Daftar Isi:
- Bagaimana Ellevest Berbeda
- Di situsnya, penasihat robo-Ellevest menawarkan "bilangan bulat obsesif, teknologi dan algoritme eksklusif, ribuan simulasi pasar [dan] empat paten mengajukan" didukung oleh "dekade pengalaman Wall Street. "Bagi perempuan (atau laki-laki) mencari penasihat investasi berbasis tujuan dan pendidikan, Ellevest - yang bergabung dengan LearnVest dan Women Investing Now dalam menargetkan investor perempuan - patut dipertimbangkan.(Untuk bacaan lebih lanjut, lihat:
Di masa lalu yang tidak terlalu jauh, keuangan dan investasi dipandang sebagai usaha laki-laki. Saat ini, pasar sedang menjawab seruan untuk platform manajemen portofolio yang dibuat khusus untuk wanita. Seorang peserta baru dalam arena investasi otomatis atau arena robo-advisory-arena ini adalah Ellevest, yang didirikan oleh Sallie Krawcheck. Krawcheck adalah mantan veteran industri Wall Street dan veteran industri keuangan yang Fortune diberi label sebagai "Analis Jurus Terakhir. "Setelah menjalin kemitraan dengan analis, pengusaha dan insinyur, tujuan Ellevest adalah memberdayakan perempuan secara finansial.
Baca terus untuk tinjauan Ellevest, dan apa yang ditawarkan oleh penasehat robo ini kepada investor. (Untuk bacaan lebih lanjut, lihat: Robo vs Penasehat Manusia untuk Investor Wanita )
Bagaimana Ellevest Berbeda
Ellevest berbeda dari banyak pesaingnya. Sebagian besar penasihat robo memiliki sejumlah portofolio investasi yang tersedia. Jika preferensi Anda tidak sesuai dengan portofolio yang telah dibuat sebelumnya, berarti Anda kurang beruntung. Ellevest memperbaiki masalah tersebut dengan menghadirkan ratusan portofolio khas, disesuaikan untuk investor individual.
Sebagian besar penasihat investasi, manusia dan otomatis, memulai dengan kuesioner toleransi risiko untuk menentukan campuran ideal Anda antara investasi saham dan investasi tipe obligasi. Pendekatan Ellevest menguji tujuan Anda, garis waktu mereka dan kemudian merancang portofolio investasi untuk memenuhi aspirasi tersebut. Selain itu, pengguna dapat memilih satu atau beberapa tujuan dan mengubahnya sesuai kebutuhan. Termasuk dalam fokus berbasis tujuan adalah persentase kemungkinan memenuhi tujuan tersebut-70% adalah minimum.
Fitur pembeda Ellewest yang lain adalah luasnya pilihan dana. Saat ini Ellevest menawarkan 21 dana. Ellevest meneliti alam semesta ETF untuk menghasilkan dana yang memiliki biaya rendah, likuiditas tinggi, efisiensi pajak, dan kebijakan yang mengikuti patokan mereka. Berikut adalah daftar ETF yang investor berpotensi untuk eksposur (setiap portofolio tidak mencakup semua ETF):
Symbol
|
Nama ETF |
BND |
|
BNDVng Ttl Bnd Mrk81. 86 + 0. 07% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 Pasar Obligasi Total Vanguard ETF |
BNDX |
|
BNDXVngTtl Intl ETF55. 03 + 0. 15% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 Vanguard Total International Bond ETF |
BSV |
|
BSVVng Shrt-TrmBnd79. 54 + 0. 01% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 Obligasi Jangka Pendek Vanguard ETF |
EMB |
|
EMBiSh JP Morg EMB115.26-0. 14% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 iShares J. P. Morgan USD Emerging Markets Bond ETF |
FTGC |
|
FTGCFT ETF VII21. 09 +1. 62% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 Dana Strategi Taktis Komoditi Taktis Pertama |
HYD |
|
HYDVanEck Vct HY M31. 19 + 0. 35% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 Indeks VanEck Indeks Kotamadya dengan Hasil Tinggi ETF |
JNK |
|
JNKSPDR Blmbrg Brc36. 98-0. 05% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 SPDR® Barclays High Yield Bond ETF |
MUB |
|
MUBiShs Ntnl Mn Bd110. 85 + 0. 10% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 iShares Obligasi Muni Nasional ETF |
SHM |
|
SHMSPDR Nuv Blmbrg48. 460. 00% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 SPDR® Nuveen Barclays Obligasi Daerah Jangka Pendek ETF |
TIP |
|
TIPiSh TIPS Bd114. 14 + 0. 17% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 iShares TIPS Bond ETF |
VB |
|
VBVng Small-Cap143. 89 + 0. 28% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 Vanguard Small-Cap ETF |
VBR |
|
VBRVng Smll-Cp Vl129. 08 + 0. 26% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 Nilai Vasuard Small-Cap ETF |
VEA |
|
VEAVn FTSE DvlpMrk44. 41 + 0. 18% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 Pasar Vanguard FTSE Dikembangkan ETF |
VNQ |
|
Vanguard REIT ETF |
VNQI |
|
VNQIVn Glbl ExUS RE59. 82-0. 12% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 Vanguard Global ex-U. S. Real Estat ETF |
VO |
|
VOVanguard MidCap149. 59 + 0. 45% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 Vanguard Mid-Cap ETF |
VOE |
|
VOEVng Mid-Cap Vl106. 71 + 0. 52% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 Nilai Mid-Cap Vanguard ETF |
VTI |
|
VTIVng Ttl StckMrk133. 07 + 0. 19% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 Vanguard Total Stock Market ETF |
VTIP |
|
VTIPVng Sh-Tr InfPr49. 62 + 0. 12% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 Vanguard Efek Pelindung Inflasi Jangka Pendek ETF |
VTV |
|
Nilai VTVVanguard102. 12-0. 09% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 Nilai Vanguard ETF |
VWO |
|
VWOVng FTSE EmgMrk45. 05 + 0. 96% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 Pasar Varker FTSE Emerging ETF |
Biaya perusahaan sebanding dengan banyak penasihat robo lainnya sebesar 0, 50% dari aset yang dikelola. Tentu saja, ini lebih rendah dari biaya pengelolaan rata-rata penasihat keuangan manusia. Perusahaan tidak memiliki jumlah investasi minimum, yang sangat membantu bagi wanita yang baru berinvestasi. |
Jenis akun Ellevest yang tersedia mencakup akun broker investasi tradisional, IRA tradisional atau Roth IRA. Karena bukan bank atau broker, Ellevest melihat asetnya dipegang dengan investasi Folio, broker / agen broker dan penjaga yang terdaftar di SEC. Folio melindungi sekuritas dan uang tunai di akun Anda.
The Bottom Line
Di situsnya, penasihat robo-Ellevest menawarkan "bilangan bulat obsesif, teknologi dan algoritme eksklusif, ribuan simulasi pasar [dan] empat paten mengajukan" didukung oleh "dekade pengalaman Wall Street. "Bagi perempuan (atau laki-laki) mencari penasihat investasi berbasis tujuan dan pendidikan, Ellevest - yang bergabung dengan LearnVest dan Women Investing Now dalam menargetkan investor perempuan - patut dipertimbangkan.(Untuk bacaan lebih lanjut, lihat:
Apa Penasihat Robo Terbaik? )
Emas dalam sebuah IRA: Apa yang Harus Anda Ketahui
Emas bisa menjadi investasi yang menarik mengingat kenaikannya yang meroket. Tapi mereka yang menginginkannya di dalam IRA mereka harus melihat beberapa rintangan yang dihadapi investasi tersebut.
SRI Dana dan 401 Anda (k): Apa yang Harus Anda Ketahui
Opsi investasi sosial, dampak hijau dan dampak sekarang disetujui oleh DoL untuk rencana 401 (k). Inilah yang harus diketahui investor.
Investasi yang bertanggung jawab secara sosial: Apa yang Harus Anda Ketahui
Inilah bagaimana tumpukan investasi yang bertanggung jawab secara sosial melawan investasi hijau dan dampaknya. Kategori mana yang tepat untukmu? Baca terus