Platform penasehat Robo diperkirakan mencapai hampir $ 500 miliar aset yang dikelola pada tahun 2020, menurut Cerulli Associates. Pertumbuhan didorong oleh minat konsumen terhadap investasi pasif melalui portofolio dengan biaya rendah dan murah.

Wealthfront and Betterment telah menjadi pemimpin di industri baru, menarik miliaran aset yang dikelola masing-masing. Perbaikan baru-baru ini memperoleh tambahan pembiayaan usaha senilai $ 100 juta, dari orang Swedia Kinnevik, Bessemer Venture Partners, Menlo Ventures, Francisco Partners and Anthemis Group. Penilaiannya sekarang mencapai $ 700 juta, naik dari $ 450 juta tahun lalu, dan ini mengawasi $ 3. 9 miliar.

Sementara penyedia layanan ini berfokus pada layanan direct-to-consumer, sebagian besar, banyak penasihat robo lainnya dirancang untuk melengkapi praktik konsultasi keuangan yang ada. Penasihat BlackRock Inc. dari FutureAdvisor dan Envestnet Inc. adalah dua platform populer di ruang ini yang menargetkan jaringan penasehat mereka sendiri. Dalam waktu dekat, Morgan Stanley, Merrill Lynch dan LPL Financial Holdings Inc. berencana untuk meluncurkan layanan penasihat robo mereka sendiri untuk penasihat mereka. Institusi-institusi ini memiliki banyak modal untuk berkomitmen pada proyek-proyek ini dan basis penasihat yang besar, yang dapat dengan cepat mengubahnya menjadi pemain utama. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Apa yang dimaksud dengan entri Robo-advisor BlackRock .

Mereka yang ingin memulai firo-advisor perusahaan mereka sendiri bisa menghadapi persaingan ketat, karena semakin banyak perusahaan startups mapan dan perusahaan jasa keuangan blue-chip membangun kehadiran. Dalam banyak hal, jumlah persaingan melebihi peluang pasar yang ada karena perusahaan-perusahaan ini memposisikan diri untuk masa depan. Start up baru harus membedakan diri mereka dengan cara baru agar bisa bersaing di pasar yang ramai.

Faktor Pembedaan

Ada banyak cara yang berbeda yang bisa dilakukan oleh para pemula untuk bersaing di pasar penasehat robo-advisor yang ramai. Misalnya, banyak perusahaan memulai dengan menawarkan panen tanpa pajak dan penawaran layanan unik lainnya yang dirancang untuk memberikan keunggulan kompetitif. Banyak dari layanan ini telah menjadi fitur standar, namun, karena pasar telah matang. Ini berarti bahwa pemain start-up dan mapan sama-sama harus mengawasi kompetisi dan memastikan bahwa mereka mengikuti serangkaian fitur agar tetap kompetitif. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Bagaimana Penasihat Robo-Penasihat Berbeda? ) Penasihat Robo yang menargetkan penasehat mungkin ingin mempertimbangkan untuk menambahkan fitur yang dirancang untuk membuat kehidupan pasar langsung mereka jauh lebih mudah - yaitu, penasihat keuangan bukan klien mereka. Misalnya, penasehat robo ini mungkin menawarkan fitur yang mengurangi biaya perolehan pelanggan dengan menyederhanakan proses onboarding.Beberapa layanan ini mungkin mulai bersaing dan tumpang tindih dengan layanan lain yang sudah menargetkan penasehat keuangan.

Pemasaran Kuat

Pemasaran cenderung menjadi usaha yang sulit di pasar baru, sementara itu juga menjadi lebih sulit karena sejumlah besar pesaing memasuki pasar baru. Di satu sisi, sebuah studi yang diterbitkan oleh Wealth Management Monitor menemukan bahwa hampir separuh profesional keuangan dan penasihat bahkan belum pernah mendengar istilah "penasihat robo. "Pelanggan potensial ini harus diyakinkan bahwa platform penasehat robo bahkan penting sebelum membahas poin harga, fitur, dan faktor pembeda. Kabar baiknya adalah bahwa pesaing besar di pasar sebagian besar mengurus masalah kesadaran. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Bagaimana Penasihat Keuangan Dapat Menyesuaikan dengan Penasihat Robo . Di sisi lain, masalah yang berlawanan juga bisa terjadi di mana pasar jenuh dengan pesan pemasaran. Konsumen yang sebelumnya terkesan dengan gagasan investasi otomatis mungkin akan mencari lebih banyak lagi ketika 10 atau 20 pesaing sama-sama melakukan hal yang sama. Pesan pemasaran harus secara efektif membedakan perusahaan dari pesaingnya, yang memerlukan pandangan konstan terhadap pesan pesaing dan tanggapan konsumen.

Garis Bawah

Pasar penasihat robo masih relatif baru, namun semakin banyak pesaing yang menyulitkan pendatang baru untuk bersaing. Selain mengatasi rintangan mendidik calon penasihat yang belum pernah mendengar istilah "penasihat robo," perusahaan harus bersaing dengan semakin banyak penawaran dari lembaga keuangan dengan kantong yang dalam dan awal yang mengakar yang dimulai tahun yang lalu. di pasar.

Kunci sukses bagi pendatang baru ini akan mengembangkan fitur unik yang menargetkan khalayak khusus dan menyusun kampanye pemasaran yang efektif untuk menjangkau dan mendidik audiens ceruk itu dan mengubahnya menjadi klien jangka panjang. (Untuk yang lebih, lihat:

Tren Pelaksana Robo Tertinggi pada tahun 2016 .)