Setelah kinerja yang kuat di tahun 2015, sektor keuangan mulai memasuki awal tahun 2016. Melalui 17 Maret 2016, sektor ini turun 5. 71%. Setelah lonjakan awal menyusul kenaikan suku bunga Federal Reserve Board, saham bank mendapat tekanan dari kekhawatiran harga minyak yang rendah dan merebaknya pasar negara berkembang. Bank dan lembaga keuangan lainnya diharapkan dapat tampil lebih baik dengan tingkat suku bunga yang lebih tinggi, namun mungkin tidak cukup cepat untuk membalik keadaan dalam waktu dekat. Reksa dana sektor keuangan telah berjalan baik, dengan semuanya di tahun negatif sampai saat ini (YTD). Namun, prospek jangka panjang untuk saham keuangan masih positif, dan beberapa reksa dana finansial teratas membayar investor dalam bentuk dividen atas kesabaran mereka.

Penurunan harga saham keuangan telah mendorong imbal hasil dividen, terutama di kalangan bank besar dan perusahaan jasa keuangan yang terdiversifikasi. Dana dengan eksposur yang besar terhadap industri ini telah melihat kenaikan dividen mereka juga meningkat. Karena dana ini cenderung berinvestasi di seluruh spektrum perusahaan jasa keuangan, hasil dividen mereka agak rendah. Namun, reksa dana pembayaran dividen terbaik rendah harganya, yang memungkinkan investor untuk mendapatkan lebih banyak hasil sementara mereka menunggu harga saham untuk diapresiasi.

Fidelity Select Consumer Finance Portfolio

Pada tanggal 17 Maret 2016, hasil dividen dana Fidelity Select Consumer Finance ("FSVLX") adalah 1. 68%. Dana tersebut menginvestasikan setidaknya 80% dari $ 86 juta aset kelolaannya (AUM) di perusahaan domestik dan asing di industri pembiayaan konsumen. Kepemilikan terbesar adalah Visa Inc. Kelas A (NYSE: V

VVisa Inc111. 97 + 0. 55% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), MasterCard Inc. A (NYSE: MA < MAMasterCard Inc150 36 + 0 72% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), Synchrony Financial (NYSE: SYF SYFSynchrony Financial32. 92-0. 57% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), Annaly Capital Management Inc. (NYSE: NLY NLUSnnaly Capital Management Inc11 16-0. 67% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) dan Capital One Financial Corp. (NSYE: COF COFCapital One Financial Corp91 45-0. 16% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), yang semuanya terdiri dari 32% dari portofolio. Selama 10 tahun terakhir, dana tersebut telah kembali -6. 59%, dan selama lima tahun terakhir telah kembali 10. 48%. Tahun-to-date pada 2016, dana turun 6. 0%. Dana tersebut memiliki rasio biaya rendah sebesar 0,88%, dan tidak mengenakan biaya penjualan front-end.

T. Rowe Price Financial Services

Hasil dividen dari T. Rowe Price Financial Services Fund ("PRISX") adalah 1.32% pada tanggal 17 Maret 2016. Dana tersebut menginvestasikan minimal 80% dari $ 502 juta di AUM di perusahaan jasa keuangan yang luas, termasuk perusahaan jasa keuangan yang memperoleh setidaknya 50% dari pendapatan mereka dari bisnis yang dihasilkan di industri jasa keuangan. Lima kepemilikan terbesarnya adalah beberapa nama yang paling dikenal di Amerika Serikat: Citigroup Inc (NYSE: C

CCitigroup Inc73, 33-0. 97%

Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) , JPMorgan Chase & Co (NYSE: JPM JPMJPMorgan Chase & Co100 72-0. 68% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), State Street Corp. (NYSE: STT > STTState Street Corp92 23-0 32% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), Morgan Stanley (NYSE: MS MSMorgan Stanley49, 89-0, 26% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) dan Bank of America Corporation (NYSE: BAC BACBank of America Corp27 64-0. 67% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ). Dana tersebut telah kembali 2. 12% selama 10 tahun terakhir dan 5. 78% selama lima terakhir. Kembalinya tahun ke tahun 2016 adalah -13. 59%. Rasio biaya dana rendah 0. 86%, dan tidak mengenakan biaya penjualan front-end. Royce Global Financial Services Dana Royce Global Financial Services ("RYSFX") memberikan dividen sebesar 1. 34% dari portofolio sebesar $ 51. 7 juta di AUM. Dana tersebut berfokus pada perusahaan jasa keuangan dengan kapitalisasi pasar hingga $ 5 miliar, meskipun juga berinvestasi pada perusahaan dengan kapitalisasi pasar yang lebih besar. Dana tersebut juga mencoba menginvestasikan setidaknya 40% asetnya di perusahaan asing. Pada tanggal 17 Maret 2016, kepemilikan terbesarnya, yang terdiri dari 10% dari portofolionya, adalah First Republic Bank (NYSE: FRC FRCFirst Republic Bank94. 60 + 0. 16%

Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6

), Warga Negara Pertama BancShares Inc. Kelas A (NASDAQ: FCNCA FCNCAFirst Citizens Bancshares Inc407 53-0. 71% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), Federasi Investors Inc (B) B B (NSYE: FII Investor Bersertifikasi Inc31. 70 + 0. 48% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) dan Charles Schwab Corp. (NYSE: SCHW SCHWCharles Schwab Corp44 60-0 49% Dibuat dengan bahan baku 4. 2. 6 ). Dana tersebut telah kembali 4. 59% selama 10 tahun terakhir dan 5. 65% selama lima terakhir. Tahun-to-date, dana turun 8. 14%. Rasio pengeluarannya adalah 1. 49%, dan tidak ada beban front-end.