Fidelity telah menciptakan sebuah nama untuk dirinya sendiri dengan beragam pilihan investasi dengan biaya yang jauh lebih rendah. Dengan model bisnis ini, Fidelity telah mendapatkan lebih dari 24 juta pelanggan perorangan dan aset pengelolaan di atas $ 2 triliun (AUM) pada 30 September 2015. Didirikan di Boston pada tahun 1946, Fidelity telah menjadi toko satu atap yang sangat baik bagi investor.

Fidelity menawarkan tujuh target risiko risiko yang berbeda bagi investor yang menginginkan dana alokasi aset yang dikelola sendiri. Hal ini memungkinkan investor untuk memilih berapa persentase risiko dan alokasi yang diinvestasikan pada saham, obligasi dan dana pasar uang. Dana ini juga berinvestasi baik di dalam negeri maupun di luar negeri, memberi investor satu opsi untuk portofolio terdiversifikasi sepenuhnya.

Manajer Aset Fidelity 85% Fund sejauh ini merupakan yang paling agresif dari tujuh target risiko Fidelity ketika menghadapi risiko. Dana tersebut tampaknya mempertahankan setidaknya 85% asetnya di saham. Dari 85%, sekitar 50% saat ini berada dalam stok domestik dan 30% berada di saham internasional. Sisanya 15% sebagian besar berada di obligasi dengan sedikit dana di pasar uang. Dengan biaya tahunan sebesar 0, 76%, investor dapat mengharapkan portofolio yang diarahkan pada pertumbuhan yang agresif dalam jangka panjang.

Fidelity Asset Manager 70% Fund (FASGX)

Dana 70% Fidelity sedikit kurang berorientasi pada pertumbuhan daripada dana 85%. Dana saat ini memiliki 44% investasi pada saham domestik, 25% saham internasional dan sisanya di obligasi. Dengan biaya tahunan sebesar 0, 73%, dana tersebut telah mengalami imbal hasil tahunan rata-rata selama 10 tahun terakhir sebesar 5,3%.

Dana Asset Fidelity 60% Fund (FSANX)

Dana 60% terlihat untuk mempertahankan salah satu rasio dana seimbang yang paling populer, 60% saham dan obligasi 40%. Pemilik dana ini dapat mengharapkan pertumbuhan yang moderat dengan perlindungan downside dari pasar obligasi dalam portofolio ini. Dengan biaya sebesar 0, 73%, dana tersebut menyeimbangkan rata-rata lima tahun sebesar 6,3%.

Manajer Aset Fidelity 50% Fund adalah campuran paling murni dari saham dan obligasi, mempertahankan sekitar 50% di setiap kelas aset. Dana tersebut saat ini mempertahankan 32% saham domestik, 18% di ekuitas internasional, 43% pada obligasi dan sisanya dalam bentuk tunai. Dana tersebut merupakan pilihan tepat untuk portofolio terdiversifikasi dengan pertumbuhan yang lambat dan stabil, dengan biaya rendah sebesar 0,67%.

Fidelity Asset Manager 40% Fund (FFANX)

Dana Fidelity 40% mulai mendorong investor menuju hasil yang lebih konservatif dan kurang volatile dibandingkan dengan mitra berbasis ekuitas lainnya. Dana Morningstar-rated 4-bintang ini menginvestasikan 45% obligasi, 40% saham dan 15% dana pasar uang.Dengan alokasi ini, investor telah melihat kenaikan rata-rata 5, 22% selama 10 tahun terakhir. Ini adalah pilihan yang sangat baik bagi investor yang lebih konservatif yang akan mendapatkan dana diversifikasi hanya sebesar 0, 56% dengan biaya tahunan.

Sebagai aset konservatif kedua dalam seri ini, Asset Manager Fidelity 30% terlihat mempertahankan 30% saham, 50% pada obligasi dan 20% di pasar uang dana. Sejak awal berdirinya di tahun 2007, investor telah melihat return rata-rata tahunan sebesar 3,75% dan yield saat ini sebesar 2. 25%. Bagi investor yang mencari portofolio konservatif, dengan harga murah di 0. 55%, dana Fidelity 30% harus berjalan dengan baik.

Sebagai portofolio paling konservatif dalam rangkaian target risiko, Fidelity Asset Manager 20% Fund memiliki eksposur terendah terhadap saham dan eksposur tertinggi terhadap obligasi dan pasar uang. Dana tersebut memiliki rasio biaya terendah dalam seri di atas sebesar 53% dan saat ini menginvestasikan 14% saham domestik dan 6% saham internasional. Alokasi sisanya dipecah menjadi 55% pada obligasi dan 25% untuk dana pasar uang jangka pendek. Dana ini merupakan pilihan yang baik bagi investor yang mencari stabilitas relatif di kepala sekolah dengan yield moderat sebesar 1,77%.

Ringkasan

Manajer portofolio, Geoff Stein, telah melakukan pekerjaan yang sangat baik untuk menjalankan reksa dana risiko target Fidelity. Semua tujuh dana di ruang tersebut memiliki rating Morningstar 3 bintang atau lebih tinggi, dengan rasio biaya di bawah rata-rata industri. Seorang investor yang mencari dana yang beragam dan sesuai dengan toleransi khusus untuk risiko dapat membuat pilihan yang bijaksana dengan memilih target risiko target Fidelity.