Pada tingkat pendapatan yang sangat tinggi (katakanlah dari $ 300.000 per tahun), Anda mungkin dapat berkontribusi dan mengurangi kontribusi $ 100.000 setiap tahun, atau mungkin lebih. Namun, seperti yang mungkin sudah Anda ketahui, rencana manfaat pasti melibatkan perhitungan yang rumit dan biasanya memerlukan bantuan administrator rencana yang kompeten untuk memastikan jumlah iurannya akurat. Administrator rencana akan mempertimbangkan beberapa faktor, termasuk apakah Anda memiliki karyawan, rata-rata kompensasi yang Anda dapatkan selama beberapa tahun, jumlah tahun yang tersisa untuk masa pensiun dan kompensasi rata-rata Anda. Publikasi IRS 560 mencakup beberapa panduan dasar yang baik, namun mungkin perlu melibatkan jasa seorang profesional pajak, hanya untuk berada di sisi yang aman.
Pertanyaan ini dijawab oleh Denise Appleby (Hubungi Denise)
Manfaat Berpenghasilan Tinggi dari Rekening Tabungan Kesehatan
Rekening tabungan kesehatan adalah satu-satunya keringanan pajak yang menawarkan tiga keuntungan. Berikut adalah cara kerjanya.
Dapatkah penerima manfaat dari bukan seorang penerima manfaat dari penerus IRA?
Apakah penerima manfaat dari rekening pensiun individu (IRA) dapat memberi nama penerima pengganti pengganti (penerima manfaat generasi kedua) ditentukan oleh ketentuan dokumen rencana IRA. Dalam beberapa tahun terakhir, kebanyakan dokumen rencana IRA yang tidak mengizinkan opsi ini diubah sehingga memungkinkan penerima manfaat untuk menunjuk suksesi penerima manfaat.
Saya pensiun dan mengalihkan sebagian dari iuran pensiun saya kepada Roth IRA. Jika saya berusia lebih dari 55 tahun, apakah saya masih memenuhi syarat untuk dibebaskan dari usia 55 tahun?
Pengecualian usia 55 hanya berlaku untuk distribusi dari rencana yang memenuhi syarat dan 403 (b) akun. Begitu aset tersebut dikreditkan ke IRA, manfaatnya tidak lagi berlaku untuk aset tersebut. Anda menyebutkan bahwa Anda memasukkan sebagian dari distribusi pensiun Anda di Roth.