Investor terus berupaya memperbaiki portofolio mereka dengan meningkatkan keuntungan dan mengurangi risiko dan ketidakstabilan. Ada sejumlah langkah sederhana untuk membantu meningkatkan kinerja portofolio investasi seseorang. Lima wilayah di mana investor dapat memaksimalkan keuntungan dan meminimalkan kerugian termasuk alokasi aset, penyeimbangan, biaya, pajak dan disiplin investasi. Seringkali, investor menemukan portofolio mereka dibebani dengan investasi yang mudah direstrukturisasi untuk meningkatkan profitabilitas dan memperbaiki kinerja jangka panjang.

Menetapkan Alokasi Aset

Persentase yang diajukan investor dalam berbagai kelas aset yang berbeda, seperti obligasi atau saham, dialokasikan tergantung pada toleransi risikonya, stabilitas keuangannya, kerangka waktu dan berapa lama dia rela menunggu untuk melihat kembali. Menentukan bagaimana mengalokasikan aset untuk mencapai tujuan investasi individual merupakan salah satu faktor terpenting dalam meningkatkan kinerja portofolio. Investor harus menentukan tujuan keuangan jangka panjang mereka, menerapkan rencana investasi tertentu, mengidentifikasi tingkat risiko yang mereka rasa nyaman dan mempertimbangkan tingkat diversifikasi yang diperlukan untuk memberikan perlindungan selama terjadi penurunan yang tidak terduga di pasar. Faktor-faktor ini membantu investor menentukan cara terbaik mengalokasikan aset finansialnya untuk keuntungan maksimal.

Rebalancing Terus menerus

Setelah seorang investor mengalokasikan aset dengan cara yang sesuai dengan tujuan dan strategi investasinya, penting untuk terus menyesuaikan portofolio investasi sesuai dengan perubahan kondisi pasar dan setiap perubahan dalam investasi. tujuan. Karena investasi bervariasi dalam kinerja, menghasilkan tingkat pengembalian yang berbeda selama periode waktu tertentu, portofolio mungkin cenderung meluncur menjauh dari alokasi target investor. Dengan demikian, risiko dan karakteristik tradeoff portofolio dapat menjadi tidak seimbang dan tidak sesuai dengan kebutuhan investor. Alokasi rebalancing untuk mendorong portofolio kembali pada target sangat penting. Tujuan di balik langkah ini tidak begitu banyak untuk memaksimalkan keuntungan namun untuk mempertahankan tingkat risiko yang ditargetkan.

Biaya Pengendalian

Investor juga harus terus memantau biaya yang dikeluarkan untuk portofolio mereka. Ini termasuk pajak, biaya perdagangan dan biaya pengelolaan. Pengeluaran untuk membayar biaya penasihat juga merupakan bagian dari biaya yang dikeluarkan dari keuntungan potensial investor. Rasio biaya investasi dana dapat menjadi faktor penting dalam menentukan tingkat profitabilitas investor secara keseluruhan.

Salah satu pilihan bagus bagi investor yang berusaha menekan biaya tersebut adalah dengan mempertimbangkan investasi pada dana murah, dana yang diperdagangkan di bursa, atau ETF, dan dana indeks.Kedua jenis investasi tersebut melacak indeks pasar dan merupakan alternatif yang baik ketika investor menginginkan agar biaya dana tetap minimum.

Mengelola Pajak

Pajak dapat menjadi salah satu pengurangan terbesar dari keuntungan, dan karenanya harus dikelola dengan hati-hati. Manajemen pajak untuk portofolio dibagi menjadi tiga kategori: panen rugi pajak, alokasi aset dan strategi penarikan di masa pensiun.

Pengambilan rugi pajak melibatkan pengelolaan investasi untuk menghasilkan lebih banyak penghematan pajak yang mungkin terjadi. Investor dapat memanfaatkan investasi yang nilainya menurun dengan menjual pada kerugian, yang dapat menghasilkan pengurangan pajak, sehingga menurunkan pajak investor. Kerugian pajak juga dapat digunakan untuk mengimbangi keuntungan di masa depan.

Bagian dari alokasi aset fundamental yang baik adalah menempatkan investasi dengan pajak paling efisien di dalam akun kena pajak dan investasi dengan pajak paling sedikit di rekening pajak tangguhan atau tidak kena pajak.
Perintah penarikan berlaku untuk pensiunan. Biasanya, investor mendanai berbagai jenis akun selama masa pakainya. Setiap jenis akun membawa konsekuensi pajak yang berbeda saat menarik aset. Strategi penarikan yang terencana dengan baik dapat membantu menyelamatkan pensiunan sejumlah besar uang.

Mempertahankan Disiplin

Memiliki rencana investasi yang matang baik yang mencakup alokasi aset yang tepat, manajemen perpajakan, penyeimbangan dan pengelolaan biaya hanya membantu jika investor menerapkan disiplin yang diperlukan untuk mematuhi strategi dan rencana perdagangan yang dipilihnya. Analis telah menemukan bahwa beberapa kerusakan terbesar pada portofolio investasi terjadi tidak harus pada saat terjadi penurunan pasar, namun ketika investor meninggalkan strategi investasi yang mereka pilih, tiba-tiba mencoba untuk melampaui pasar. Salah satu tujuan bagi investor adalah menghindari agar tidak terganggu oleh pasar bull atau bear dan malah mempertahankan perspektif jangka panjang dan pendekatan investasi yang disiplin.