Obligasi EE dan I merupakan bagian dari program obligasi tabungan U. S. Treasury, yang dirancang untuk menawarkan investasi berisiko rendah dengan keuntungan pajak. Meski memiliki kesamaan, seri obligasi EE dan obligasi seri I merupakan produk keuangan yang sangat berbeda dalam praktiknya. Program obligasi EE lebih dikenal daripada program obligasi I dan sudah lama berada di sekitar.
Seri EE Savings Bond Program
Obligasi Seri EE adalah obligasi tabungan non-marketable, artinya tidak dapat dibeli atau dijual di pasar sekunder. Obligasi ini mendapat jaminan dari pemerintah U. S. paling tidak dua kali lipat nilainya selama periode pertama obligasi tersebut. Istilah awal biasanya berlangsung selama 20 tahun, namun kebanyakan obligasi EE memiliki kehidupan dengan bunga yang meluas 10 tahun terakhir yang melewati masa tersebut.
Pendapatan bunga dari obligasi EE dikecualikan dari pajak negara bagian dan lokal, dan tingkat kupon ditetapkan berdasarkan persentase tertentu dari tingkat suku bunga Treasury jangka panjang. Tingkat bunga dasar ditetapkan dua kali setahun, pada bulan Mei dan November, dan tetap berlaku untuk semua obligasi yang diterbitkan selama periode enam bulan berikutnya. Obligasi EE yang lebih tua tidak memiliki tingkat kupon tetap, namun hal itu berubah mulai bulan Mei 2005. Obligasi EE kertas tidak lagi diterbitkan, sehingga investor hanya dapat membeli barang baru secara elektronik. Ketika tersedia, kertas obligasi EE diterbitkan dengan diskon 50% secara nominal. Obligasi EE elektronik dibeli dengan nilai nominal dan dapat dihargai sampai sen $ 25 atau lebih. Jumlah pembelian tahunan maksimum adalah $ 10.000. Obligasi Seri EE tidak diindeks untuk inflasi, namun hal ini agak diimbangi dengan nilai penggandaan minimum yang dijamin.
Obligasi I Seri I Program
Sama seperti obligasi EE, obligasi seri I tidak dapat dipasarkan. Tidak seperti obligasi EE, mereka tidak datang dengan jaminan setidaknya dua kali lipat nilainya selama periode awal obligasi. Sebaliknya, saya obligasi datang dengan tingkat bunga tetap dan menerima tingkat bunga disesuaikan inflasi tambahan yang disesuaikan setengah tahunan (pada bulan Mei dan bulan November) berdasarkan CPI-U.
Bunga hanya dikenakan pajak di tingkat federal, seperti obligasi EE. Namun, investor dapat menghindari pajak federal jika mereka menggunakan obligasi I untuk membayar pendidikan tinggi. Hal ini dapat dilakukan dengan menjual obligasi I dan kemudian segera (dalam tahun kalender yang sama) dengan menggunakan dana tersebut untuk membayar biaya pendidikan tinggi yang memenuhi syarat di institusi yang memenuhi syarat.
Obligasi Kertas I tidak lagi dijual secara langsung, namun dapat dibeli secara tidak langsung sebagai bagian dari pengembalian pajak. Jika tidak, semua pembelian obligasi dilakukan secara elektronik. I obligasi memiliki batas pembelian yang sama dengan obligasi EE: sampai dengan sen lebih dari $ 25 dengan maksimum tahunan sebesar $ 10.000, kecuali dalam kasus pengembalian uang kertas yang dibeli dengan nilai pajak sebesar $ 5.000.Pada saat inflasi yang relatif tinggi, obligasi saya cenderung kembali lebih tinggi dari obligasi EE. Namun, pada saat inflasi rendah atau bahkan deflasi, obligasi saya tidak memiliki jaminan yang sama dengan nilai ganda, membuat obligasi EE agak lebih aman.
Apa perbedaan antara obligasi treasury dan catatan treasury dan tagihan treasury (tagihan T)?
Mengerti jenis sekuritas apa yang menjadi masalah pemerintah, dan pelajari perbedaan antara catatan Treasury, obligasi Treasury dan Treasury bills.
Apa perbedaan antara obligasi konversi dan obligasi konversi?
Perbedaan antara obligasi konversi biasa dan obligasi konversi terbalik adalah opsi yang melekat pada obligasi. Sementara obligasi konversi memberi hak kepada pemegang obligasi untuk mengubah aset menjadi ekuitas, obligasi konversi terbalik memberi hak bagi penerbit untuk melakukan konversi ke ekuitas. Untuk menelaah, obligasi konversi memberi hak kepada pemegang obligasi untuk mengubah obligasi mereka menjadi bentuk hutang atau ekuitas lain di kemudian hari, dengan harga yang telah ditentukan d
Apa perbedaan antara obligasi zero-coupon dan obligasi biasa?
Selisih antara obligasi zero-coupon dan obligasi reguler adalah bahwa obligasi tanpa kupon tidak membayar kupon, atau pembayaran bunga, kepada pemegang obligasi sementara obligasi biasa melakukan pembayaran bunga ini. Pemegang obligasi zero-coupon hanya menerima nilai nominal obligasi pada saat jatuh tempo.