Teknologi dapat memiliki dampak besar pada garis dasar penasihat keuangan, namun pencapaian laba atas investasi berarti membuat pilihan cerdas. Mungkin sulit untuk memprioritaskan teknologi mana yang akan dibeli dan memastikannya dikonfigurasi dengan benar. Selain itu, melatih karyawan untuk menggunakan teknologi dengan benar dan membuka manfaatnya memerlukan perencanaan dan akses yang cermat terhadap materi pelatihan dan / atau personil.

Pada artikel ini, kita akan melihat tiga kesalahan terkait teknologi terbesar yang diberikan penasehat di kategori kunci ini dan bagaimana mereka dapat menghindarinya. ( Tidak Menambah Nilai untuk Klien Sebagian besar pengeluaran teknologi oleh penasihat keuangan dialokasikan untuk alat manajemen penelitian dan manajemen portofolio. . Meskipun ini bagus untuk meningkatkan efisiensi internal, klien semakin mengharapkan teknologi seperti aplikasi seluler dan portal klien. Penasihat Robo sangat berhasil di kalangan demografi yang lebih muda karena mereka telah melakukan investasi yang user-friendly dan menarik secara visual di semua perangkat - menetapkan bar yang lebih tinggi untuk penasihat orang lain.

Penasihat seharusnya tidak menghindari pengeluaran modal untuk solusi alur kerja, namun penting untuk mencurahkan bagian yang sama dari kue ke teknologi yang meningkatkan kepuasan klien. Menurut Phoenix Marketing International, lebih dari separuh orang di bawah usia 35 tahun merasa nyaman mengelola keuangan mereka dengan alat mobile, yang berarti penasehat yang mengabaikan aplikasi seluler dan portal klien berisiko mengasingkan pelanggan generasi berikutnya.

Jangan Lupakan Pelatihan

Teknologi berpotensi meningkatkan efisiensi dan meningkatkan penjualan secara dramatis, tapi tidak ada gunanya jika tidak ada yang tahu cara menggunakannya. Menurut

InvestmentNews

, kurang dari 10% penasihat keuangan memiliki anggaran pelatihan teknologi khusus. Banyak teknologi juga bergantung pada penggunaan yang konsisten - seperti perangkat lunak manajemen hubungan pelanggan (CRM) - yang berarti bahwa itu sama baiknya dengan tautan terlemah dalam organisasi. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat:

Aplikasi Baru untuk Penasihat yang Bekerja dari Jauh ) Kabar baiknya adalah kebanyakan penyedia perangkat lunak dengan senang hati memberikan pelatihan atau merujuk konsultan yang dapat membantu. Ketika mempertimbangkan pembelian teknologi baru, penasihat keuangan mungkin ingin menanyakan tentang pelatihan dan memastikan bahwa mereka dapat menyadari manfaatnya. Sama pentingnya bahwa ada rencana tertulis untuk implementasi dan harapan yang jelas tentang bagaimana teknologi tersebut akan digunakan oleh karyawan setiap hari. Terlalu Awal atau Akhir Mayoritas penasihat keuangan elit berinvestasi pada teknologi yang telah terbukti di pasar, namun menghindar dari yang pertama mengadopsi perangkat lunak baru, menurut InvestmentNews baru-baru ini

InvestmentNews

surveiNamun, penasehat yang menunda penerapan teknologi awal juga bisa berisiko jatuh di balik kurva ketika menyangkut harapan klien atau faktor baru produk yang dapat memenangkan klien sebelum teknologi diadopsi secara lebih luas. (Penasihat keuangan harus mencoba dan menemukan jalan tengah dalam perangkat lunak yang relatif terbukti di pasar tanpa harus bermain mengejar ketinggalan dengan lainnya Selain itu, perlu dicatat bahwa beberapa perangkat lunak kurang berisiko untuk diterapkan daripada yang lain, seperti aplikasi penilaian risiko versus perangkat lunak manajemen portofolio. Penasihat harus melihat untuk menerapkan perangkat lunak yang kurang berisiko lebih cepat daripada perangkat lunak berisiko yang memerlukan banyak pelatihan dan perubahan.

The Bottom Line Teknologi dapat membuat atau menghancurkan penasihat keuangan saat pasar memanas dengan para penasihat robo dan pesaing cerdas teknologi. Meskipun mudah mengeluarkan kartu kredit dan membeli perangkat lunak, sulit untuk memilih solusi yang tepat dan memastikannya terpasang dan digunakan dengan baik. Penasihat harus mempertimbangkan dengan hati-hati kesalahan teknologi yang diuraikan di atas dan memastikan bahwa mereka tidak menjadi korban pengeluaran modal tanpa menyadari laba atas investasi. Dengan menggunakan teknologi dengan benar, penasehat dapat membedakan diri dari kompetisi dan menarik demografi yang lebih muda yang memiliki harapan teknologi yang lebih tinggi. (Untuk bacaan terkait, lihat: Bagaimana Penasihat Keuangan Dapat Menyesuaikan dengan Penasihat Robo )