Dunia penasehat keuangan berubah dengan cepat. Selama beberapa tahun terakhir, semakin banyak peraturan yang harus diikuti, teknologi baru mengganggu layanan investasi dan investor yang memiliki lebih banyak akses terhadap informasi daripada sebelumnya. Agar Anda tetap relevan dengan klien Anda, Anda harus menyesuaikan diri dengan semua perubahan ini. Berikut adalah beberapa gagasan tentang bagaimana membuat Anda dan praktik Anda relevan.

Hidup Terfokus

Alih-alih menjadi orang yang pergi untuk berinvestasi dan merencanakan pensiun, Anda harus menjadi satu-stop-shop untuk keuangan apa pun. Ini tidak berarti Anda harus menjual semuanya kepada mereka - Anda tidak perlu menjadi broker hipotek. Anda harus memberikan pendidikan dan bimbingan mengenai keputusan keuangan utama. Alih-alih memberikan hipotek Anda bisa meninjau jenis hipotek, bagaimana memutuskan apakah ini adalah waktu yang tepat untuk membeli rumah, apa yang harus diketahui tentang pembelian dan dampaknya terhadap masa depan keuangan klien. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tren Teratas untuk Penasihat Keuangan di tahun 2016 .)

Jenis keputusan ini lebih mudah dibuat saat nasehat berasal dari seseorang yang mereka kenal dan percaya dan benar-benar dapat diajak bicara. Yang membawa kita ke perubahan berikutnya.

Kontak Lebih

Anda tidak dapat lagi melakukan pemeriksaan sekali setahun. Anda harus secara aktif terlibat dan mengenal klien Anda sepanjang tahun. Ini tidak hanya akan membantu Anda lebih memahami apa yang mereka butuhkan dari Anda, ini juga akan membantu mereka untuk meningkatkan kepercayaan mereka pada Anda. Semakin percaya pada mereka, semakin besar kemungkinan mereka untuk tetap tinggal dan bahkan merujuk orang.

Anda tidak perlu menghabiskan sepanjang hari melakukan ini. Cobalah hosting fungsi klien yang lebih kecil seperti pesta makan malam. Anda bisa memanfaatkan konferensi video atau bahkan streaming online untuk berinteraksi dengan klien Anda. Namun, Anda tetap harus mencoba melakukan pertemuan secara pribadi sebagai pertemuan satu lawan satu setidaknya satu kali dalam seperempat, atau bahkan setiap enam bulan jika Anda tidak dapat menjadwalkannya masuk. (Untuk lebih, lihat: Tren Menantang Penasihat Keuangan .)

Ingatlah ini bukan tentang duduk untuk meninjau keuangan mereka. Ini untuk belajar tentang mereka seperti apa yang terjadi dalam kehidupan mereka, apa aspirasi mereka dan hal-hal apa yang mungkin sedang mereka kerjakan.

Semua Layanan yang Melampiaskan

Klien Anda menginginkan lebih dari sekedar saran investasi. Jika hanya itu yang mereka inginkan, mereka pasti sudah beralih ke penasihat robo. Sebagai gantinya mereka menginginkan rencana keuangan, investasi, perencanaan perumahan, nasehat pajak dan bahkan beberapa saran keuangan bisnis.

Anda tidak bisa menjadi ahli di setiap area ini. Sebagai gantinya, latihan Anda perlu menjadi one-stop-shop dengan para ahli di setiap area ini di tim Anda.Bila rencana dibuat klien tidak perlu mencari empat ahli lainnya untuk mendapatkan semuanya diurus. Praktik Anda bisa melakukan semuanya sebagai satu tim. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tek Trends Penasihat Keuangan Harus Tetap Menjelang. )

Gunakan Teknologi

Anda dapat menggunakan teknologi untuk tidak hanya memperbaiki hubungan Anda dengan klien Anda, tetapi juga untuk merampingkan bisnis Anda. Di sisi klien Anda bisa menggunakannya untuk tetap berhubungan. Anda juga dapat berinteraksi di media sosial dan mendidik kelompok klien Anda yang lebih besar sekaligus melalui alat seperti webinar.

Di sisi bisnis Anda dapat menggunakan perangkat lunak untuk mengelola semua aspek perjalanan klien, memastikan semua pekerjaan kertas dilakukan agar tidak melupakan hari ulang tahun. Semakin banyak Anda dapat menguraikan suatu proses dan mengotomatisasinya dengan sebuah sistem, semakin efisien bisnis Anda akan berjalan. Ini akan memungkinkan Anda lebih banyak waktu untuk terlibat dengan klien dan bahkan mendapatkan yang baru.

Garis Bawah

Industri ini sedang berubah. Penasihat perlu membuat perubahan yang diperlukan agar tetap relevan dan berkembang. (Untuk lebih lanjut, lihat: Apa Dekade Berikutnya Memegang Penasehat Keuangan )