a:

A non-U. S. Warga negara dapat membuka rekening giro atau tabungan di Amerika Serikat, namun lembaga keuangan berhak menolak permohonannya untuk melakukannya.

Kontrak Bisnis dengan Non-U. S. Warga Negara

Bisnis swasta di U. S. memiliki hak untuk melakukan kontrak dengan orang atau kelompok asing; hak ini secara eksplisit dinyatakan dalam Undang-Undang Hak Sipil tahun 1964. Namun, serangan teroris pada 11 September 2001, telah membuat lebih sulit bagi orang asing untuk membuka rekening atau terlibat dalam transaksi moneter di AS atau melalui institusi keuangan Amerika .

Karena peraturan yang diatur dalam Undang-Undang Patriot Amerika Serikat, bank dan serikat kredit sekarang harus mengikuti pedoman yang ketat untuk memverifikasi identitas individu saat membuat rekening tabungan baru. Seorang individu asing harus memiliki alamat lokal U. S. untuk mengikat ke akun.

Lebih mudah untuk menjamin penerimaan dengan bank multinasional berbasis U. S. dengan cabang luar negeri. Ini memberi kesempatan kepada pemohon internasional untuk membangun hubungan bisnis dengan bank sebelum mengajukan permohonan ke bank di Amerika Serikat.

Dokumentasi dan Identifikasi

Setiap pemegang rekening calon harus memberikan kartu identitas foto saat ini, seperti paspor atau surat izin mengemudi yang dikeluarkan oleh negara; Dalam kebanyakan kasus, fotokopi tidak diterima. Selain ID foto, individu yang membuka rekening tabungan diharuskan memberikan nomor Jaminan Sosial, tanggal lahir, alamat aktual dan masa lalu, dan informasi pekerjaan. Untuk non-U. Warga negara, nomor Jaminan Sosial Amerika tidak perlu untuk memeriksa atau menabung, meskipun tidak ada orang yang meminta pemohon untuk melompati rintangan ekstra.

Pelamar asing membutuhkan dua bentuk identitas pribadi; salah satu dari ini harus menjadi paspor, yang banknya akan membuat salinan untuk catatannya. Formulir identifikasi sekunder yang dapat diterima mencakup SIM, kartu debit, visa kerja atau kartu pelajar. Bergantung pada status pekerjaan atau status dari pihak yang menerapkan, bank mungkin memerlukan salinan dokumentasi lainnya juga.

Jika pemohon asing membuka rekening dengan transfer kabel, dia memerlukan bukti dana. Hal ini juga berlaku untuk setoran tunai yang besar. Jika pemohon memiliki pekerjaan atau tempat tinggal, dia memerlukan dokumentasi untuk memverifikasi masing-masing dari mereka.

Mayoritas bank memiliki aplikasi singkat yang mengumpulkan semua informasi identitas. Setelah mengajukan permohonan untuk rekening tabungan, pemohon dapat diminta oleh institusi tersebut untuk meninjau kembali persyaratan dan ketentuan akun, yang mungkin mencantumkan kebijakan privasi, biaya yang dinilai pada akun dan tingkat pendanaan minimum.

Pemohon kemungkinan diminta untuk hadir secara langsung di cabang. Pengamanan yang meningkat setelah tahun 2001 menyebabkan penghapusan aplikasi online untuk rekening asing yang nyaris terhapus, karena takut terjadi pencucian uang terkait terorisme.

Minimum Funding

Bank dan credit unions berbeda dalam berapa banyak mereka meminta seseorang untuk melakukan deposit untuk mendirikan rekening tabungan, namun dana minimum berkisar antara $ 5 sampai $ 50 untuk akun dasar. Deposito tabungan dapat dilakukan secara tunai atau cek, baik secara langsung di lokasi cabang atau melalui surat. Setelah minimum terpenuhi, rekening tabungan dianggap terbuka dan bereputasi baik.