Asosiasi untuk Pendidikan Penyuluhan dan Perencanaan Keuangan telah menciptakan mandat profesional baru untuk perencana keuangan. Terakreditasi Financial Counselor (AFC) menyediakan penasihat keuangan dengan pelatihan praktis dalam semua aspek keuangan pribadi. Namun, kredensial ini bukan tiruan dari sertifikasi lain, seperti Certified Financial Planner® atau Penjamin Emisi Efek. Namun, hal itu melengkapi CFP® dalam banyak hal, meskipun juga berdiri sendiri sebagai kredensial dengan sendirinya. Artikel ini membahas proses kurikulum dan sertifikasi untuk penetapan ini dan bagaimana perbandingannya dengan tanda CFP®. (Pelajari tip dan trik perdagangan sebelum menuju ke ujian ini. Lihat Belajar Untuk Ujian CFP .)
TUTORIAL: Panduan Pajak Penghasilan Pribadi

Organisasi Pendiri
Asosiasi untuk Penyuluhan dan Perencanaan Keuangan adalah organisasi nirlaba internasional yang berdedikasi untuk mempromosikan pendidikan keuangan dan membantu melatih pendidik keuangan dan konselor. Ini sepenuhnya didukung oleh anggotanya dan menyerupai Dewan CFP® dalam tujuan dan praktik, meskipun kurang dikenal. Namun, ada beberapa perbedaan umum antara sebutan yang akan dibahas di bawah ini. Keanggotaan terutama terdiri dari pendidik universitas, praktisi swasta, konselor yang bekerja dengan anggota militer dan pejabat pemerintah serta berbagai organisasi kepentingan keuangan, seperti America Saves, FINRA, FTC, IRS, NEFE (The National Endowment for Financial Pendidikan), SEC dan Departemen Keuangan AS. Anggota menerima buletin berkala, jurnal penelitian dan diskon untuk konferensi tahunan.

Kredensial dan Kurikulum AFC

Seperti rekan CFP® mereka, Konselor Keuangan Terakreditasi harus memenuhi persyaratan pendidikan, pengalaman dan etika sebelum menerima sertifikasi mereka. Kandidat AFC harus memiliki paling sedikit 1000 jam pengalaman yang relevan sebagai penasihat keuangan dalam satu kapasitas atau kapasitas lainnya. Definisi penasihat keuangan dalam pengertian ini mencakup orang-orang yang menasihati orang lain secara individual, mereka yang membantu melatih atau mendidik klien atau perencana lain dan mereka yang mengawasi mereka. Namun, unsur kriteria ini lebih sempit daripada persyaratan pengalaman yang ditetapkan oleh Dewan CFP®, yang membutuhkan pengalaman tiga tahun di hampir semua kapasitas di industri keuangan, terlepas dari apakah jenis konseling aktual dilakukan. Kurikulum untuk AFC juga kurang ketat daripada kandidat CFP® yang harus diselesaikan, meskipun secara substansial jauh lebih jauh membahas masalah keuangan yang relevan bagi orang Amerika kelas menengah ke bawah.

Kurikulum AFC dibagi menjadi dua bagian: bagian pertama mencakup beberapa materi yang ditemukan dalam kursus CFP®, seperti perencanaan pensiun dan perumahan, asuransi jiwa dan harta benda / korban kecelakaan, saham, obligasi dan reksadana dan pajak pendapatan pribadi. Ini juga mencakup pengelolaan kartu kredit dan hutang, penganggaran dan pengelolaan arus kas. Modul kedua lebih berfokus pada hutang dan komunikasi konsumen daripada kurikulum CFP® dan secara menyeluruh mengeksplorasi proses konseling, keterampilan mendengarkan dan konseling keuangan, laporan kecurangan konsumen dan kredit, strategi pengurangan hutang, isu terkait perceraian seperti dukungan anak, repossessions , kebangkrutan, hipotek dan pinjaman mahasiswa.

Mereka yang ingin melanjutkan dan mendapatkan mandat Certified Housing Counselor harus melengkapi modul ketiga yang mencakup semua aspek perumahan, seperti masalah pemilik dan penyewa, penilaian properti, kontrak, hak dan perbuatan, pembiayaan dan perpajakan, real estat dan industri hipotek dan legislasi dan juga harus memenuhi persyaratan program yang diperlukan.

Persyaratan dan Ujian Kursus

Masing-masing modul untuk biaya AFC $ 425, ditambah biaya $ 50 yang tidak dapat dikembalikan untuk memulai program. Begitu biaya telah dibayarkan, materi pelajaran dikirim ke siswa. Siswa tersebut kemudian memiliki tiga tahun untuk menyelesaikan semua modul yang dibutuhkan. Setelah setiap modul selesai, siswa akan mengatur untuk mengikuti ujian akhir di situs pengujian proctor yang berkualitas dengan mendaftar ke kantor AFCPE. Ujian itu sendiri terdiri dari 100 pertanyaan pilihan ganda dan membutuhkan waktu sekitar dua jam untuk menyelesaikannya. Skor 70% atau lebih tinggi harus dicapai dalam ujian agar bisa menerima nilai kelulusan (orang-orang yang gagal harus membayar biaya retret $ 125). Setelah penunjukan telah diberikan, sertifikat harus menyelesaikan 30 jam pendidikan lanjutan yang disetujui setiap dua tahun untuk mempertahankan kredensial mereka. (Penunjukan CFA dipandang sebagai sertifikasi kunci bagi profesional investasi. Check out
Pengantar Penunjukan CFA .) CFP® Vs. AFC

Seperti yang telah disebutkan sebelumnya, kurikulum AFC lebih berfokus pada isu-isu yang relevan bagi klien berpenghasilan menengah dan rendah. Terakreditasi Financial Counselor dilatih secara lebih seksama dalam hal program pinjaman, kredit dan bantuan pemerintah dari pada kebanyakan calon CFP®, yang dilatih untuk berfokus terutama pada kebutuhan kelas menengah ke atas kepada nasabah kaya. Mereka yang mencari pendidikan keuangan profesional terbaik mungkin karena itu ingin mempertimbangkan untuk memperoleh kedua kredensial tersebut. Namun, mereka yang lebih bersemangat untuk mendidik segmen berpenghasilan rendah penduduk mungkin ingin mempertimbangkan untuk menghindari CFP® yang mendukung kredensial AFC. Calon AFC juga memenuhi syarat untuk sejumlah posisi di pemerintahan U. S. yang berkaitan dengan pendidikan dan pelatihan keuangan.
Kesimpulan

Penunjukan Akuntan Keuangan Terakreditasi adalah mandat yang relatif baru di industri perencanaan keuangan, namun hampir tidak ada publisitas dibandingkan dengan sebutan lainnya, seperti CFP®.Namun, sangat relevan bagi sebagian besar penduduk berpenghasilan menengah dan rendah di Amerika. Untuk informasi lebih lanjut tentang kredensial AFC, masuk ke // www. afcpe. org /. (Tidak ada program forex yang ketat, namun masih ada beberapa alternatif pendidikan lanjutan untuk trader forex. Lihat
Forex Karir: 5 Penunjukan Profesional .