuk lebih lanjut, lihat: Kualifikasi yang Diperlukan oleh Setiap Penasihat Keuangan .

Keterampilan kewirausahaan penting bagi penasehat keuangan. Apakah Anda memilih untuk berlatih sendiri atau bergabung dengan perusahaan, tidak ada yang akan memberi Anda basis klien. Adalah tanggung jawab Anda untuk membangun latihan Anda sendiri. Mantan pemilik bisnis dan perwakilan penjualan, dengan minat pada bidang keuangan, sangat cocok untuk beralih karir menjadi penasihat keuangan. Jika Anda tahu bagaimana menjadi gigih, disiplin dan berjejaring, maka Anda memiliki keterampilan penting yang dapat dialihkan untuk menjadi penasihat keuangan.

Keterampilan mengajar dan komunikasi yang kuat dibutuhkan untuk menjadi penasihat keuangan yang kompeten.Banyak klien Anda tidak mengetahui perbedaan antara saham, obligasi, reksa dana atau dana yang diperdagangkan di bursa (ETF). Akan menjadi tugas Anda untuk secara jelas mendidik klien baru tentang pasar dan produk keuangan dasar. Guru, pengusaha dan wanita dan bahkan aktor dengan kemampuan komunikasi yang kuat mungkin penasihat keuangan yang solid. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Pengantar Penunjukan CFA .)

Lihatlah pengubah karir Eric Hayden, seorang penasihat keuangan di Morgan Stanley. Hayden adalah seorang aktor dan pemusik yang pernah tampil di Broadway di "Million Dollar Quartet" dan tur nasional pertama dari "Spamalot" Monty Python dan "Millie Modern Sejati. "Dalam sebuah artikel Wall Street Journal baru-baru ini, Hayden menjelaskan bahwa ia memiliki beragam minat di luar musik dan akting. Setelah mengambil kelas keuangan, dia memutuskan untuk membantu orang lain dengan keuangan mereka dan bekerja dengan klien di industri hiburan dan startup New York City. Itu memulai karirnya beralih menjadi penasihat keuangan.

Sebagai contoh lain, penasihat keuangan seorang kerabat dekat meninggalkan pekerjaan teknik yang menguntungkan untuk menggunakan keahliannya sebagai penasihat. Dia sekarang bekerja untuk firma penasihat keuangan dengan klien di seluruh negeri. Kemampuan analitis dan teknisnya membuatnya memahami topik keuangan dan investasi.

Garis Dasar

U. S. News and World Report mengutip perencanaan keuangan sebagai nomor empat dalam pekerjaan bisnis terbaik. Gaji rata-rata adalah $ 81,060 untuk penasihat keuangan dan industri hanya mengklaim tingkat pengangguran 3. 3%. Dengan banyaknya penasehat pensiun dan potensi pendapatan yang lebih tua, ada peluang kerja yang sangat baik untuk penunjuk karir dalam pekerjaan ini. (Untuk bacaan terkait, lihat: Apakah Karir dalam Perencanaan Keuangan di Masa Depan Anda )