Sekitar setengah dari penasihat keuangan (55%) berencana untuk menargetkan investor besar yang tumbuh dan berkembang dalam lima tahun ke depan. Tapi apakah investor ini benar-benar akan menaikkan tingkat kekayaan? Dalam "7th Millionaire Outlook", Fidelity Investments menyimpulkan bahwa investor makmur yang muncul tidak hanya memiliki posisi yang baik untuk mencapai status jutawan bahkan mungkin melebihi itu.

Fidelity mensurvei makmur kaya, makmur, miliarder, dan jutawan yang baru berkembang untuk mengevaluasi kemampuan mereka membangun kekayaan. Ini mengidentifikasi kemunculan yang muncul sebagai memiliki potensi terbesar untuk membangun kekayaan berdasarkan enam faktor. Kemunculan makmur didefinisikan sebagai mereka yang berusia 21-49, dengan aset yang dapat diinvestasikan sebesar $ 50.000 sampai $ 250.000 dan pendapatan rumah tangga sebesar $ 100.000 atau lebih. (Untuk bacaan terkait, lihat: Bagaimana Sikap Pensiun Orangtua dan Gen-Xer Berbeda .

Kekayaan Membangun Kesamaan

Kemunculan makmur tidak terlihat seperti jutawan hari ini. Sebagian besar (lebih dari dua pertiga) adalah perempuan dan seperempatnya tidak berkulit putih. Konon, mereka berbagi banyak sikap dan perilaku jutawan saat ini. "Kami telah menunjukkan tahun-tahun betapa uniknya generasi penerus investor, namun kenyataannya, mereka menunjukkan banyak kesamaan dengan jutawan hari ini - bahkan jutawan dekaden," kata Bob Oros, kepala penasihat investasi terdaftar (RIA), Fidelity Clearing and Custody. "Kesamaan ini harus memotivasi para penasihat untuk memperluas basis klien mereka di luar jutawan tradisional dan memberi kepercayaan kepada semua investor terhadap kemampuan mereka untuk meningkatkan spektrum kekayaan. "(Untuk bacaan terkait, lihat:

The Changing Wealth Demographic - Dan Bagaimana Mengasihinya .) Dengan aset rata-rata $ 250.000, makmur yang muncul tampaknya bukan jutawan dalam pembuatannya, namun studi tersebut menemukan bahwa mereka menunjukkan enam faktor membangun kekayaan yang banyak jutawan dan jutawan-jutawan layar. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat:

3 Saham untuk Manfaat dari Transfer Kekayaan Triliun Dolar

. Horizon Waktu: Investor makmur yang baru berusia rata-rata 40 tahun dan telah berusia 27 tahun sebelum mereka mencapai usia pensiun khas 67. 7. Hanya 1% yang pensiun.

Karir:

Banyak kemunculan yang muncul telah mengejar karir yang sama dengan jutawan hari ini. Mereka termasuk keuangan, akuntansi dan teknologi informasi. Mereka mungkin memegang posisi relatif junior dibandingkan dengan jutawan, tapi masih punya waktu untuk naik karir dan gaji. Penghasilan tahunan rata-rata untuk orang kaya yang baru muncul ($ 125.000) adalah 2. 5 kali pendapatan keluarga rata-rata U. S. dan mendekati pendapatan jutawan hari ini ($ 200.000 untuk mereka yang masih bekerja).

Status Self-Made: Sekitar delapan dari 10 investor makmur yang muncul telah mendapatkan atau meningkatkan aset mereka sendiri, sebuah sifat yang mereka bagi dengan jutawan dan jutawan.

Fokus Jangka Panjang: Baik makmur dan miliarder yang muncul memiliki fokus jangka panjang dalam hal investasi. Tiga dari empat dari kedua segmen tersebut berfokus pada pertumbuhan aset jangka panjang mereka dan tiga dari 10 berfokus pada mendukung gaya hidup yang mereka inginkan pada masa pensiun.

Berinvestasi: Seperti jutawan-jutawan, orang kaya baru bersedia melakukan investasi agresif untuk membantu memaksimalkan imbal hasil dan menyisihkan sebagian besar portofolio mereka untuk investasi berisiko. Keduanya juga kemungkinan besar menggambarkan diri mereka sebagai investor mandiri.

Penasehat Keuangan yang ingin menarik orang kaya yang baru muncul harus mencatat bahwa 68% adalah perempuan dan seperempatnya tidak berkulit putih dan memenuhi kebutuhan kelompok-kelompok ini, saran Fidelity. Hanya 24% dari orang kaya yang baru mengetahui pengetahuan tentang investasi. Mereka tertarik untuk belajar lebih banyak tentang kelas aset khas seperti saham, obligasi, reksadana, sertifikat deposito (CD) dan real estat. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat:

Pensiun: Generasi mana yang merupakan Penabung Terbaik? )

Penelitian ini juga menyarankan untuk melibatkan kelompok investor ini lebih awal. Seperempat kemunculan yang muncul yang tidak bekerja dengan seorang penasihat percaya bahwa para penasihat tidak tertarik untuk bekerja dengan mereka karena tingkat aset yang harus mereka investasikan. Tapi setengah berpikir penasehat penting untuk meraih kesuksesan investasi. (99) Enam puluh persen mengatakan bahwa mereka akan cenderung bekerja sama dengan penasihat jika biaya lebih rendah. Fidelity menyarankan agar penasihat menawarkan struktur biaya dengan serangkaian layanan tambahan.

Penasihat juga harus melibatkan kedua pasangan tersebut sebagai 52% keputusan dalam berinvestasi. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Memperkuat Hubungan dengan Klien Wanita . Garis Bawah

Kemunculan makmur saat ini memiliki posisi yang baik untuk menjadi jutawan masa depan yang menyajikan kesempatan bagi para penasihat. Untuk menarik kelompok investor ini, para penasihat perlu melibatkan kelompok ini sejak dini, memenuhi keragaman mereka, mendidik mereka dan menyesuaikan biaya dan layanan yang sesuai. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Penasihat Keuangan Perlu Mencari Kelompok ini SEKARANG .)