Dengan status pajak dan pembatasan investasi yang lebih sedikit, akun pensiun individual Roth (IRA) memberikan kebebasan lebih banyak kepada investor dalam memilih investasi untuk portofolio mereka. Blacktrock, Inc. (NYSE: BLK BLKBlackRock Inc475 61-0. 73% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) menawarkan banyak reksa dana yang sesuai dengan gaya investasi dan alokasi aset yang berbeda. Reksa dana BlackRock menghadirkan keahlian investasi institusional bagi investor perorangan dengan biaya yang masuk akal.

Jumlah Dana Layanan Kembali Saham BlackRock

Aset yang dikelola (AUM): $ 7. 5 miliar

2010-2015 nilai aset bersih tahunan rata-rata (NAB) kembali: 4. 25%

Rasio biaya bersih: 0. 76%

The BlackRock Total Return Fund berusaha untuk mewujudkan pengembalian yang melebihi nilai Barclays Capital US Aggregate Bond Index, yang terdiri dari spektrum sekuritas pendapatan tetap yang luas. Dana ini merupakan tambahan yang kuat untuk akun Roth IRA manapun, karena ia memiliki portofolio obligasi inti yang benar-benar terdiversifikasi yang telah menunjukkan tingkat pengembalian yang disesuaikan dengan risiko. Dana ini sangat berguna bagi investor konservatif yang ingin mempertahankan modalnya dan menghasilkan pendapatan saat ini. Dana tersebut memiliki 38% portofolionya dalam U. S. kewajiban Treasury, 26% pada hutang agen U. S. yang dijamin oleh pemerintah U. S. dan sekitar 19% obligasi korporasi investment grade perusahaan keuangan dan industri. Durasi efektif dana adalah 5. 23 tahun, dan memiliki hasil SEC 30 hari 2. 93%.

Karena track record yang kuat mengenai pengembalian dan pendekatan investasi yang konsisten, dana tersebut telah menerima peringkat keseluruhan bintang lima dan peringkat analis perak dari Morningstar dalam kategori obligasi jangka menengah. Dana tersebut tidak memiliki biaya beban dan dilengkapi dengan investasi minimum sebesar $ 5, 000.

Saham BlackRock Science & Technology Opportunities Portfolio Service Shares

AUM: $ 275 juta

2010-2015 NAV tahunan rata-rata kembali: 10. 91%

Rasio biaya bersih: 1. 5%

Portofolio Ilmu Pengetahuan & Teknologi BlackRock berinvestasi di U. S. dan saham asing perusahaan teknologi dari semua kapitalisasi pasar. Dana tersebut kadang berinvestasi di perusahaan swasta, saham preferen dan sekuritas konversi. Karena sebagian besar kemajuan ekonomi baru-baru ini didorong oleh teknologi, pemilik akun Roth IRA dapat memanfaatkan keuntungan berlebih yang dihasilkan oleh dana ini dalam jangka panjang. Saham perangkat lunak dan layanan mendominasi portofolio dana dengan alokasi lebih dari 60%, sementara semikonduktor memiliki alokasi sekitar 9%. Kepemilikan dana termasuk perusahaan mapan, seperti Apple, Alphabet, Facebook, Amazon. com dan Microsoft.

Dana tersebut memperoleh peringkat bintang empat secara keseluruhan dari Morningstar dalam kategori teknologi.Ini tidak memiliki biaya beban dan mengharuskan investor untuk berkontribusi setidaknya $ 5, 000.

BlackRock Health Sciences Opportunities Portfolio Investor A Shares

AUM: $ 5. 6 miliar

2010-2015 NAB NAV tahunan rata-rata: 20. 93%

Rasio biaya bersih: 1. 19%

Portofolio Peluang Kesehatan BlackRock berinvestasi pada persediaan umum perusahaan di bidang ilmu kesehatan dan industri terkait, seperti penyedia layanan kesehatan, bioteknologi dan farmasi. Karena populasi yang menua dan meningkatnya permintaan akan layanan perawatan kesehatan sebagai hasil dari Affordable Care Act, perusahaan perawatan kesehatan terus menghasilkan keuntungan abnormal bagi investor mereka, sehingga dana ini menjadi kandidat kuat untuk akun Roth IRA. Perusahaan farmasi dan bioteknologi menyumbang 61% dari aset dana, sementara penyedia layanan kesehatan dan penyedia layanan menyumbang 34%.

Morningstar telah memberikan dana tersebut peringkat bintang empat secara keseluruhan dalam kategori kesehatan. Dana tersebut memiliki biaya beban sebesar 5,25% dan memerlukan investasi minimum sebesar $ 1, 000.

BlackRock 40/60 Alokasi Dana Alokasi Investor C Shares

AUM: $ 245. 5 juta

NAB NAV rata-rata tahunan 2010-2015: 6. 34%

Rasio biaya bersih: 1. 71%

Dana Alokasi Target BlackRock 40/60 adalah dana dana yang mencari keseimbangan antara jangka panjang Pertumbuhan modal dan pendapatan lancar saat ini dengan fokus pada pendapatan. Dana tersebut mengalokasikan 40% asetnya untuk efek ekuitas, sedangkan sisanya diinvestasikan pada efek pendapatan tetap. Dana tersebut paling sesuai bagi investor yang peduli terhadap pelestarian modal namun ingin memanfaatkan imbal hasil jangka panjang yang tinggi yang dihasilkan oleh pasar saham. Berdasarkan alokasi asetnya, kepemilikan dana tersebut cukup terdiversifikasi dengan baik di berbagai sektor ekonomi U. S.. Sebagian besar kepemilikan obligasi tersebut adalah U. S. kewajiban pemerintah dan U. S. agency fixed income securities.

Morningstar memberikan dana tersebut rating bintang lima secara keseluruhan dalam kategori alokasi konservatif. Dana tersebut mengenakan biaya muat 1% dan memerlukan kontribusi minimal sebesar $ 1.000.