Generasi Milenium adalah yang pertama yang benar-benar tumbuh seiring dengan teknologi. Facebook, yang diluncurkan pada awal tahun 2004, mengubah cara orang berinteraksi satu sama lain; e-commerce memungkinkan untuk membeli sesuatu secara online, dan smartphone memungkinkan untuk menyelesaikan hal-hal ini dari manapun. Teknologi baru berevolusi untuk menempatkan hubungan sosial sebagai inti dalam melakukan bisnis dan secara signifikan mengubah perilaku pembelian konsumen.

Jadi tidak mengherankan bahwa preferensi Millennial juga berdampak pada saran keuangan. Pada artikel ini, kita akan melihat apa yang dicari oleh klien Millennials di penasihat keuangan dan bagaimana penasihat dapat menjangkau mereka dengan efektif. (996) Mengapa Milenium Materi Ada lebih dari 15 juta milenium makmur yang tinggal di Amerika Serikat dengan paling sedikit $ 100 , 000 dalam aset yang dapat diinvestasikan di luar pabrik Affluent Millennials yang real estat-menurut sebuah whitepaper LinkedIn baru-baru ini. Selama tahun-tahun mendatang, generasi ini akan mewarisi kekayaan pribadi hampir $ 60 triliun yang perlu dikelola. Ini berarti menjadi peluang yang signifikan bagi penasihat keuangan untuk memperluas target pasar klien mereka ke pemirsa yang lebih muda sebelum masuknya modal.

The whitepaper mencirikan Affluent Millennials sebagai orang optimis yang independen dan berpikiran terbuka yang memiliki pengetahuan sosial dan sentris. Hampir tiga perempat percaya bahwa pengorbanan yang mereka lakukan sekarang akan terbayar di masa depan, sementara lebih dari sepertiga menyimpan sebagian besar gaji mereka. Selain itu, 70% terbuka untuk menggunakan merek layanan non-keuangan untuk aktivitas keuangan, dan hampir setengahnya

sangat setia kepada institusi yang mereka pilih.

Anehnya, hanya 30% penasihat keuangan yang secara aktif mencari klien berusia di bawah 40 tahun, menurut survei Insights Corporate 2015. Karena Baby Boomer yang lebih tua memiliki aset 22 kali lebih banyak daripada yang berusia di bawah 35 tahun, penasihat keuangan yang dibayar berdasarkan persentase aset tidak berfokus pada generasi muda ini. Tapi kegagalan untuk menargetkan generasi Millennial sejak awal bisa menjadi kesalahan mahal selama tahun-tahun mendatang.

Millennials berdiri untuk mewarisi sejumlah besar kekayaan; Mereka juga jauh lebih rajin menabung dibanding generasi sebelumnya. Meskipun mereka mungkin tidak memiliki banyak aset sebagai Generasi X saat ini, Milenium telah melihat kekayaan mereka berkembang pesat selama bertahun-tahun seiring generasi yang lebih tua mulai menghabiskan telur sarangnya. Penasihat hubungan dengan milisi Affluent sejak awal dapat membuka dividen di jalan saat generasi semakin kaya.(Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Bagaimana Milenium Bisa Menjadi Generasi paling kaya yang pernah ada )

Apa yang diinginkan milenium

Milenium tidak melihat faktor yang sama dengan Gen X saat mengevaluasi penyedia layanan keuangan. Misalnya, Gen Xer mungkin lebih rentan terhadap periklanan tradisional sedangkan milenium cenderung mengandalkan koneksi sosial. Milenium juga cenderung meneliti ulasan perusahaan secara online untuk mengidentifikasi area masalah dan bahkan melihat apakah misi sosial perusahaan sesuai dengan nilai mereka sendiri - faktor yang semakin penting dalam pengambilan keputusan pembelian.

Menurut pencantuman LinkedIn, beberapa masalah utama Millennials meliputi: Apakah perusahaan memiliki kehadiran sosial yang kuat? Apakah mereka sudah memiliki hubungan dengan perusahaan?

Apakah ada anggota keluarga yang menggunakan perusahaan itu?

Apakah perusahaan memiliki ulasan positif secara online?

Apakah perusahaan memiliki misi sosial yang sesuai dengan mereka?

• Sebuah studi terpisah oleh Lembaga Pensiun Tertinggal nirlaba dan Pusat Kinetika Generasi menemukan bahwa 88% milenium mencari transparansi yang lebih besar dalam hal biaya. Faktor-faktor ini menunjukkan bahwa milenium juga cenderung sadar biaya, walaupun mereka mungkin lebih memperhatikan transparansi daripada meminta biaya serendah mungkin. Dengan kata lain, mereka tidak ingin merasa seperti dimanfaatkan.
• Survei lain menunjukkan bahwa Millennials mencari teknologi modern, seperti portal klien dan aplikasi mobile, untuk melacak keuangan mereka dari mana saja. (998) Cara Menghubungkan dengan Milenium
• The LinkedIn whitepaper merekomendasikan beberapa strategi untuk menghubungkan dengan Affluent Millennials dan menyiapkan sebuah praktik untuk mendapatkan keuntungan. dari mereka di masa depan Langkah pertama adalah membangun hubungan dengan Milenium Emerging Emerging untuk menjangkau mereka dengan tawaran menarik. Pesatnya penasehat robo yang pesat merupakan model bagus bagi penasehat tradisional karena mereka menawarkan layanan online dan mobile dengan biaya transparan dan akses 24/7. Penasihat keuangan harus mempertimbangkan untuk menerapkan teknologi serupa sambil membangun kehadiran web dan media sosial mereka dengan fokus pada mendidik milenium tentang penghematan dan investasi.
• Langkah kedua adalah menawarkan saran ahli untuk membangun kepercayaan dan memungkinkan kemandirian. Karena klien Millennial memiliki lebih sedikit aset, banyak penasihat memilih untuk melakukan outsourcing pengelolaan portofolio ke penasihat robo dan fokus untuk menambahkan nilai di bidang lain. Contoh yang bagus adalah membantu Milenium memprioritaskan pembayaran hutang dan investasi pensiun, yang merupakan layanan langsung yang tidak dapat ditawarkan oleh para penasihat robo. (Untuk lebih lanjut, lihat:
• Menarik Klien Seribu Tahun Dengan Berfokus pada Kebutuhan mereka

Langkah terakhir adalah menciptakan visi bersama dan menjalankan strategi untuk masa pensiun. Seringkali ini berarti membangun rencana komprehensif untuk pensiun dan memperbaruinya. Alat penilaian risiko dapat membantu dalam proses ini untuk memastikan bahwa investor memiliki portofolio dengan tingkat risiko yang sesuai untuk situasi mereka.Dan pembaruan kuartalan sangat membantu (bersama dengan portal klien yang mudah digunakan) agar klien tetap terlibat dan diperbarui. Garis Bawah Milenium mungkin bukan demografi yang paling menguntungkan bagi penasihat keuangan saat ini, namun mereka mewarisi kekayaan hampir $ 60 triliun selama tahun-tahun mendatang. Karena klien-klien ini menunjukkan rasa kesetiaan yang kuat, para penasihat harus mempertimbangkan untuk menargetkan Affluent Millennials sekarang untuk membangun hubungan yang bertahan lama ketika mereka menjadi lebih menguntungkan secara signifikan. Strategi yang diuraikan di atas dapat membantu proses ini dan memposisikan praktik untuk sukses di masa depan. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat:

Bagaimana Milenium Menggunakan Media Tek dan Sosial untuk Berinvestasi

)