Teknologi telah mendefinisikan ulang sejumlah industri selama beberapa tahun terakhir. Robot telah menggantikan manusia di banyak pabrik manufaktur berat, sementara situs web e-commerce mencitrakan penjualan miliaran dolar setiap tahun dari peritel batu bata dan mortir.

Industri keuangan tidak terkecuali dengan munculnya apa yang disebut penasihat robo yang secara otomatis membangun dan menyeimbangkan portofolio yang disesuaikan untuk klien. Selain bersaing secara langsung dengan para penasihat, banyak teknologi baru menambah layanan rekan-rekan manusia mereka untuk membantu memberikan solusi yang lebih baik bagi klien. Penasihat yang gagal merangkul teknologi baru ini berisiko kehilangan daya saing mereka, membiarkan uang di atas meja dan berpotensi kehilangan bisnis.

Menurut sebuah survei Perencanaan Keuangan baru-baru ini, tidak ada penasihat keuangan yang mensurvei rencana pemotongan anggaran teknologi tahun ini, namun hanya separuh dari jumlah yang disurvei yang dimaksudkan untuk meningkatkan pengeluaran mereka di tahun yang baru. Penasihat keuangan dapat memanfaatkan tren ini - yang dirangkum di bawah ini - dengan meningkatkan investasi mereka di bidang teknologi untuk membangun keunggulan kompetitif di pasar pada saat banyak pesaing "bernilai sepeser pun dan bodoh" dalam investasi mereka. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Penasehat apa yang dapat belajar dari Penasihat Robo )

Perangkat lunak perencanaan yang paling populer

Perangkat lunak perencanaan keuangan tetap menjadi investasi teknologi paling populer untuk penasihat keuangan, dengan hampir sepertiga responden mengatakan bahwa mereka menyadari tingkat pengembalian investasi tertinggi. MoneyGuidePro tetap menjadi perangkat lunak perencanaan keuangan terpopuler di pasar tahun lalu, membantu penasehat melibatkan klien dengan fitur mulai dari Play Zone yang memungkinkan klien menganalisis berbagai skenario dengan SuperSolve yang memaksimalkan probabilitasnya.

Perangkat lunak manajemen hubungan pelanggan (CRM) berada di tempat kedua dalam hal dampaknya terhadap bottom line perusahaan. Mayoritas penasehat masih menggunakan Microsoft (MSFT

MSFTMicrosoft Corp84 23 + 0. 11%

Prospek utama CRM, meskipun Redtail and Salesforce (CRM > CRMSalesforce.com Inc102 30-0 40% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) adalah dua pilihan populer lainnya. Dengan menggunakan solusi ini, penasihat dapat mengotomatisasi alur kerja lebih banyak dan memastikan bahwa mereka secara konsisten tetap berhubungan dengan klien mereka yang ada dan menjangkau yang baru. Portal klien adalah segmen dengan pertumbuhan tercepat, hampir dibutuhkan untuk bersaing dengan penasihat robo yang menawarkan informasi real-time kepada klien. Dalam banyak kasus, penasihat keuangan hanya menggunakan program yang disediakan oleh kustodian atau agen broker mereka, namun eMoney dan Morningstar (MORN MORNMorningstar Inc87.14 + 0. 05% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) tetap menjadi dua pilihan mandiri yang populer. Portal klien eMoney cenderung menjadi yang paling populer di kalangan penasihat keuangan muda yang mencari pendekatan teknologi yang lebih. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Top 5 Platform Berbasis Web yang Digunakan oleh Penasehat ) Meningkatkan Pemasaran Penasihat keuangan tidak dapat lagi memasarkan diri mereka dengan penawaran vanili melainkan harus memberikan analisis mendalam dimuka untuk menampilkan potensinya. Dalam banyak kasus, perangkat lunak dapat membantu memperbaiki praktik pemasaran ini dengan mengotomatisasi perhitungan ini. Riskalyze telah berkembang dalam popularitas sebagai alat yang memungkinkan penasehat menilai secara cepat dan akurat profil risiko klien dan menyampaikannya dalam jumlah yang sederhana. Dengan membangun peta menuju sukses di pertemuan pertama, perangkat lunak dapat membantu menutup petunjuk dan mendapatkan formulir ACAT yang ditandatangani dengan cepat. Ide-ide produk-pemasaran seperti ini telah semakin populer di dalam dan di luar industri keuangan sebagai cara untuk menawarkan nilai nyata bagi calon pelanggan. Banyak penasihat keuangan juga mulai merangkul media sosial sebagai cara untuk menjangkau khalayak yang lebih muda. Sementara banyak penasihat keuangan yang lebih tua telah menghindari tempat itu, semua penasihat di kelompok usia 24 tahun menggunakan media sosial dan setengah dari mereka menggunakannya berkali-kali per hari. Meningkatnya pentingnya strategi media sosial yang efektif sulit untuk dilebih-lebihkan karena teknologi tersebut menyediakan sumber utama arahan rujukan untuk perusahaan.

Mengganti Layanan

Banyak penasihat keuangan memilih untuk memanfaatkan teknologi agar benar-benar mengotomatisasi banyak aspek praktik mereka. Bagaimanapun, klien mendapatkan keuntungan dari teknologi dan penasihat terbaru dapat fokus untuk mengembangkan bisnis mereka.

Sementara beberapa penasihat robo menawarkan layanan ini, banyak penasihat keuangan menunggu pialang atau kustodian mereka untuk menggelar penawaran akhir tahun ini. Schwab Institutional Intelligent Portfolios telah menjadi pilihan paling populer bagi banyak penasihat keuangan yang ingin melepaskan layanan ini saat ini, namun pasar berkembang dengan cepat dan dinamika ini dapat berubah saat perusahaan baru memasuki keributan dengan penawaran mereka sendiri.

LPL Financial (LPLA

LPLALPL Financial Holdings Inc49, 99-0, 08%

Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6

) dapat menjadi salah satu perusahaan yang paling berpengaruh yang meluncurkan platform penasehat robo over beberapa bulan mendatang. Selain itu, pesaing seperti Cambridge Investment Research dan Commonwealth Financial Network telah mengindikasikan bahwa mereka berniat untuk melihat penasihat robo dan menentukan bagaimana mereka dapat berintegrasi dengan praktik penasihat mereka. Ini akan menjadi tren utama untuk menonton pindah ke 2016 saat bisnis penasihat bersiap menghadapi beberapa perubahan besar.

The Bottom Line Teknologi dengan cepat mengubah cara penasehat keuangan melakukan bisnis. Dengan munculnya penasehat robo, klien akan mengharapkan lebih sedikit dari penasihat keuangan mereka. Teknologi menyediakan cara yang bagus untuk melakukan hal ini sambil membangun keunggulan kompetitif dalam pemasaran untuk membantu mendorong klien baru.Penasihat keuangan yang tidak berencana meningkatkan pengeluaran teknologinya tahun ini mungkin ingin mempertimbangkannya kembali. (Untuk lebih lanjut, lihat: Kelebihan dan Kelemahan Menggunakan Penasihat Robo )