Menemukan penasihat keuangan seringkali bukanlah tugas yang mudah. Tidak semua penasihat menugaskan klien mereka dengan cara yang sama, dan mereka tidak semua menawarkan layanan yang sama. Di Kanada, ada beragam individu yang termasuk dalam daftar "penasihat", dan penting untuk mengetahui apa yang ditawarkan masing-masing sebelum memilih seseorang untuk membantu Anda. Jika penasihat keuangan bank membantu klien membuat rekening reksa dana di bank, sedangkan penjual reksa dana bekerja untuk reksa dana atau keuangan. perusahaan perencanaan dan hanya memiliki lisensi untuk menjual reksadana. Demikian pula, pialang saham bekerja untuk perusahaan keuangan yang lebih besar dan sebagian besar berurusan dengan saham individual, dan pialang asuransi berfokus terutama pada asuransi. Selanjutnya, ada penasehat investasi yang dikelola yang terutama bekerja dengan klien bernilai tinggi dan pelatih keuangan yang cenderung berfokus untuk membantu orang mengelola keuangan dasar dan melunasi hutang. (Untuk lebih lanjut, lihat: Belanja Untuk Penasihat Keuangan .)

Jika Anda ingin seseorang membantu situasi keuangan Anda secara keseluruhan - perencanaan pensiun, alokasi aset, pajak, dll - Anda menginginkan perencana keuangan. Bergantung pada kualifikasi mereka, beberapa pialang saham dan asuransi mungkin juga menawarkan saran perencanaan keuangan. (Mengetahui penasehat keuangan, penting untuk menentukan kualifikasi mereka, tapi hati-hati terhadap potensi kebingungan saat menghadapi penasihat keuangan. dengan susunan akronim yang mungkin mengikuti nama seseorang. Huruf paling penting yang perlu dipertimbangkan adalah CFP, perencana keuangan bersertifikat, dan RFP, perencana keuangan terdaftar. RFP, umumnya, adalah untuk investor yang lebih maju namun keduanya mengindikasikan bahwa individu tersebut memenuhi syarat untuk memberikan saran dan bukan sekadar menjual produk investasi. (Untuk lebih lanjut, lihat: Pertanyaan Penting untuk Penasihat Keuangan

.)

Publikasi online Kanada Wealth Professional memberi peringkat 50 penasihat keuangan teratas di Kanada, dengan fokus pada tiga kriteria kinerja tetap: aset yang dikelola, pendapatan berkontribusi terhadap bisnis, dan AUM per klien . Daftar

Wealth Professional Top 50 Advisors

juga mencakup peringkat terpisah dari penasihat berbasis biaya dan mereka yang menjalankan praktik mereka pada model kompensasi tersemat, dimana penjual dibayar untuk mendukung merek tertentu dan insentif biasanya tidak diungkapkan ke klien. (Untuk lebih lanjut, lihat: Membayar Penasihat Investasi Anda: Biaya atau Komisi? )

Top 10 Advisors (2013-14 AUM meningkat) David Sutherland, CIBC Wood Gundy (Toronto) Rob Tetrault, Rob Tetrault Wealth Management Group (Winnipeg, Manitoba) Jeff Ber, Ber Wealth Management (Calgary, Alberta) Cyrilla Saunders, Saunders Wealth Advisory Group (Charlottetown, Prince Edward Island) Elie Nour, Elie Nour Group (Oakville, Ontario) Gene Kim, Summit Private Kekayaan (Montreal)

Arthur C.Salter, Northland Wealth Management (Markham, Ontario)

Shafik Hirani, Praktik Pengelolaan Kekayaan Pribadi Shafik Hirani (Calgary, Alberta)

1. Tom Pownall, Sigma Wealth (Vancouver, British Columbia)
2. Lyle Rouleau, Rouleau Investment Group (Edmonton, Alberta)
3. Top 5 Penasihat berdasarkan Aset (berbasis biaya)
4. Reg Jackson, Tim Manajemen Kekayaan JMRD (London, Ontario)
5. Lyle Rouleau, Rouleau Investment Group (Edmonton, Alberta)
6. Arthur C. Salzer, Northland Wealth Management (Markham, Ontario)
7. Robert McClelland, Grup Keuangan McClelland (Thornhill, Ontario)
8. Eric Muir, Tim Investasi Muir (Burnaby, British Columbia)
9. Top 5 Advisors by Aset (comp tertanam)
10. Wayne Townsend, Mitra Lawton (Winnipeg, Manitoba)

Diane McCurdy, McCurdy Financial Planning Inc. (Vancouver, British Columbia)

1. Shafik Hirani, Praktik Pengelolaan Kekayaan Pribadi Shafik Hirani (Calgary, Alberta)
2. Susan Andrighetti, Grup Andrighetti (Toronto)
3. Corey Tucker, ICBC Imperial Service (Winnipeg, Manitoba)
4. The Bottom Line
5. Memilih penasihat keuangan adalah pekerjaan yang sulit dan penting. Ketahui jenis bantuan yang Anda butuhkan dan inginkan, pahami bagaimana profesional yang Anda pilih diberi kompensasi, dan biasakan diri Anda dengan lanskap penasehat. Ada banyak alat di luar sana untuk membantu penabung Kanada mengambil keputusan yang tepat. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Membayar untuk Layanan Investasi: Apa yang Anda Dapatkan

1. .)