Dengan kekhawatiran tentang volatilitas pasar, investor mungkin mencari aset yang menawarkan cara yang tidak konvensional untuk mendapatkan keuntungan, lindung nilai terhadap inflasi, atau mendiversifikasi portofolio mereka. Investor semacam itu mungkin melihat aset alternatif - aset yang berada di luar investasi tradisional seperti uang tunai, obligasi dan ekuitas. Beberapa aset alternatif meliputi seni, koleksi langka, tanah, perhiasan dan logam mulia.

Aset alternatif memberi investor cara untuk melakukan diversifikasi portofolio dan memberikan kelas aset yang kuat dalam model alokasi aset yang lebih luas. Investor harus mempertimbangkan untuk menempatkan uang dalam berbagai aset, termasuk saham tradisional dan obligasi, serta alternatif yang mungkin mencakup aset keras, pekerjaan seni, atau investasi jangka panjang dalam dana ekuitas swasta.

Penting untuk dicatat bahwa investasi alternatif adalah aset yang sangat likuid, yang berarti bahwa uang tersebut tidak dapat dikonversikan menjadi uang tunai dengan mudah atau cepat. Artikel ini menguraikan sejumlah alternatif investasi berbeda untuk dipertimbangkan oleh pembaca dan bagaimana memulai aset ini. (Untuk membaca lebih lanjut tentang keuntungan dan kerugian dari aset alternatif, baca "Aset Alternatif untuk Investor Rata-rata.")

Aset keras terdiri dari kelas investasi yang bersifat fisik atau tangible. Anda bisa memegangnya di tangan Anda atau merasakannya di bawah kaki Anda. Itu karena aset ini memiliki nilai intrinsik dan termasuk tanah, logam mulia seperti emas dan perak, pistol, perangko dan bahkan kendaraan. Investor dapat membeli aset ini secara langsung atau melalui dana investasi langsung yang mengkhususkan diri pada ruang. Biasanya, aset ini memberikan lindung nilai yang kuat terhadap inflasi. Kelemahannya adalah mereka biasanya tidak likuid. Penjualan pistol, peternakan atau cap langka mungkin memerlukan waktu lama karena kebutuhan untuk membawa aset ke lelang atau persyaratan untuk memproses penjualan pribadi.

Seni rupa sebagai investasi alternatif dapat menjadi mudah berubah dan termasuk berjalan dan mogok pada karya seniman. Namun, seni bisa memberi keamanan dari volatilitas pasar. Itu karena harga di pasar seni biasanya tidak berkorelasi dengan kinerja pasar saham. Meskipun demikian, pasar seni sangat terpengaruh - seperti hampir semua kelas aset - selama dua tahun setelah krisis keuangan tahun 2008.

Untuk membeli lukisan, pahatan, atau bentuk karya seni lainnya, investor harus memiliki setidaknya $ 10.000 untuk mengunjungi banyak rumah lelang atau galeri teratas di seluruh dunia. Namun, peluang bagi investor untuk mengambil risiko membeli karya seni yang lebih murah dari seniman yang belum ditemukan atau membeli bentuk karya seni yang mencakup litografi, fotografi, atau bahkan tekstil.Investor harus memahami bahwa bagian dari membeli karya seni adalah estetika, yang berarti bahwa pembelian ini dapat dinikmati untuk kecantikan dan makna mereka, bukan hanya untuk spekulasi keuntungan.

(Untuk informasi lebih lanjut tentang keuntungan dari aset keras, baca "Investasi Alternatif - Komoditas sebagai Investasi Alternatif.")

Ekuitas Swasta

Ekuitas swasta dianggap sebagai investasi alternatif karena persyaratan likuiditas dan fakta bahwa Investasi yang dilakukan tidak dilakukan di pasar umum manapun. Sebagai gantinya, perusahaan ekuitas swasta mengumpulkan uang dari kumpulan investor individual yang institusional dan terakreditasi dan menggunakan uang itu untuk membeli perusahaan, real estat, atau aset lainnya dengan tujuan memperoleh keuntungan signifikan dalam jangka waktu yang lebih lama. (Baca lebih lanjut dalam "Apa itu Ekuitas Pribadi?")

Investor dapat mengharapkan hasil yang lebih kuat daripada di pasar umum karena modal yang dibutuhkan biasanya dikunci selama tujuh sampai sepuluh tahun. Uang dikembalikan ke investor saat dana ekuitas swasta keluar dari posisi mereka, yang dapat mencakup penjualan perusahaan atau setelah penawaran umum perdana (initial public offering / IPO). Jumlah minimum uang yang dibutuhkan untuk investor terakreditasi untuk berpartisipasi bervariasi sesuai dengan masing-masing perusahaan atau dana. Dalam beberapa kasus, manajer dana mencari setidaknya $ 250.000 sebagai investasi minimum, sementara yang lain mungkin membutuhkan jutaan dolar. Investor yang tertarik pada ekuitas swasta harus memahami biaya kinerja dan manajemen terkait yang biasanya terkait dengan dana ini.

Ekuitas swasta bergabung dengan dana modal ventura, dana lindung nilai, dana malaikat dan penempatan pribadi yang biasanya menarik bagi investor bernilai bersih tinggi. (Untuk informasi lebih lanjut, baca "Apa perbedaan antara dana lindung nilai dan reksa dana ekuitas pribadi?")

Platform Lending Sosial

Bentuk investasi alternatif yang berkembang telah datang dalam platform baru yang radikal yang dikenal sebagai peer-to- rekan pinjaman Sistem pinjaman alternatif ini berada di luar sistem keuangan tradisional dan tidak menghadapi banyak tata kelola saat ini dari lembaga keuangan.

Dalam pinjaman peer-to-peer, seseorang bertindak seperti lembaga keuangan dan meminjamkan uang kepada orang lain (rekan kerja) untuk mendapatkan ketertarikan pada uang itu. Keuntungan dari sistem ini adalah beberapa individu dapat memperoleh suku bunga pada tingkat yang lebih rendah daripada yang mungkin ditawarkan oleh bank tradisional, sementara pemberi pinjaman menerima tingkat pengembalian yang lebih tinggi daripada bank tabungan tradisional.

Dengan platform seperti Prosper. com dan Lending Club, yang sesuai dengan peminjam dan investor, imbal hasil bisa mencapai tingkat tertinggi 6% sampai 11%, tergantung pada kesediaan pemberi pinjaman untuk menerima risiko. Selain itu, investasi minimum bisa sangat rendah, hanya $ 25 per catatan pinjaman.

Tentu, ada risiko default, namun perusahaan-perusahaan ini secara ketat menyaring siapa saja yang mencari modal. Menurut Lending Tree, perusahaan menolak 90% dari semua aplikasi. Selain itu, platform yang lebih besar akan membagi pinjaman dalam beberapa catatan dan memperpanjangnya di portofolio beberapa kreditur lain untuk mengurangi risiko default.(Related reading, lihat "Peer-To-Peer Lending - Menentukan Masa Depan Perbankan di Seluruh Dunia.")

Menjadi Mitra Bisnis yang Diam (Investasi Swasta)

Tidak semua orang adalah seorang pengusaha, tetapi siapapun yang menginginkan memulai bisnis memiliki satu kebutuhan primer sebelum impian mereka dapat dicapai: modal.

Sementara dana ekuitas swasta dapat berinvestasi di perusahaan swasta besar, investor individual berpotensi menginvestasikan modalnya ke bisnis startup atau bisnis yang ada yang membutuhkan modal. Sebagai investor kecil, seseorang memiliki kapasitas untuk menjadi mitra diam dalam bisnis. Mitra diam terbatas dalam kemitraan perusahaan untuk menyediakan pembiayaan bagi organisasi. Biasanya, mitra ini tidak berpartisipasi dalam operasi sehari-hari perusahaan dan tidak menghadiri pertemuan. Biasanya, pasangan diam (umumnya dikenal sebagai mitra terbatas) akan menawarkan panduan kepada perusahaan bila diminta, mengembangkan kontak untuk tujuan menumbuhkan bisnis, atau untuk memberikan mediasi jika ada perselisihan di antara mitra lainnya (untuk informasi lebih lanjut, baca " Apa kewajiban pasangan diam? ").

Modal pasangan diam memberi dia hak atas persentase kepemilikan bisnis dan arus pendapatan apa pun. Akhirnya, dengan menjadi investor kecil di sebuah perusahaan, persentase bisnis tersebut dapat diapresiasi secara signifikan jika perusahaan tersebut pernah dijual.

Inti

Investor terus mencari alfa, dan aset alternatif memberikan cara unik untuk menghasilkan pengembalian melalui instrumen di luar ekuitas pasar tradisional atau obligasi. Ada beragam peluang investasi di ruang alternatif, termasuk dana swasta yang mungkin memberikan imbal hasil yang lebih tinggi atas aset keras jangka panjang atau individual yang menawarkan lindung nilai terhadap inflasi dan potensi apresiasi yang kuat. Mereka menyediakan cara untuk melakukan diversifikasi portofolio individual.