Indeks dana cenderung memiliki rasio biaya rendah karena manajemen yang kurang aktif diperlukan untuk menjalankannya. Ada sedikit omset dalam kepemilikan dan kurang membeli dan menjual yang menimbulkan biaya perantara untuk dana tersebut. Secara keseluruhan, hanya ada sedikit pengelolaan portofolio yang dibutuhkan, membuat dana lebih murah untuk dioperasikan.
Dana indeks adalah jenis reksa dana dengan portofolio yang telah dibangun untuk mengikuti atau melacak berbagai komponen yang membentuk indeks terpilih. Reksa dana indeks cenderung menawarkan eksposur yang luas ke pasar, biaya operasional yang rendah dan tingkat omset portofolio yang rendah. Dana indeks memungkinkan pengelolaan portofolio lebih pasif, karena hanya mencerminkan indeks yang telah dirancang untuk diikuti daripada meminta manajer investasi untuk mengakuisisi dan menjual kepemilikan portofolio. Manajemen portofolio pasif daripada aktif membuat biaya pengiadaan dana secara substansial karena biaya dana terbesar hampir selalu merupakan biaya pengelolaan manajer investasi.
Dana indeks yang melacak S & P 500 termasuk yang paling populer dengan investor reksadana. Indeks S & P 500 berbasis luas menarik bagi investor yang hanya ingin membuat keuntungan apa pun yang ditawarkan pasar secara keseluruhan, daripada mengambil risiko tambahan yang diperlukan ketika seorang investor mencoba, melalui manajemen portofolio aktif, untuk mengungguli pasar umum. Indeks reksa dana populer lainnya termasuk Russell 2000, yang menarik bagi investor kecil, Dow Jones Wilshire 5000 yang mencakup semua dan MSCI EAFE Index, sebuah indeks pasar ekuitas internasional yang diciptakan oleh Morgan Stanley Capital International. Istilah "dana indeks" umumnya dipahami untuk merujuk pada keseluruhan indeks pasar, namun ada juga dana indeks yang dirancang untuk melacak kinerja sektor, industri dan wilayah geografis tertentu.
Rasio biaya menunjukkan persentase total aset dana yang dibelanjakan dan dibebankan untuk mendanai investor untuk mengoperasikan dana tersebut. Rasio biaya merupakan faktor penting bagi investor untuk dipertimbangkan saat memilih reksa dana; Perbedaan yang tampaknya kecil antara rasio biaya untuk dua dana serupa dapat secara signifikan mempengaruhi keuntungan bersih investor.
Adalah Biaya Rendah Anda Biaya Dana Sangat Rendah? (SPY) | Investgrend
Dana indeks dan ETF cenderung memiliki rasio biaya yang lebih rendah daripada investasi yang dikelola secara aktif, namun biaya dapat sangat bervariasi di antara mereka. Investor harus melakukan pekerjaan rumah mereka untuk memahami berapa banyak mereka membayar imbalan.
Mengapa suku bunga cenderung memiliki hubungan terbalik dengan harga obligasi?
Pada pandangan pertama, hubungan terbalik antara suku bunga dan harga obligasi nampaknya agak tidak masuk akal, namun setelah pemeriksaan lebih dekat, masuk akal.
Bagaimana pengabaian, penggantian biaya dan pemulihan mempengaruhi rasio biaya dana?
Mengerti apa pengabaian, penggantian dan ganti rugi sehubungan dengan reksa dana untuk biaya pengelolaan yang dibayarkan oleh pemegang saham.