Investasi manakah yang paling sesuai untuk investasi klien untuk masa pensiun dan mencari perlindungan dari risiko daya beli di masa depan?
A . Obligasi korporasi
B . Persediaan yang dipilih
C . Anuitas tetap
D . Anuitas variabel
Jawaban yang benar adalah " D " karena tiga opsi lainnya menawarkan imbal hasil tetap yang tidak akan melindungi terhadap inflasi. Anuitas variabel sesuai karena klien berinvestasi untuk masa pensiun. Jika pertanyaan melibatkan klien yang membutuhkan akses terhadap uang sebelum pensiun, anuitas variabel tidak akan benar.
Mencari Kerugian Masa Lalu untuk Mengungkap Keuntungan Masa Depan
Kehilangan pajak yang dibawa ke depan dapat membantu mengurangi beban pajak yang dimilikinya sebuah dana yang menguntungkan
Jika klien memiliki toleransi risiko yang sangat rendah, semua hal berikut mungkin terjadi jadilah investasi yang sesuai KECUALI:
Jika klien memiliki toleransi risiko yang sangat rendah, semua hal berikut mungkin merupakan investasi yang sesuai KECUALI: a. Pertumbuhan dana saham. Dana pasar uang Obligasi korporasi jangka pendek. Sertifikat deposito Jawaban yang benar adalah "a": dana saham mungkin tidak sesuai bagi investor dengan toleransi risiko yang sangat rendah.
Klien IA memiliki tujuan utama pengurangan pajak dan merupakan tujuan sekunder dari pendapatan sekarang. Investasi manakah yang paling tepat?
A. STRIPS Bendahara b. Stok pertumbuhan c. Anuitas tetap d. Obligasi kota Jawaban: Anuitas DFFS, saham pertumbuhan dan STRIPS tidak menawarkan pendapatan saat ini. Selain itu, anuitas tetap menawarkan penangguhan pajak pendapatan, sementara obligasi pemerintah kota menawarkan pendapatan tanpa pajak.