Jika tujuannya adalah untuk memasukkan uang ke dalam rencana untuk biaya sekolah swasta, maka Coverdell Education Savings Account (ESA) tampaknya menjadi pilihan yang lebih baik, karena pendapatan tersebut ditangguhkan pajak dan akan bebas pajak jika distribusi digunakan untuk biaya pendidikan yang memenuhi syarat, termasuk biaya yang diperlukan untuk pendaftaran atau kehadiran penerima manfaat yang ditunjuk di institusi pendidikan yang memenuhi syarat. Sekolah swasta dianggap sebagai institusi pendidikan yang layak untuk sebuah ESA, namun institusi yang memenuhi syarat untuk rencana 529 terbatas pada perguruan tinggi, universitas, sekolah kejuruan, atau institusi pendidikan pasca sekolah menengah lainnya yang dapat berpartisipasi dalam program bantuan siswa yang dikelola oleh Departemen Pendidikan.
Ingatlah bahwa jumlah maksimum yang dapat diberikan untuk ESA atas nama penerima manfaat yang ditunjuk adalah $ 2.000 per tahun.
Sedangkan untuk memasukkan uang ke reksadana, pendapatan reksa dana dapat dikenai pajak pada tahun yang akan datang.
Pilihan lain dijelaskan dalam publikasi IRS 970, tersedia di www. irs gov. Untuk menemukan publikasi ini, masukkan '970' di bilah penelusuran kedua dan klik tombol 'enter'.
Pertanyaan ini dijawab oleh Denise Appleby
(Hubungi Denise)
Perusahaan lama saya menawarkan rencana 401 (k) dan atasan saya hanya menawarkan rencana 403 (b). Dapatkah saya mengumpulkan uang dalam rencana 401 (k) untuk rencana 403 (b) baru ini?
Itu tergantung. Sementara peraturan mengizinkan pembagian aset antara 401 (k) rencana dan 403 (b) rencana, pengusaha tidak diharuskan untuk mengizinkan penggabungan ke dalam rencana yang mereka pertahankan. Akibatnya, rencana penerimaan (atau pemberi kerja yang mensponsori / mempertahankan rencana) akhirnya memutuskan apakah akan menerima kontribusi rollover dari rencana 401 (k) atau rencana lainnya.
Saya adalah seorang guru di sistem sekolah umum dan saya tidak Saat ini memiliki rencana 403 (b), tapi saya memiliki sejumlah uang di Roth IRA dan juga IRA yang diarahkan sendiri. Dapatkah saya memindahkan dana IRA saya ke dalam rencana 403 (b) yang baru dibuka, karena saat ini saya dipekerjakan oleh sekolah sy
Jika Anda membuat akun 403 (b) berdasarkan rencana 403 (b) sekolah, Anda dapat menggulirkan aset IRA Tradisional ke akun 403 (b). Seperti yang mungkin Anda ketahui, pengguliran dari IRA Tradisional ke 403 (b) tidak dapat mencakup jumlah setelah pajak atau jumlah yang mewakili distribusi minimum yang dipersyaratkan.
Orang tua akan memilih untuk membuat Coverdell Education Savings Rekening untuk anak-anak untuk menghemat biaya kuliah DAN:
Orang tua akan memilih untuk membuat Rekening Tabungan Pendidikan Coverdell untuk anak-anak agar dapat menghemat biaya kuliah DAN: a. hindari pajak hadiah b. ambil potongan pajak atas kontribusinya. c. menikmati penghasilan investasi bebas pajak. d. menikmati pendapatan investasi penangguhan pajak.