Ada lima reksa dana alokasi seimbang yang tersedia dari Fidelity Investments dalam kategori alokasi asetnya, yang juga mencakup target tanggal, target risiko dan dana penggantian pendapatan. Reksa dana alokasi aset Fidelity menawarkan investor sebuah gabungan kelas aset yang bertujuan memberikan penghargaan pendapatan dan modal dengan tingkat risiko yang biasanya moderat. Semua dana alokasi berimbang Fidelity dikelola secara aktif.

Fidelity, beroperasi sejak 1946, adalah salah satu penyedia reksa dana dan perencanaan keuangan terbesar di seluruh dunia, dengan aset pengelolaan lebih dari $ 2 triliun (AUM). Selain reksadana, Fidelity menawarkan layanan pialang dan wealth management diskon, produk asuransi dan program tunjangan karyawan. Fidelity menawarkan ratusan reksa dana, termasuk dana ekuitas domestik dan internasional, dana sektoral, dana pasar uang, dana pendapatan tetap dan dana alokasi aset.

1) Fidelity Asset Manager 60% Fund (FSANX)

Pengelola Aset Fidelity 60% diluncurkan pada tahun 2007 dan memiliki $ 1. 5 milyar total AUM. Dana tersebut bertujuan untuk pengembalian total yang tinggi melalui diversifikasi investasi portofolio di saham, obligasi, dan pasar uang atau instrumen jangka pendek lainnya. Manajer dana dapat memilih untuk menggunakan investasi langsung atau investasi pada dana Fidelity yang memiliki investasi yang diinginkan, dan pada umumnya mempertahankan campuran 60% saham, 35% obligasi dan 5% aset lainnya.

Manajer portofolio adalah Geoff Stein, yang telah mengarahkan dana tersebut sejak 2009. Stein telah bergabung dengan Fidelity sejak 1995 saat ia dipekerjakan sebagai direktur analisis portofolio. Stein sebelumnya telah mengelola sejumlah manajer aset dan alokasi aset Fidelity. Beliau meraih gelar MBA dari Stanford University. Rasio biaya untuk dana ini adalah 0, 73%, yang berada di bawah rata-rata kategori sebesar 0, 94%. Hasil dividen adalah 1. 24%. Rasio omset portofolio tahunan adalah 22% yang relatif rendah. Kepemilikan tertinggi termasuk E-mini S & P 500 futures, Euro STOXX 50 futures dan U. S. Treasury bonds (obligasi-T).

2) Fidelity Balanced Fund (FBALX)

Fidelity Balanced Fund diluncurkan pada tahun 1986 dengan tujuan investasi pendapatan dan apresiasi modal jangka panjang. Ini memiliki $ 28. 8 miliar aset. Dana tersebut biasanya 60% diinvestasikan pada saham dan 40% diinvestasikan pada efek hutang, mempertahankan 25% portofolio efek pendapatan tetap.

Jonathan Kasen telah menjadi manajer portofolio utama sejak 2013, dibantu oleh 10 anggota tim lainnya yang melakukan investasi langsung di berbagai bagian portofolio. Kasen telah bersama Fidelity sejak 2006. Dia sebelumnya bekerja sebagai analis di Hellman, Jordan Management Company.

Rasio biaya dana rendah 0. 55%. Hasil dividen adalah 1. 56%. Rasio omset portofolio adalah 128% tinggi. Di antara kepemilikan utama dana adalah Alphabet (NASDAQ: GOOG

GOOGAlphabet Inc1, 025. 90-0. 64% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 , GOOGL GOOGLAlphabet Inc1, 042. 68 -0 70% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ). 3) Fidelity Global Balanced Fund (FGBLX)

Fidelity Global Balanced Fund diluncurkan pada tahun 1993 dan memiliki sekitar $ 543 juta di AUM. Manajer dana menggunakan analisis fundamental untuk mengejar pertumbuhan pendapatan dan modal, menggabungkan portofolio investasi dan sekuritas efek diversifikasi global, biasanya dengan 25% portofolio berinvestasi pada sekuritas pendapatan tetap, termasuk saham preferen. Stein telah menjadi manajer portofolio utama sejak 2009, dan dia dibantu oleh lima anggota tim lainnya. Rasio biaya untuk Fidelity Global Balanced Fund adalah 0,99%. Hasil dividen dana tersebut adalah 0,29%. Rasio omset portofolio tinggi di level 140%. Kepemilikan portofolio utama termasuk Adobe Systems (NASDAQ: ADBE

ADBEAdobe Systems Inc180. 80-0. 82%

Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), obligasi pemerintah Jepang dan Alfabet. Fidelity Global Strategies Fund (FDYSX) Dana Strategi Global Fidelity, diluncurkan pada tahun 2007, bertujuan untuk menghasilkan total pengembalian maksimum dengan menggunakan strategi investasi investasi terdiversifikasi secara global dalam saham, sekuritas hutang dan kelas aset lainnya, seperti sebagai komoditas. Dana tersebut memiliki aset $ 180 juta, menggunakan analisis teknis dan fundamental untuk memilih investasi, dan menggeser alokasi aset berdasarkan peluang pasar jangka pendek dan perubahan kondisi ekonomi. Christopher Sharpe telah mengarahkan dana tersebut sejak tahun 2014. Sharpe, Chartered Financial Analyst (CFA), bergabung dengan Fidelity pada tahun 2002 sebagai direktur alokasi aset. Rasio biaya adalah 1. 11%. Dana tersebut menawarkan hasil dividen sebesar 1. 45%. Kepemilikan dana primer adalah reksa dana Fidelity lainnya, termasuk Dana Apresiasi Modal Fidelity International, Fidelity Europe Fund dan Portofolio OTC Fidelity.

5) Fidelity Puritan Fund (FPURX)

Dana Puritan Fidelity, dengan sekitar $ 25. 8 miliar aset, merupakan salah satu reksa dana asli Fidelity, yang diluncurkan pada tahun 1947. Dana tersebut mencari pertumbuhan modal awal dan pertumbuhan jangka panjang, biasanya melalui campuran ekuitas dan efek hutang 60/40.

Ramin Arani telah menjadi manajer utama dana tersebut sejak 2007, dibantu oleh Harley Lank dan Michael Plage. Arani memulai dengan Fidelity pada tahun 1992 sebagai associate penelitian sebelum mulai mengelola portofolio dana pada tahun 1997.

Rasio biaya untuk Dana Puritan Fidelity adalah 0, 55%. Hasil dividen adalah 1. 6%. Kepemilikan portofolio teratas meliputi saham Alphabet Class C (NASDAQ: GOOG

GOOGAlphabet Inc1, 025. 90-0. 64%

Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6

)