Tahun 2015 terbukti sangat penting bagi investor pencari penghasilan karena U. S. Federal Reserve menaikkan suku bunga dana federal untuk pertama kalinya dalam hampir satu dekade. Sementara kenaikan suku bunga sebesar 0,25% tidak signifikan, the Fed akhirnya menetapkan jalur kenaikan suku bunga lebih lanjut ke depan. Bergantung pada kinerja ekonomi U. S., tingkat suku bunga dapat meningkat lebih jauh, memberikan lebih banyak kesempatan bagi investor yang tertarik untuk menemukan peluang pendapatan yang menarik. Fidelity Investments menawarkan banyak reksadana dengan biaya yang wajar yang memiliki portofolio terdiversifikasi secara luas dari sekuritas pendapatan tetap bagi investor yang mencari alokasi aset konservatif.

Fidelity GNMA (FGMNX)

Aset dalam Pengelolaan (AUM): $ 6. 4 miliar

2010-2015 Rata-rata Nilai Aktiva Bersih Tahunan (NAB) Kembali: 3. 17%

Rasio Beban Bersih: 0. 45%

GNMA Fidelity mencari tingkat pendapatan saat ini yang tinggi dengan berinvestasi dalam berbagai surat berharga yang diterbitkan oleh Government National Mortgage Association (GNMA), sebuah badan pemerintah AS. Dana tersebut berusaha untuk mendapatkan risiko suku bunga yang serupa dengan Indeks GND Barclays. Dana tersebut mengidentifikasi efek GNMA yang tidak mahal yang cenderung memiliki risiko pembayaran di bawah yang lebih rendah, menghasilkan keuntungan yang lebih tinggi dibandingkan dengan rekan-rekannya. GNMA Fidelity memiliki durasi rata-rata 3,14 tahun dan yield SEC 30 hari 2. 13%. Karena jaminan pemerintah U. S., portofolio dana tersebut membawa peringkat kredit dengan kualitas terbaik.

Untuk profil kedewasaannya, GNMA Fidelity telah menunjukkan tingkat pengembalian yang sangat kuat di bawah pengelolaan Bill Irving sejak tahun 2004. Morningstar telah memberikan dana tersebut dengan peringkat analis emas dan keseluruhan peringkat bintang empat di kategori pemerintah menengah. GNMA Fidelity tidak mengenakan biaya pemasukan kepada investornya dan memerlukan investasi minimum sebesar $ 2, 500.

Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX)

AUM: $ 10. 3 miliar

2010-2015 Rata-rata Nampan Tahunan Return: 5. 67%

Rasio Beban Bersih: 0. 75%

Dana Perwalian dan Pendapatan Fidelity mencari kombinasi antara pendapatan dan pertumbuhan modal dengan berinvestasi pada ekuitas dan sekuritas hutang dengan fokus pada sekuritas utang berkualitas rendah. Dana tersebut menggunakan analisis fundamental untuk memilih kepemilikan sahamnya dan dapat berinvestasi pada obligasi dalam dan luar negeri. Ini biasanya menginvestasikan sekitar 20% dari portofolio ke ekuitas dan 80% menjadi obligasi dengan imbal hasil tinggi. Sedikitnya lebih dari 90% kepemilikan dana tidak memiliki peringkat atau memiliki rating kelas noninvestment. Hal ini membuat dana sangat berisiko dan bergejolak saat terjadi penurunan pasar. Aset dana tersebut terbilang baik di berbagai sektor ekonomi U. S., dengan tidak ada satu sektor akuntansi yang mencakup lebih dari 15% asetnya.Dana tersebut memiliki rata-rata durasi 4. 33 tahun dan yield SEC 30 hari sebesar 4. 27%.

Biaya rendah, manajemen yang berpengetahuan dan rekam jejak yang terbukti dari hasil yang disesuaikan dengan risiko menghasilkan dana yang menerima peringkat keseluruhan bintang lima dan peringkat analis perak dari Morningstar dalam kategori obligasi dengan yield tinggi. The Fidelity Capital & Income Fund adalah dana tanpa beban, dan memerlukan kontribusi minimal sebesar $ 2, 500.

Fidelity Michigan Municipal Income (FMHTX)

AUM: $ 722 juta

2010-2015 Average Annual NAV Return: 5%

Rasio Beban Bersih: 0. 49%

Dana Pendapatan Kota Fidelity Michigan menginvestasikan obligasi daerah, yang dikeluarkan oleh Michigan dan dibebaskan dari pajak penghasilan federal dan pajak penghasilan pribadi Michigan. Dana ini paling sesuai untuk investor dengan pajak tinggi yang mencari alokasi aset mereka secara konservatif. Seiring ekonomi Michigan terus berlanjut berkat sektor otomotif U. S. yang booming, pendapatan pajak di Michigan telah meningkat, yang mengarah ke posisi fiskal yang lebih baik. Portofolio dana memiliki peringkat kredit yang tinggi dengan setidaknya peringkat A atau di atas. Durasi rata-rata adalah 5. 7 tahun, dan hasil SEC 30 harinya adalah 1. 60%.

Dana tersebut telah menerima peringkat keseluruhan bintang lima dari Morningstar di kategori menengah tunggal kota. Ini adalah dana tanpa beban dengan persyaratan investasi minimum sebesar $ 10.000.

Fidelity Corporate Bond Fund (FCBFX)

AUM: $ 1. 2 miliar

2010-2015 Rentang Investasi Tahunan Rata-rata: 5,6%

Rasio Beban Bersih: 0. 45%

Dana Korporasi Fidelity Corporate memperoleh tingkat pendapatan saat ini yang tinggi dengan berinvestasi di perusahaan kelas investasi obligasi dengan tujuan memiliki risiko suku bunga yang serupa dengan Indeks Obligasi Amerika Barclays. Sementara sekitar 40% dari kepemilikan dana dinilai A atau di atas, peringkat BBB, peringkat investasi terendah, menyumbang 42% dari aset dana tersebut. Kepemilikan dana sangat tertimbang terhadap sektor jasa industri dan keuangan dari ekonomi U. S.. Dana tersebut memiliki durasi rata-rata 6. 8 tahun dan 30 hari SEC menghasilkan 3. 30%.

Dana tersebut mendapat peringkat keseluruhan tiga bintang dari Morningstar dalam kategori obligasi korporasi.

Dana Obligasi Korporasi Fidelity tidak memiliki biaya beban dan dilengkapi dengan persyaratan kontribusi minimum sebesar $ 2, 500.