Dana Pendapatan Franklin Kelas A ("FKINX" ) berinvestasi dalam campuran obligasi dan saham. Tujuan dana tersebut adalah untuk memberikan pendapatan tetap berupa bunga dan dividen sekaligus melindungi prinsipal dan mendorong lingkungan untuk apresiasi modal. Ikatannya sangat banyak membawa status non-investment grade, atau "junk", artinya nilai di bawah BBB oleh Standard and Poor's. Kurang dari 12% dari obligasi tersebut adalah investment grade, sementara hampir 60% diberi peringkat B atau di bawahnya. Obligasi Junk menawarkan hasil yang lebih tinggi daripada obligasi kelas investasi, namun alasannya adalah mengimbangi risiko default yang lebih besar.

Kepemilikan saham dana tersebut berfokus pada perusahaan bernilai besar dengan hasil dividen di atas rata-rata. Mereka tidak mungkin menghargai dengan cepat nilai seperti saham pertumbuhan tapi malah menawarkan pendapatan rutin dan keamanan relatif.

Dana ini paling cocok untuk investor dengan horison jangka pendek dan sedang dan toleransi risiko moderat. Pada Maret 2016, diperlukan investasi minimum sebesar $ 2, 500 dan membawa rasio biaya sebesar 0,61%.

Tren Sektor Tren Sektor

Sementara Dana Pendapatan Franklin sangat beragam menurut sektor, empat sektor menonjol sebagai penerima alokasi terbesar dalam dana tersebut. Sektor utilitas, yang dikenal karena dividen dan resistannya yang luar biasa terhadap keinginan pasar yang lebih luas, menyumbang 16. 9% dari kepemilikan dana pada Maret 2016, sebuah lompatan yang cukup besar dari pangsa 12% di bulan Maret 2015. Berikutnya adalah sektor mineral energi, yang juga mempertahankan korelasi yang cukup rendah dengan pasar yang lebih luas. Per Maret 2016, sektor ini mendapat alokasi 13,6%, naik tajam dari alokasi 8. 4% pada bulan Maret 2015. Sektor keuangan berada di posisi ketiga pada level 13,2%, turun tajam dari tahun lalu ketika mendominasi dana dengan alokasi 43. 5%. Pembagian sektor dengan menerima alokasi 10% atau lebih tinggi adalah teknologi kesehatan sebesar 10,6%, naik tajam dari alokasi 6% pada bulan Maret 2015. Seperti yang dapat Anda lihat, ruang portofolio yang sebelumnya ditempati oleh sektor keuangan sekarang tersebar di seluruh wilayah banyak sektor lainnya.

Trend Pendanaan Negara Bagian

Dana Pendapatan Franklin terutama adalah dana U. S. namun berhasil menawarkan beberapa eksposur internasional, kebanyakan di Eropa. Amerika Serikat mencapai 73. 3% dari dana tersebut pada bulan Maret 2016, namun angka ini mewakili penurunan moderat mulai Maret 2015, ketika alokasi dana U. S. adalah 81. 8%. Penurunan ini sebagian berasal dari jumlah dana tunai yang lebih besar pada Maret 2016 dibandingkan dengan bulan Maret 2015. Reksa dana menahan berbagai persentase aset mereka secara tunai sepanjang tahun untuk tujuan penyeimbangan kembali. Idealnya, kepemilikan tunai dana secara konsisten rendah, karena uang yang dipinjam secara tunai tidak menghasilkan uang dari investor, baik melalui bunga maupun dividen atau kenaikan nilai kapital.

Kerajaan Inggris menerima alokasi tertinggi berikutnya di 5. 8%, turun dari 6. 5% pada bulan Maret 2015. Sejumlah negara lain diwakili di bawah 5%, termasuk Belanda (4. 4%), Perancis (3. 2%) dan Kanada (3. 1%).

Tren Portofolio Top 15 Holdings

Sampai dengan bulan Maret 2016, tidak ada perusahaan individual yang menerima alokasi 5% lebih besar di Dana Pendapatan Franklin. Royal Dutch Shell PLC ADR Class A (NYSE: RDS-A) memimpin jalan di 4. 4%, lebih dari dua kali lipat dari alokasi bulan Maret 2015 sebesar 2%. Berkantor pusat di Belanda, Royal Dutch Shell adalah salah satu dari enam perusahaan minyak dan gas "supermajor" di dunia. General Electric Company (NYSE: GE

GEGeneral Electric Co20. 13-0. 05%

Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) berikutnya pada 2. 8%, naik dari 1. 9% di Maret 2015, sedangkan The Pacific Gas and Electric Corporation (PG & E) (NYSE: PCG PCGPG & E Corp56. 77-0. 05% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) berada di posisi ketiga pada 2. 5 %, naik dari 1. 4% di bulan Maret 2015. Portofolio Distribusi Trend Dana Pendapatan Franklin berfokus pada perusahaan yang sangat besar. Ini cenderung menjadi perusahaan yang membayar dividen besar dan menawarkan stabilitas paling banyak. Mega-caps menyumbang 50. 6% dari dana tersebut, naik dari 28. 5% pada bulan Maret 2015. Large-caps memberi kontribusi sebesar 28. 2%, naik dari 21 6% pada bulan Maret 2015. Mid-caps dan small-caps menerima alokasi masing-masing 5. 8 dan 2. 3%, sementara topi mikro, yang mendapat penunjukan sangat kecil sebesar 0,4% pada bulan Maret 2015, tidak mendapat alokasi pada bulan Maret 2016.