Membangun portofolio yang seimbang dengan menggunakan dana Fidelity dapat bervariasi, tergantung pada tujuan penghematan, cakrawala waktu dan tingkat kecanggihan investor, di antara faktor-faktor lainnya. Portofolio sampel ini mengasumsikan penghematan investor rata-rata untuk pensiun pada tahun 2040. Tujuannya adalah untuk mendapatkan laba atas investasi (ROI) yang baik tanpa mengambil risiko yang tidak semestinya sembari mengabaikan dampak pajak potensial karena akun tersebut tidak dikenakan pajak.

Spartan 500 Index Fund (FUSEX)

Menempatkan setengah modal dalam dana indeks S & P 500 memiliki dua keuntungan. Ini menyediakan diversifikasi domestik otomatis di 500 perusahaan publik, seperti Apple, Microsoft, dan Exxon. Ini memiliki rasio biaya yang sangat rendah, yang merupakan faktor penting untuk penghematan jangka panjang. Karena dana tersebut dikelola terutama oleh komputer dan bukan tim analis, rasio biaya bersihnya adalah razor-tipis 0. 09%. Sektor utama adalah teknologi informasi, keuangan dan perawatan kesehatan. The Spartan 500 Index Fund dinilai empat bintang oleh Morningstar. Investasi minimum adalah $ 2, 500.

Fidelity Worldwide Fund (FWWFX)

Fidelity Worldwide Fund dikelola secara aktif dan berusaha menemukan pertumbuhan di manapun di dunia. Dana tersebut telah dikelola oleh duo manajemen William J. Kennedy dan Stephen M. DuFour selama hampir satu dekade, dan secara konsisten mengungguli MSCI World Index baik dalam jangka pendek maupun jangka panjang. Pada tahun 2016, kinerja 1 tahunnya adalah 3. 51% (berlawanan dengan -0, 44% untuk indeks), kinerja lima tahunnya adalah 8. 67% (berlawanan dengan 8,3%) dan masa pakai Kinerja sejak peluncurannya pada tahun 1990 adalah 7, 72% (berlawanan dengan 6. 69%). Dana tersebut tidak dilarang berinvestasi di saham U. S., sehingga beberapa saham tumpang tindih dengan dana Spartan 500 Index. Sektor utama adalah teknologi informasi, keuangan dan discretionary pelanggan. Rasio biaya adalah 0, 96%, dan ada biaya penebusan 1% bersamaan dengan masa penebusan 30 hari. Ada minimum $ 2, 500 untuk diinvestasikan dalam dana tersebut. Fidelity Worldwide Fund telah mendapatkan peringkat bintang empat dari Morningstar.

Fidelity MSCI Indeks Real Estat ETF (FREL)

Real estat adalah lindung nilai historis terhadap gejolak pasar, dengan potensi pengembalian yang baik dari waktu ke waktu. Ini bukan sektor bebas risiko. Seperti yang ditunjukkan pada akhir 2000-an krisis real estat, dapat terjadi ayunan besar dalam jangka pendek. Indeks Real Estat MSCI Fidelity ETF adalah dana indeks lain, kali ini meniru Indeks Real Estat IMI MSCI USA. Indeks ini menangkap kinerja sektor real estat di pasar ekuitas U. S., memberikan portofolio sebuah posisi kecil namun sehat di real estat pribadi dan komersial.Rasio biaya bersihnya adalah 0,12%. Karena dana tersebut kurang dari satu tahun, ia tidak memiliki rekam jejak yang berarti pada tahun 2016. Dengan tingkat suku bunga rendah saat ini, obligasi yang aman pada dasarnya merupakan proposisi yang kalah; Mereka hampir tidak bisa mengikuti inflasi, apalagi biaya dana mereka sendiri. Sebagian kecil dari obligasi dengan yield tinggi dapat memberikan keuntungan yang layak sambil mengurangi risiko dengan menyebar di banyak wilayah geografis. Fidelity Global High Income Fund dikelola secara aktif oleh tim manajer, sebagian besar berada di dalam dewan sejak awal dana pada tahun 2011. Rasio biaya bersih adalah 1. 05%, dengan biaya pelunasan 1% dan periode redemption 30 hari . Dana tersebut memiliki investasi minimal $ 2, 500 dan diberi peringkat tiga bintang oleh Morningstar. Kematangan rata-rata tertimbang adalah 6. 4 tahun, dengan durasi 4. 14 tahun.