a:

Sejumlah faktor menentukan bila rasio biaya relatif tinggi atau rendah, namun rasio biaya rendah dan baik umumnya dianggap sekitar 0,5-0. 75% untuk portofolio yang dikelola secara aktif, sedangkan rasio biaya lebih besar dari 1. 5% dipertimbangkan di sisi yang tinggi.

Rasio biaya adalah perusahaan investasi biaya yang membebankan investor untuk mengelola reksadana atau dana yang diperdagangkan di bursa, atau ETF. Rasio ini dihitung dengan membagi biaya operasional reksa dana dengan nilai rata-rata dolar untuk semua aset dalam dana tersebut.

Rasio biaya reksa dana biasanya lebih tinggi daripada rasio biaya untuk ETF. Rasio beban rata-rata saat ini untuk reksa dana yang dikelola secara aktif adalah antara 0,5% dan 1, 0% dan biasanya tidak lebih tinggi dari 2,3%, walaupun beberapa rasio dana telah mencapai hampir 20%. Untuk dana indeks pasif, rasio tipikal mendekati 0,25%. Biaya dapat bervariasi secara signifikan antara berbagai jenis dana. Kategori investasi, strategi investasi dan ukuran umum dana semua dapat mempengaruhi rasio biaya. Dana dengan jumlah aset yang lebih rendah biasanya memiliki rasio biaya yang lebih tinggi karena basis dana yang terbatas untuk menutupi biaya. Dana internasional dapat memiliki biaya operasional yang tinggi jika membutuhkan penempatan pegawai di beberapa negara. Dana cap besar umumnya lebih murah dari pada dana cap kecil.

Biaya dana dapat membuat perbedaan yang signifikan dalam profitabilitas investor. Jika sebuah dana menyadari keseluruhan pengembalian tahunan sebesar 5%, namun mengenakan biaya sebesar 2%, maka 40% dari laba kotor dana tersebut diambil dari biaya. Oleh karena itu, sangat penting bagi investor untuk membandingkan biaya saat meneliti dana. Investor dapat menemukan biaya dana dalam prospektus dana atau terdaftar di situs keuangan yang secara bebas menawarkan informasi mengenai reksa dana atau ETF.