Vanguard adalah nama yang terkenal dalam bisnis reksa dana dan dana yang diperdagangkan di bursa efek (ETF). Perusahaan swasta adalah penerbit reksa dana terbesar dan penerbit ETF terbesar kedua di dunia. Vanguard berusaha untuk menjaga rasio biaya bagi investor rendah, yang berarti bahwa investasi jangka panjang kurang dikonsumsi oleh biaya.

Vanguard Total Bond Market Index Fund Investor Shares

The Vanguard Total Bond Market Index Fund Investor Shares mulai diperdagangkan pada tahun 1986. Dana tersebut memberikan eksposur yang luas terhadap obligasi kelas investasi U. S.. Dana tersebut sesuai bagi investor yang mencari sumber pendapatan yang stabil dengan fluktuasi harga yang terbatas. Secara umum, obligasi kelas investasi memiliki tingkat volatilitas yang lebih rendah. Dana tersebut mengalami penarikan yang wajar sekitar 7% selama krisis keuangan tahun 2008. Namun, dibandingkan dengan pasar saham yang lebih luas, penarikan ini terbilang terbatas.

Dana tersebut memiliki aset kelolaan sebesar $ 147 miliar dengan imbal hasil 2. 23% per November 2015. Rasio biaya rendahnya sangat rendah yaitu sebesar 0, 2%. Dana tersebut memiliki 7, 747 obligasi dalam portofolio. Obligasi tersebut memiliki masa jatuh tempo efektif delapan tahun dengan durasi rata-rata 5,8 tahun. Lebih dari 63% obligasi diterbitkan oleh pemerintah U. S., diikuti oleh 14% kepemilikan dengan peringkat kredit sebesar 14%.

Vanguard Wellington Fund Investor Shares

Dana reksa dana saham reksa dana saham reksa dana Wellington didirikan pada tahun 1929. Merupakan reksa dana tertua yang masih beroperasi. Dana Wellington Vanguard adalah dana berimbang dengan sekitar dua pertiga portofolio di saham dengan sepertiga obligasi. Dana tersebut menginvestasikan asetnya di seluruh spektrum ekonomi. Ini dirancang untuk menjadi penahan inti bagi investor yang mencari diversifikasi obligasi dan ekuitas, namun tidak memikirkan kemungkinan volatilitas ekuitas.

Dana tersebut memiliki aset bersih sebesar $ 88. 8 miliar dengan imbal hasil 2. 3% per Desember 2015. Portofolio dana tersebut memiliki 94 saham dan 818 obligasi. Rata-rata jatuh tempo obligasi adalah 9. 5 tahun, dengan durasi rata-rata 6. 5 tahun.

Ke 10 kepemilikan terbesar dalam reksa dana terdiri dari 17,4% dari total aset bersih. Penahanan terbesar adalah Wells Fargo, dengan bobot 2. 5%. Ini diikuti oleh Microsoft, dengan bobot 2%. Dana tersebut memiliki kisaran perdagangan 52 minggu dari 13% dari tahun 2014 sampai 2015. Dana tersebut mengalami penurunan substansial sekitar 38% dari puncaknya sampai selama krisis keuangan tahun 2008. Dengan demikian, dana tersebut memang memiliki risiko lebih besar daripada dana obligasi murni.

Vanguard Growth Index Fund Investor Shares

The Vanguard Growth Index Fund Investor Shares mulai diperdagangkan pada tahun 1992. Reksadana memegang saham di perusahaan-perusahaan besar di sektor-sektor yang memiliki potensi pertumbuhan lebih besar versus pasar yang lebih luas.Dana tersebut memiliki rasio biaya rendah sebesar 0. 23% dengan $ 50. 3 miliar di AUM dan dividen minimal 1. 16% per November 2015.

Sebanyak 10 saham terbesar terdiri dari 27. 4% dari total portofolio dana. Dana tersebut memiliki 369 saham. Sektor teknologi memiliki alokasi terbesar sebesar 24,3%. Hal ini diikuti oleh sektor jasa konsumer, dengan bobot 22. 5%. Penangguhan terbesar adalah Apple, dengan bobot 7,4%. Alphabet adalah yang terbesar kedua memegang di 4. 6%, diikuti oleh Amazon di 2. 6%.

Dana tersebut memiliki beta 1. 02 jika dibandingkan dengan Dow Jones Total Stock Market Index. Versi beta ini mengindikasikan dana pada umumnya bergerak dalam tren dengan pasar yang lebih luas. Dengan demikian, salah satu risiko utama untuk dana tersebut adalah volatilitas di pasar saham. Dana tersebut memiliki penarikan substansial sekitar 50% selama krisis keuangan di tahun 2008.